Полный обзор всех видов карт Сбербанка, какие только бывают
Как не странно, но сам банк выпускает наверно самое большое количество банковских продуктов, если сравнивать с другими банками. Из-за чего у многих клиентов возникают вполне нормальные вопросы – а какая вообще лучше? Сегодня мы рассмотрим – какие бывают карты Сбербанка и оценим каждую по 10-ти бальной шкале.
Кредитные карты
Кредитные карты – это именно тот пластик, который привязан к кредитному счету в банке, которым вы можете пользоваться, но за процентную ставку. В общем вы тратите деньги банка, а позже выплачиваете ему долг с небольшими процентами.
Общие условия
Для начала мы рассмотрим условия по всем кредиткам Сбербанка, а позже пройдемся по каждому пластику и расскажем его отличие от других. Так вам будет проще соориентироваться.
| Процентная ставка | 23,9 – 27,9 % |
| Льготный период | 50 дней (только на безналичный расчет) |
| Бонусная программа «Спасибо» | есть |
| Снятие наличных в банкоматах | 3 % минимум 390 рублей |
| Штраф за просрочку выплаты | 36 % годовых |
| СМС-банкинг | Бесплатный |
| Минимальный платеж в месяц | 5 % от долга + проценты |
| Возраст клиента | 21-65 лет |
| Документы | Паспорт, Справка 2-НДФЛ, возможно дополнительные справки о доходах |
| Срок действия | 3 года |
ПРИМЕЧАНИЕ! Кредитные карты Сбербанка РФ предназначены только для физических лиц.
Теперь рассмотрим все виды кредитных карт, их назначения и тарифы, а также разновидности условий, и как они выглядят.
Премиальная
Особенности
- Лимит – до 3 000 000 рублей.
- Выгодные условия кредитования, так как процентная ставка снижена до 21,9 %
- Бонусы Спасибо быстрее накапливаются. 10 % за траты на Gett и Яндекс.Такси. 5 % оплата кафе, ресторанах и других местах общественного питания. 1,5 % оплата в магазинах.
- Стоимость годового обслуживания – 4900 рублей.
- Платежная система – Visa Signature
ОЦЕНКА 7
Золотая
Особенности
- При определенных условиях – бесплатное обслуживание. При обычных условиях 3000 рублей в год.
- 10 % возврата бонусами на карте MasterCard Gold в различных кафе, ресторанах и т.д.
- Лимит – до 600 000 рублей.
- Платежная система: Visa Gold / MasterCard Gold
ОЦЕНКА 5
Серебряная классическая
Особенности
- Годовое обслуживание 750 рублей.
- Платежная система: Visa Classic / MasterCard Standard
- Классическая карта Visa и MasterCard имеют самый лучший баланс условий и стоимости.
ОЦЕНКА 6
Неименная карта
Особенности
- Выдаются за 15 минут
- Бесплатное обслуживание
- Лимит – до 600 000 рублей
ОЦЕНКА 7
Подари Жизнь
Особенности
- Выпускаются в двух видах: Visa Gold и Visa Classic
- Стоимость обслуживания в год за золотой пластик 3500 рублей, а за обычный – 900 рублей.
- 0,3 % со всех покупок будет отсылаться в фонд «Подари жизнь». В первый год 50 % от обслуживания отсылается туда же. Хорошая и добрая программа.
ОЦЕНКА 8
Аэрофлот
Суть программы в том, что вы зарабатываете мили за любые покупки. Плюс вам изначально начисляется до 1000 приветственных миль. Далее вы сможете обменивать бонусы на билеты у Аэрофлот и ScyTeam.
Classic
Особенности
- Лимит до 600 000 рублей
- 900 рублей в год
ОЦЕНКА 6
Gold
- 3500 рублей в год
- 1,5 мили за каждые 60 рублей
ОЦЕНКА 5
Signature
Особенности
- 12000 рублей в год. Цена довольно завышена даже за платежную систему Visa Signature.
- 2 мили за каждые 60 рублей
- Лимит от 300 000 до 3 000 000 рублей.
- Можно иметь счета в различных валютах: рублях, евро, долларах.
ОЦЕНКА 4
Итог по кредитным картам
| Карта | Оценка |
| Премиальная | 7 |
| Классическая | 6 |
| Золотая | 5 |
| Неименная | 7 |
| Подари Жизнь классическая | 8 |
| Подари Жизнь Золотая | 6 |
| Аэрофлот классический | 6 |
| Аэрофлот золотой | 5 |
| Аэрофлот Signature | 4 |
Дебетовые карты
Дебетовая карта – это уже пластик, который привязан к вашему денежному хранилищу в банке, и вы можете с помощью этого банковского инструмента управлять вашим капиталом, делать переводы, оплату услуг и товаров, и получать на нее выплаты, пенсию, зарплату и другие денежные перечисления.
У всех дебетовых карт мобильный банк уже платный и стоит 60 рублей в месяц, кроме некоторых продуктов. Более подробно смотрите ниже.
С большими бонусами
Особенности
- Бонусы накапливаются гораздо быстрее чем на обычной карте.
- Обслуживание 409 рублей в месяц.
ОЦЕНКА 5
С индивидуальным дизайном
Особенности
- Вы заказываете обычную карту с вашим дизайном и картинкой, которую вы сами можете выбрать и загрузить прям на сайте. Но вам нужно будет дополнительно заплатить за это 500 рублей.
- Срок выпуска карты 30 дней.
- Возможности у карты такие же как у классической карты.
ОЦЕНКА 6
Пенсионная карта МИР
Особенности
- Без годового обслуживания.
- Накопительная программа – 3,5 % годовых каждые три месяца на вашу карту.
- СМС-банк 30 рублей с третьего месяца.
- Платежная система МИР не дает возможности платить картой за границей.
- Есть возможность получать на нее пенсию и другие социальные выплаты.
ОЦЕНКА 9
Аэрофлот
Ничем не отличается от кредиток по стоимости обслуживания и по программе. Более подробно смотрите информацию выше. Мы же только приведем оценку дебетовым картам. Классическая пластиковая карта получает оценку – 7, Золотая – 5 и Сигнатур всего 4.
Молодежная карта
Особенности
- Стоимость в год – 150 рублей
- Возраст клиента с 14 до 25 лет.
- Можно выпустить с индивидуальным дизайном. (500 рублей)
ОЦЕНКА 8
Для детей 7+
Особенности
- Открывается только на основе карты родителя, в качестве дополнительной карты.
- Контроль за расходами ребенка.
- Можно установить ежедневный лимит по средствам вашего чада.
- Невозможно переводить деньги с карты.
- Карта выпускается с 7-ми летнего возраста.
ОЦЕНКА 3
Карта мгновенной выдачи
Ничем не отличается от кредитной. ОЦЕНКА 8
Подари Жизнь
Такая же серия как и у кредиток и программа аналогичная. Классическая ОЦЕНКА 8, золотая ОЦЕНКА 6.
Итог по дебетовым картам
| Карта | Оценка |
| С большими бонусами | 5 |
| Индивидуальный дизайн | 6 |
| Пенсионная карта МИР | 9 |
| Неименная | 8 |
| Подари Жизнь классическая | 8 |
| Подари Жизнь Золотая | 6 |
| Аэрофлот классический | 7 |
| Аэрофлот золотой | 5 |
| Аэрофлот Signature | 4 |
| Для детей 7+ | 3 |
Бонусная программа «Спасибо»
Какие бы виды карт Сбербанка не были бы, но они все имеют эту программу. Данная программа позволяет накапливать так называемые бонусы Спасибо от Сбербанка, а позже тратить их у партнеров банка. Боле подробно смотрите на сайте – https://spasibosberbank.ru/
- 0,5 % на все покупки
- до 20 % у партнеров банка.
- 1 рублю = 1 бонусу.
- Минус этой программы в том, что накапливается она очень медленно, если вы не тратите деньги у партнеров, и при этом тратить можно также только у партнеров банка.
Уровни защиты Сберкарт
На данный момент Сбербанк имеет все уровни защиты:
- Наличие внутри чипа и магнитной ленты.
- Технология 3D-Secure.
- CVC2 и CVV2 код, который частично дает возможность идентифицироваться в интернете и делать покупки в онлайн-магазинах.
ПРИМЕЧАНИЕ! Вам никто не даст 100 % гарантии сохранности ваших средств в случае утери вашего пластика, или если кто-то узнает реквизиты карты. Даже технология 3D-Secure не сможет полностью защитить ваши деньги, так что тут все зависит от вас и как вы бережно относитесь к вашей карточке. По уровню защиты Сбербанковские карты одинаковы с карточками других банков России.
Услуги
- Удобный Сбербанк-онлайн где вы можете делать перевод денег, оплату услуг связи, ЖКХ, интернета, мобильного телефона и т.д.
- Мобильное приложение имеет такой же функционал.
- СМС-банкинг удобный инструмент следить за вашим счетом. По каждой транзакции к вам на телефон будет приходить СМС сообщение.
Как заказать и получить карту?
ПРИМЕЧАНИЕ! Заказать пластик вы можете на сайте банка, но вот оформление происходит в отделении Сбербанка, так как доставки на дом почтой или курьером пока нет.
- Заходите на сайт – www.sberbank.ru/
- В верхнем меню наводите на «Выбрать карту»
- Выбираете нужный вам продукт и нажимаете на него.
- Ознакомьтесь со всеми условиями и позже нажмите «Заказать онлайн»
- Далее в случае кредитных карт вам нужно будет действовать согласно инструкциям, а при заказе дебетовой, просто заполните анкетные данные.
- После с вами свяжутся, и вы сможете забрать ее в отделении банка. Для этого необходимо взять с собой паспорт и возможно дополнительные документы.
Какую лучше выбрать? – совет от Картоведа
Мы постарались привести все доводы, а также оценили каждую карточку. Как показывает практика, лучше выбирать вариант попроще, и чем меньше наворотов у банковской карты, тем лучше. Сбербанк уж слишком сильно завышает годовое обслуживание за дополнительные фишки. Так что мы вам советуем без нужды не выбирать золотые и высоко-привилегированные карточки, если они вам толком не нужны.
Как правильно выбрать карту? Самое главное не торопитесь и просмотрите условия по каждой. Смотрите на годовое обслуживание, и платный ли мобильный банк, который также сильно увеличивает ваши траты. Лучше всего взять и посчитать все на листочке.
Чем отличаются карты платежных систем Visa и MasterCard Сбербанка? Практически ничем, при этом если вы берете золотую карту или Платиновую, то вы никаких плюсов не будете получать, используя ее только на родине. Связано это с тем, что все программы от Visa и MasterCard, действуют только за границей.
https://cartoved.ru/sberbank/obzor-vseh-vidov-kart-sberbanka.html