Какая дебетовая карта Тинькофф лучше?
Для подачи заявки вам достаточно быть старше 18 лет и иметь российское гражданство.
Онлайн-запрос обрабатывается в течение нескольких минут. Решение о выпуске карты отправляется в SMS-сообщении. Представитель банка приедет к вам домой или в офис в удобное время, чтобы передать ваши бумажные и официальные документы. Все, что вам нужно, это паспорт.
All Airlines: дебетовая карта для путешественников
Еще одна популярная дебетовая карта Тинькофф. Накапливая бонусные мили, путешественники приобретают авиабилеты, оплачивая полную стоимость полета баллами. Поэтому, если покупать вещи и оплачивать услуги через этот «пластик», можно сэкономить на поездку в одиночку или на семью.
Действующие условия:
- Возврат бонусными милями. За все покупки возвращается 1,5%. Более высокий процент предоставляется при оплате билетов на поезд или самолет – 5%. А если вы бронируете отели и арендуете автомобиль через сервис Тинькофф Трэвел на Rentallcars.com или Booking.com, вы можете получить максимально возможный возврат в размере 10%. Клиент может зарабатывать до 6000 миль в месяц.
- После регистрации продукта финансовая организация предоставляет владельцу «пластика» страховку, которая защищает его здоровье и жизнь в дороге. Полис покроет расходы до 50 000 долларов. В число страховых случаев входят развлекательные мероприятия (например, плавание, серфинг, игры с мячом).
- На баланс также начисляются процентные мили по ставке 6% годовых. Бонусы засчитываются только в том случае, если клиент ежемесячно тратит с карты не менее 20 тысяч рублей.
- За содержание «пластика» ежемесячно придется платить 299 рублей. Однако его можно отремонтировать бесплатно, если на балансе всегда будет не менее 100 тысяч рублей.
Вы сможете оплачивать билеты с шагом 3000 миль, а не 1 к 1 от стоимости билета.
Стоит ли открывать дебетовую карту Тинькофф на основании отзывов? Да, если человек действительно много путешествует. Кроме того, банкоматы компании можно найти за границей и без комиссии собирают до 300 тысяч рублей.
Дебетовые карты Банка Тинькофф для путешествий
Закажите бонусные платежные карты, которые позволяют накапливать мили или специальные бонусы за любые безналичные платежи и оплачивать поездку.
Тинькофф Банк гарантирует бесплатное снятие наличных за границу, если сумма операции превышает 3000 рублей.
| Варианты сравнения | ВСЕ авиакомпании | S7 Airlines Мир | OneTwoTrip |
| ежемесячное обслуживание | 299 евро | 190 | 99 |
| условия освобождения от комиссии | неснижаемый остаток от 100000 рублей или кредит на карточный счет | неснижаемый остаток от 150 000 рублей или получить кредит на карточный счет | баланс от 30 000 руб .; получить кредит или открыть вклад на сумму 50 000 рублей |
| начисление торговых бонусов | от 1 до 8% от суммы покупки в милях | от 1,25 до 18 миль за каждые 60 миль за один чек | от 1 до 8% от суммы покупки с бонусами OneTwoTrip |
| накопление бонусов на балансе карты | 6% в год (при расходах от 20000 руб. В месяц ₽) | недоступен | 6% годовых до 300 00 руб. (При ежемесячных расходах от 3000 руб ₽) |
| как потратить бонусы | покупка любых 6000 билетов | покупка билетов S7 Airlines и альянса Oneworld; обновление класса обслуживания | оплата проезда на сайте или в приложении OneTwoTrip |
| бесплатная страховка | для активного отдыха с покрытием до 50 000 долларов и страховкой багажа | отсутствующий |
Согласно специальным предложениям банка, до 30% от стоимости покупки возвращается на баланс в виде бонусов по определенной ставке.
Если вы часто пользуетесь услугами S7 Airlines, вам следует заказать специальную карту S7 Airlines World. Позволит выгодно приобрести билет на рейс или повысить класс обслуживания у перевозчика.
Карта OneTwoTrip незаменима, если вы регулярно пользуетесь одноименной услугой.
Какая дебетовая карта Тинькофф лучше всего подходит для выгодных перелетов? Чтобы воспользоваться услугами любой авиакомпании бесплатно, рекомендуем бронировать ВСЕ авиакомпании. Его главное преимущество – бесплатная туристическая страховка.
Дебетовая карта с заботой о природе
Сторонники WWF могут заказать специальную эко-карту WWF, чтобы пожертвовать часть денег на спасение животных.
Бумажное изделие изготовлено из натуральных материалов, не наносящих вред окружающей среде при вторичной переработке.
Преимущества этой дебетовой карты:
- перечислить 1% от ваших покупок в фонд WWF;
- возможность бесплатного обслуживания;
- возврат остатка от 3 до 30% от суммы расходов;
- получить буклет по истории фонда и значок «Панда»;
- возврат 200 рублей на баланс при перечислении в фонд 900 рублей и более.
- начисление 6% годовых на остаток до 300 000 рублей при ежемесячных покупках на сумму более 3 000 рублей;
- безкомиссионные переводы до 20 000 рублей в месяц;
Для бесплатного обращения с картой необходимо иметь на балансе не менее 30 000 рублей, получить кредит на карточный счет или внести депозит в размере 50 000 рублей и более. При невыполнении одного из перечисленных условий банк взимает комиссию в размере 99 рублей в месяц.
Получив карту WWF, вы не только примете участие в спасении редких видов животных и мест их обитания, но и будете получать регулярный отчет о работе фонда.
Лучшая премиальная карта Банка Тинькофф
Тинькофф Блэк Металл – уникальная карта, которая дает возможность ее владельцу сэкономить на поездках и заработать дополнительный доход.
Читайте также: Виртуальная карта Тинькофф: что это такое и как применяется
Основные преимущества карточного продукта:
- повышение ставки при пополнении депозита на 0,5% годовых;
- обмен валюты на льготных условиях;
- предоставление 2 бесплатных ежемесячных посещений VIP-комнат Lounge Key;
- получать кэшбэк от 1 до 30% – до 30 000 рублей в месяц;
- возможность бесплатного обслуживания.
- начисление процентов на счет в рублях или иностранной валюте;
- без комиссии снятие до 500000 рублей или 5000 евро / долларов в месяц;
- бесплатная страховка для активного отдыха с покрытием до 100000 долларов (в полис можно включить до пяти человек);
Банк взимает 6% годовых на всю сумму счета в рублях. Если карта привязана к счету в иностранной валюте, ставка составляет 0,1% годовых в евро или долларах. Для начисления процентов на счет в иностранной валюте любая покупка должна производиться каждый месяц.
Раз в квартал вы можете выбрать 3 категории повышенного возмещения – в размере 5%. По специальным предложениям банка возвращается до 30% от суммы чека, а по другим расходам гарантируется 1%. За использование услуги Тинькофф Трэвел взимается кэшбэк в размере 10% (при аренде транспорта и бронировании отелей) и 5% (при покупке билетов).
Стоимость обслуживания Тинькофф Блэк Металл в месяц – 1990 руб. Если у вас на всех счетах в Тинькофф Банке больше 3 000 000 рублей или вы тратите не менее 200 000 рублей в месяц, обслуживание карты бесплатное.
Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2021
Тинькофф Блэк – очень популярная флагманская дебетовая карта Тинькофф Банка. Привлекает своими условиями, кэшбэком, процентами на баланс и отсутствием комиссий за переводы и снятие в определенных пределах.
Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.
Условия и возможности Тинькофф Блэк
Самым привлекательным здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% для трех выбранных категорий и 1% для всех покупок.
Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за столь высоких сроков погашения. В принципе меня сама эта функция устраивает. За второй месяц использования получил почти 500 рублей от кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях делаю именно через эту карту. Я получаю 5% от каждой покупки.
Я бы все равно совершил эти покупки, но с черной картой я могу вернуть себе часть денег, а это значит, что я могу заработать.
Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные функции:
- Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
- Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
- При невыполнении условий – 99 рублей в месяц;
- Бесплатное обслуживание при наличии 30 000 рублей на открытом счете или депозите от 50 000 рублей;
- Снятие от 3000 до 100000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.
- Безкомиссионное пополнение в банкоматах партнеров до 150 000 рублей в месяц;
- Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
- 5% на остаток на счете каждый месяц в размере до 300 000 рублей;
Тарифы Тинькофф Блэк
Для тех, кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с расценками на карту Тинькофф Блэк.
| Платежные системы | Visa, MasterCard, МИР |
| Валюта карты | Рубли, доллары, евро |
| Время действовать | 5 лет |
| Стоимость переиздания | 0 руб |
| Обслуживание | Бесплатно при остатке от 30 000 руб., Депозите от 50 000 руб. И наличии кредитов. В остальных случаях 99 руб. / Мес. Бесплатно для других валют. |
| Комиссия за снятие наличных с партнеров | 90 рублей для сумм до 3000 рублей, 3 $ и 3 € для сумм до 100 $ / €. Без комиссии в размере от 3000 до 100000 рублей и от 100 до 5000 $ / €, в остальных случаях 2%. |
| Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф | Бесплатно для сумм до 500 000 рублей или 5 000 долларов США и €, в остальных случаях 2%. |
| Комиссия за переводы с карты Black на карту другого банка через сервисы Тинькофф | Бесплатно до 20 000 руб. В месяц, 1,5% от излишка, но менее 30 руб. При переходе лимита. Услуга недоступна для других валют. |
| Пополнить счет внутренним или внешним банковским переводом | Бесплатно при переводе в валюте карточного счета. При переводе с карт в разных валютах первые 4 раза – без комиссии, с 5-го – 0,01 $ и € для карт в этих валютах, для карты в рублях – всегда без комиссии. |
| Пополнить в банкоматах Тинькофф | это бесплатно |
| Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф | Рублевая карта без комиссии, в противном случае услуга недоступна. |
| Пополнение карты наличными через партнеров на расчетный период | Без комиссии до 150 000 руб., 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия составляет 0,01 доллара США, а с пятого раза – евро, для карты в рублях – без комиссии. |
| Возмещение | До 30% от партнеров, 3-15% для трех выбранных категорий (выбирайте каждый месяц), 1% для других покупок. |
| Процент на балансе | 5% годовых на рублевую карту при остатке до 300 000 рублей при сумме операции 3 000 рублей в месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10000 при оплате картой. В остальных случаях проценты не взимаются. |
| Интернет-банк | это бесплатно |
| Мобильный банк | это бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone. |
| Поставить в известность | это бесплатно |
| Оперативные предупреждения | 59 руб. / 1 $ / 1 € в месяц |
Читайте также: Кредитная карта Тинькофф Platinum: заявка онлайн за 5 минут
Мобильный банк и онлайн-кабинет
Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу перевести деньги на Тинькофф Блэк с любой из своих карт через мобильный банк без комиссии и совершить эту покупку. Никаких дополнительных затрат, чистая выгода.
Через мобильный банк можно оплачивать услуги, вести статистику по расходам и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки со счетов, переводить деньги на другие карты (которые, в том числе, можно напрямую подключить к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф с помощью QR-кода.
В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, работающих над ним. На любые вопросы отвечают очень быстро.
Также есть онлайн-банк, который имеет примерно аналогичные возможности.
Кэшбэк
Выше мы уже говорили про проценты кэшбэка. Владельцы Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат средств в размере до 30% за покупки в банках-партнерах, от 3 до 15% за выбранные категории и 1% за все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть немного подробнее, ведь не все так просто.
Мы начнем с кэшбэка в размере 1%, который теоретически должен взиматься за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. К ним относятся: оплата мобильного телефона, пополнение электронных кошельков, платежи через мобильный и онлайн-банк, оплата жилищно-коммунальных услуг. Эти правила также указаны на сайте банка.
За все остальные покупки вы фактически можете получить кэшбэк% в размере 1%.
Теперь поговорим о «любимых» категориях и кэшбэке 3-15%. Каждый месяц в приложении Тинькофф или на сайте вы можете выбирать три любимые категории из предложенных.
Пользователи отмечают, что банк часто предлагает медленные категории. Это те, которые не очень популярны, такие как «Супермаркеты», «Аптеки» и так далее
Что касается партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30%, то та же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. В настоящее время у меня есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе не так уж и плохо, посмотрим, что будет дальше.
Чтобы получить максимальную выгоду, нужно постоянно следить за предложениями банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Часто есть хорошие варианты.
Если вы часто совершаете покупки на AliExpress или в других интернет-магазинах, вы можете получить двойной возврат. Один – с дебетовой карты, другой – через специальный кэшбэк-сервис. Популярные кэшбэк-сервисы на Алиэкспресс уже ознакомился, рекомендую ознакомиться.
Овердрафт
Владельцы Тинькофф Блэк могут привязать овердрафты на индивидуальных условиях. Это позволит им покраснеть и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период составляет примерно 25 дней.
Все условия разрешенного овердрафта можно посмотреть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.
Он также включает технический овердрафт. Например, если у вас низкий баланс и деньги списаны за услугу, вы также можете пойти отрицательным. В случае невозврата долга меньшее может стать еще большим.
Дополнительные услуги
К Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных сервисов. Некоторые из них бесплатны. Это интернет-банк, мобильный банк, который информирует о действиях с вашей картой.
Но есть еще и платная услуга: SMS-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит 59 рублей в месяц. Цена не очень высокая, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатной услуги с вас будет взиматься 158 рублей ежемесячно.
Уведомления о транзакциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В дальнейшем, в случае возникновения проблем, это может сэкономить намного больше, чем 59 рублей в месяц.
Читайте также: Какая дебетовая карта лучше Тинькофф или Рокетбанк
Увидели подозрительную операцию, сразу позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Так что его можно репостить бесплатно и без проблем.
Читайте также: ТОП-10 лучших и самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и бесплатным сервисом
Сравнение дебетовой карты Tinkoff Black с картами других банков
Процедура выпуска дебетовой карты занимает несколько минут. Согласно условиям банка, каждый клиент обязан предварительно изучить все нюансы предоставления карты. При выборе нужно учитывать альтернативу дебетовой карте Тинькофф вне зависимости от преимуществ банковской программы. Используя соответствующую таблицу ниже, можно сравнить характеристики каждой карты.
Таблица для сравнения общих показателей
| Черный Тинькофф | ВТБ 24 | Ракетбанк | Райффайзен | Кредит на дом | Сбербанк | |
| Возмещение | До 30% | В 10% | В 10% | До 5% | До 3% | До 30% |
| Проценты по депозиту | 0% | 0% | До 1,5% | 0% | 0% | 0% |
| Интернет-банк | + | + | + | + | + | + |
| Стоимость услуги | 0 | 0 | 290 руб. / мес | 0 | 0 | 750 руб / год |
| Срок поставки | 1 день | 1-2 дня | 1 день | 1-3 дня | 1-2 дня | 1-3 дня |
| Доход на отдых | До 7% | До 7% | До 6,5% | До 7% | До 7,5% | До 7% |
| Выдача наличных | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% |
| Период действия | 1 год | 1 год | 3 года | 1-3 года | 5 лет | 3 года |
| Ежемесячная ставка SMS | 0 руб | 0 руб | 0 руб | 0 руб | 0 руб | 0 руб |
Дебетовая карта для водителей
Тинькофф Банк – один из немногих банков, у которых есть специальный карточный продукт для автовладельцев.
Тинькофф Драйв – это уникальная карта, которая позволяет получать баллы за любые покупки, которые можно конвертировать в деньги, потраченные на СТО и за предоставленные автосервисы.
| Категория покупки | Зарабатывайте баллы в процентах от стоимости |
| предложения на автомобили от партнеров | до 15% |
| другие предложения партнерской сети | до 30% |
| посещение СТО | 10% |
| любые автосервисы, оплата штрафов через сервисы банка | 5% |
| прочие расходы | один% |
Для получения дополнительного дохода необходимо открыть сберегательный счет. С вашего баланса будет начисляться 5% годовых.
Бонусные баллы начисляются на карту сразу после совершения покупки. Обменяйте их на реальные рубли, уже потраченные на оплату автосервиса или топлива на заправке, через приложение или интернет-банкинг.
Ежемесячная плата за обслуживание Тинькофф Драйв составляет 190 рублей, но вы можете быть освобождены от уплаты комиссии. Достаточно иметь на балансе неснижаемый остаток более 150 000 рублей или взять кредит в банке, выданный на карточный счет.
Главные преимущества карты Tinkoff Platinum
Перед тем, как начать пользоваться кредитной картой, важно ознакомиться с особенностями платежного инструмента:
- программа для накопления бонусных баллов при обмене на реальные деньги;
- кредитный лимит до 300 000 рублей;
- выплата кредита, выданного в другом банке, без процентов в течение 120 дней;
- кэшбэк в размере 1% от суммы любых покупок по кредитной карте;
- вы можете пополнить карту без комиссии.
Если владелец карты использует кредитные средства, ему придется ежемесячно выплачивать 6-8% долга. Процентная ставка устанавливается в индивидуальном порядке.
С Тинькофф Платинум снятие наличных разрешено в любом банкомате, но следует отметить, что услуга платная, размер комиссии зависит от банка владельца банкомата. Пользователь может подключиться к онлайн или мобильному банкингу. После входа в личный кабинет владелец пластика может производить платежи, пополнять баланс, проверять поступление средств, следить за накоплением процентов. Подробнее о карте Тинькофф Платинум читайте здесь.
Из недостатков можно выделить ограничение сумм для совершения переводов. По кредитной карте предусмотрены работы на суммы не более 300 тысяч рублей. Таким образом, льготная процентная ставка и срок погашения кредита применяются только к максимально разрешенному кредитному лимиту. В принципе, платежный инструмент не имеет существенных недостатков.
Тинькофф Платинум – лучший выбор для небольших повседневных покупок. Подать заявку на выпуск карты можно в интернет-банке. Все, что вам нужно сделать, это нажать на «Выпустить карту сейчас». Процесс онлайн-заявки займет не более 5 минут. Процент отказов в выдаче кредитной карты минимальный. Банк отправляет карту почтой или курьерской службой. Активировать карту можно за несколько минут онлайн на сайте или позвонив в колл-центр.
- https://hiterbober.ru/personal-money/debetovaya-karta-tinkoff.html
- https://moneybrain.ru/karty/luchshaya-debetovaya-karta-tinkoff-banka/
- https://infobull.ru/sravnenie-kreditnykh-kart-tinkoff-ka/
- https://money-credits.ru/karty-bankov/kreditnye-karty/debetovaya-karta-tinkoff/
- https://credityem.ru/tinkoff-black-vs-tinkoff-platinum/
- https://AWayne.biz/obzor-tinkoff-black/
- https://tbank.su/chto-luchshe-tinkoff-black-ili-platinum/
- https://tinkoffweb.ru/karty/luchshaya-debetovaya/
- https://gurukredit.ru/5-luchshix-kreditnyx-kart-banka-tinkoff/
- https://bankiweb.ru/karty/luchshaya-debetovaya-tinkoff/
- https://TopCreditObzor.ru/cards/credit-card-tinkoff-bank
- https://brobank.ru/sravnenie-debetovoj-karty-tinkoff-black/
Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2024
Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.
Главный редактор
Обновлено: 13 марта 2024
Тинькофф Блэк — МИР
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.
Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии
Оформление
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк
Надежность
Достаточно стабильный онлайн-банк
Доступность
Можно оформить онлайн с доставкой по всей России
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 99 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | бесплатное обслуживание, если хранить от 50 000 ₽ на дебетовой карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях или тариф карты — 6.2, в других случаях — 99 ₽ в месяц |
| Кэшбэк | 1-15% в выбранных категориях, 3-30% за покупки по спецпредложениям партнеров |
| Процент на остаток | 5% |
| Возраст | от 14 лет |
| Срок выпуска | 1-2 рабочих дня |
| Дополнительно | проценты на остаток начисляются только держателям Tinkoff Black с подключенными сервисами Tinkoff Pro, Premium (на остаток в размере до 300 000 рублей) |
- Быстрая доставка по всей России
- Кэшбэк от 1,5% за все покупки
- Пополнение и снятие наличных без комиссии
- Проценты начисляются только при покупках по карте
- Снятие без комиссии — только при сумме от 3 000 рублей
Россельхозбанк — Пенсионная карта
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции — может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.
Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках
Надежность
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству
Доступность
У РСХБ большая сеть отделений по всей России
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | дополнительной карты — 200 ₽ в год |
| Кэшбэк | до 1 000 ₽ — 0%; свыше 1 000 ₽ — 3% |
| Возраст | от 14 лет |
| Срок выпуска | моментально |
| Дополнительно | снятие наличных бесплатно в банкоматах банков-партнеров |
- Помощь в переводе пенсии на карту
- Бесплатные SMS-уведомления
- Моментальные и именные варианты
- Участие в бонусной программе МИР
- Проценты зависят от размера остатка
Сбербанк — СберКарта МИР для пособий и пенсии
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.
Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя
Надежность
Крупнейший и самый надежный банк в России
Доступность
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка |
| Процент на остаток | 3.5% |
| Возраст | от 18 лет |
| Срок выпуска | 3 дня |
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- SMS-уведомления 30 рублей (вместо 60 рублей)
- Участие в бонусной программе МИР
- Спасибо требует активного пользования услугами банка
Почта Банк — МИР, карта к сберегательному счету
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах
Надежность
Входит в группу ВТБ — одну из самых надежных в стране
Доступность
Можно заказать доставку по почте
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | бесплатное обслуживание при покупках от 5 000 ₽ в месяц, в остальных случаях — 69 ₽ |
| Кэшбэк | кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР |
| Процент на остаток | 5% |
| Возраст | от 14 лет |
| Срок выпуска | моментально |
| Дополнительно | выпуск именной карты — 700 ₽; доставка Почтой России — 100 ₽ |
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Участие в бонусной программе МИР
- Платный выпуск определенных видов карт
- Платное подключение кэшбэка, для определенных видов карт
Газпромбанк — Пенсионная карта
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Карта пенсионная предлагает клиентам оплату жкх без комиссии и приятный кэшбэк.
Карта с простыми условиями и приятным кэшбэком
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Оформление
Карта предлагает оплату ЖКХ без комиссии
Надежность
Надежный системно значимый банк
Доступность
Отделения банка находятся по всей России
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | 1,5% |
| Возраст | от 55 лет |
| Срок выпуска | 3 года |
| Дополнительно | бесплатное снятие наличных в ПВН и банкоматах банков-участников корпоративной сети; до 12,5% по вкладу «Почетный бонус» |
- Бесплатные выпуск и обслуживания
- Оплата ЖКХ без комиссии
- Простая программа кэшбэка
- Для получения кэшбэка нужно выполнить определённые условия
ВТБ — Мультикарта для пенсионеров
ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он считается одним из самых стабильных банков. Мультикарта предлагает небольшой кэшбэк за все покупки, который начисляется баллами или милями по выбору держателя, и бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.
Мультикарта подойдет для оплаты покупок
Можно снимать наличные без комиссии в банкоматах группы ВТБ
Карта копит баллы, которые можно вывести или потратить
Надежность
ВТБ имеет высокие рейтинги надежности
Доступность
У банка большая сеть отделений и банкоматов
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Процент на остаток | 7% |
- Можно перевести пенсию в отделении банка
- Различные бонусные программы на выбор
- Повышенные проценты для новых пенсионеров
- Участие в бонусной программе МИР
- Повышенные бонусы — платная опция
ОТП Банк — МИР Пенсионная
ОТП Пенсионная подойдет клиентам, в возрасте для оплаты покупок. Для нее действует кэшбэк до 3% в категориях, установленных банком, а на остаток начисляется до 7% годовых. Выпуск и обслуживание карты бесплатные. ОТП Банк предусматривает оформление как в отделении, так и с доставкой к клиенту.
Бесплатное обслуживание только при активном пользовании
Карта оформляется онлайн, получить можно в отделении банка или с доставкой
Бонусы начисляются как на покупки так и на остаток денег
Надежность
Один из самых надежных банков России
Доступность
Доставка на дом во всех крупных города
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | 3% на покупки в категориях: супермаркеты, оплата ЖКХ |
| Процент на остаток | 4% |
| Возраст | от 55 лет |
- 3% кэшбэк — в выбранных Банком категориях
- Начисление на остаток до 7% годовых
- Если пополнять карту с других карт комиссия не взимается
- Не совсем прозрачные начисления на остаток
- Комиссия за переводы денежных средств на счета иных банков
Русский Стандарт — Пенсионная Мир
Банк Русский Стандарт является крупным игроком на рынке кредитования частных лиц. Пенсионная МИР – дебетовая карта от банка Русский Стандарт, позволяющая оплачивать покупки в российских и зарубежных компаниях без использования наличных. Может быть оформлена клиентами, имеющими статус пенсионера. При оплате картой можно получить увеличенный кэшбек, а также скидки в партнерских организациях банка.
Карта подходит для трат и получения пенсии
Карта подойдет для активного использования
Можно получить увеличенный кэшбек
Надежность
Банк Русский Стандарт поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Отделения расположены, в основном, в крупных городах
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | 1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка |
| Возраст | от 18 лет |
| Дополнительно | подключена к программе лояльности «Мир» |
- Повышенный кэшбек от партнеров банка
- Бесплатное обслуживание карты
- Участие в программе лояльности МИР
- Дорогие SMS-уведомления
Уралсиб — Почетный пенсионер
Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.
Удобная карта для платежей и получения пенсии
Подойдет для активного и для редкого использования
Держатель участвует в стандартной бонусной программе банка
Надежность
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности
Доступность
Банк широко распространен на Урале и в Сибири
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | до 3% рублями |
| Процент на остаток | 4.5% |
| Возраст | от 55 лет |
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бонусная программа с простыми условиями
- Участие в бонусной программе МИР
- Дорогие SMS-уведомления
Промсвязьбанк — Пенсионная карта
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. У карточки ПСБ не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк в аптеках.
Удобная карта для платежей и получения пенсии
Подойдет для активного и для редкого использования
За траты начисляются баллы, которые можно вернуть на счет
Надежность
ПСБ — один из системно значимых российских банков
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | 3% в аптеках, АЗС И зоотовары |
| Процент на остаток | 7% |
| Срок выпуска | моментально |
- Крупный кэшбэк в любых аптеках
- Участие в бонусной программе МИР
- Отсутствует кэшбэк вне повышенной категории
Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.
Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.
С 1 июля 2017 года для получения пенсии можно использовать только карты в платежной системе МИР. Карточки других систем применяются, если выплата на них была оформлена ранее. После того, как ее срок действия закончится, ее перевыпустят в системе МИР с теми же реквизитами счета.
Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.
Итоговое сравнение дебетовых карт для пенсионеров
У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Тинькофф Блэк.
| Название, банк, платежная система | Снятие наличных | Проценты на остаток | Бонусы |
| Тинькофф Блэк — МИР | Бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей | До 5% годовых | 0,5%-1% на любые покупки или до 15% за покупки в трех категориях; до 30% по предложению партнеров; 500 ₽ за покупки от 5 000 ₽ в первые 3 месяца |
| Пенсионная (Россельхозбанк) — МИР | Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5% | До 4% годовых при переводе пенсии на карту | Кэшбэк: до 1 000 ₽ — 0%; свыше 1 000 ₽ — 3% |
| СберКарта для пособий и пенсии (Сбербанк) — МИР | Бесплатно в банкоматах Сбербанка | До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту | Бонусная программа Спасибо от СберБанка — до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка |
| МИР к сберегательному счету (Почта Банк) — МИР | Бесплатно в банкоматах группы ВТБ | До 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяц | Кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР |
| Пенсионная (Газпромбанк) — МИР | Бесплатно в банкоматах Газпромбанк и партнеров | — | Кэшбэк за все покупки — 1,5% |
| Мультикарта пенсионная (ВТБ) — МИР | Бесплатно в любых банкоматах | До 7% годовых при переводе пенсии на карту | — |
| Пенсионная (ОТП Банк) — МИР | Бесплатно в любых банкоматах | До 7% годовых | Кэшбэк 3% на покупки в отдельных категориях |
| Пенсионная (Русский стандарт) — МИР | Бесплатно в любых банкоматах | До 8% годовых | Кэшбэк 1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка |
| Почетный пенсионер (Уралсиб) — МИР | Бесплатно при сумме от 3 000 рублей за операцию | До 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц | Бонусная программа Уралсиб Бонус — до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль) |
| Пенсионная (Промсвязьбанк) — МИР | Бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров | До 7% годовых на остаток от 3 000 рублей | Бонусная программа Кэшбэк — 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль) |
Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР — переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.
По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Тинькофф Блэк. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, предлагает проценты на остаток и кэшбэк за покупки, ее можно получить с доставкой почти в любой регион России. Банкоматы Тинькофф есть только в крупных городах, но если выводить более 3 000 рублей за раз, то снимать деньги без комиссии можно везде.
Экспертное мнение
Издание «Вечерняя Москва»
Хранить пенсию дома — не самый лучший вариант. Специально для пенсионеров банки выпускают карты, на которые можно перевести пенсию. Карта для пенсионера может начислять проценты на остаток, предлагать небольшой кэшбэк и позволять снимать наличные в любых банкоматах. Она поможет копить пенсию, следить за расходами и оплачивать различные расходы — покупки, коммунальные услуги, проезд на общественном транспорте и другие.
Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:
- При получении пенсионной карты установите на телефон приложение банка. Так вам будет удобнее наблюдать за своими расходами и прочими денежными операциями
- По закону перевести пенсию можно только на карту МИР. Некоторые банки позволяют оформить карту Виза или МастерКард как дополнительную
- Снимайте наличные только в исключительных случаях. Лучше оплачивать покупки в магазинах картой – за такие операции банки начисляют кэшбек
- Процент на остаток часто зависит от суммы на счету. При превышении установленного лимита они могут не начисляться
- Некоторые банки помогают оформить заявление на перевод пенсии на карту сразу после выдачи. Для этого достаточно попросить сотрудника об этом
Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях
Источники
- Официальный сайт Тинькофф
- Официальный сайт Россельхозбанка
- Официальный сайт Сбербанка
- Официальный сайт Почта Банка
- Официальный сайт Газпромбанка
- Официальный сайт ВТБ
- Официальный сайт ОТП Банка
- Официальный сайт Уралсиба
- Официальный сайт ПСБ
- Официальный сайт банка Русский Стандарт
Рекомендовано для вас
- Как оформить перерасчет пенсии за детей и какую прибавку можно получить
- Дебетовая карта Сбербанка для пенсионера — условия, плюсы и минусы
https://tinkofforyou.ru/karty/kakaya-debetovaya-karta-tinkoff-luchshe