Форекс-брокеры, биржи и кошельки для торговли криптовалютой

Форекс-брокеры, биржи и кошельки для торговли криптовалютой

Обзор преимуществ и недостатков торговли криптовалютой у форекс-брокеров, на биржах или хранение монет на кошельках. Варианты трейдинга в зависимости от стратегии

Сегодня инвестор может вложить деньги в криптовалюту как минимум 5-ю разными способами. Это и биткоин-банкоматы и фьючерсы на биткоин. Но самыми популярными вариантами остаются торговля криптовалютой на биржах, Форексе и хранение монет на кошельках. Биржи часто взламываются, кошельки — это потеря денег на комиссиях и времени на транзакциях, а в Форексе — ограниченный выбор криптовалют и есть свопы. О преимуществах и недостатках каждого варианта и о том, какой вариант для какой стратегии лучше, читайте в нашем обзоре.

Биржи, кошельки или Форекс: где лучше торговать криптовалютами

В 2017 году криптовалюты стали самым прибыльным активом. Правда, и риски по криптовалюте также оказались самыми высокими среди традиционных и нетрадиционных инвестиционных инструментов. Хотя криптовалюты неосязаемы, их нельзя увидеть или пощупать, ажиотажный спрос на монеты привел не только к появлению десятков бирж, сотен кошельков и обменников, но и к появлению отдельного направления в производстве видеокарт для майнинга, специально выпускаемых для эмиссии криптомонет. Не остались в стороне и брокеры Форекс, добавившие в число своих активов новый нестандартный инструмент. И пусть Форекс-трейдеры пока отдают предпочтение классическим активам (валютным парам, металлам, ценным бумагам), криптовалюты также постепенно завоевывают их внимание, в первую очередь, своей доходностью. О том, какие возможны варианты торговли «криптой», их преимущества и недостатки, читайте дальше.

Варианты трейдинга криптовалютой

Сегодня трейдер может купить криптовалюту едва ли не на каждом шагу, начиная от бирж и обменников, заканчивая биткоин-банкоматами. И пусть терминалы предлагают только биткоины, покупка в них ВТС с последующим зачислением на карту займет максимум 10 минут без рисков взлома и верификации.

Вариантов торговли криптовалютой у трейдера несколько:

• фьючерсы. В декабре 2017 года две крупнейшие биржи США — СМЕ (Чикагская товарная биржа) и СВОЕ (Чикагская биржа опционов) запустили торговлю фьючерсами на Биткоин, тем самым подтвердив статус ВТС в качестве полноценного финансового инструмента;
• биржа. Трейдер регистрирует аккаунт на криптовалютной бирже, после чего покупает актив, зарабатывая на продаже в будущем по более выгодной цене;
• кошелек. Трейдер также зарабатывает на росте цены криптовалюты, но покупает её через обменники или на бирже;
• брокер. Трейдер зарабатывает на криптовалюте, работая с Форекс-брокером.

Преимущества и недостатки каждого из этих вариантов я рассмотрю дальше.

1. Фьючерсы на Биткоин

С запуском фьючерсов на биткоин у фондовых инвесторов с крупным капиталом появилась возможность инвестировать в криптовалюту без риска потерять деньги на нерегулируемых биржах. Изначально даже предполагалось снижение курса биткоина из-за доминирования «медвежьего» капитала, но по факту запуск на курс повлиял не особо. Проблемой этого варианта инвестирования остается необходимость большого стартового капитала и вопрос налогообложения — признание биткоина инвестиционным инструментом официально накладывает и налоговые обязательства. Вторая проблема — нужно понимать принципы работы СВОЕ, СМЕ и фьючерсов, а также правила работы фондового рынка США. Простым трейдерам или долгосрочным инвесторам понятнее будут кошельки или криптовалютные биржи.

2. Торговля на биржах криптовалют

По данным сайта Coin Market Cap, в мире существует более 1300 криптовалют, и их количество растет с каждым днем. Каждая криптовалюта котируется как минимум на одной бирже, которых существуют десятки. На крупнейших биржах котируются десятки криптовалют, купить которые можно после регистрации на бирже кошелька. На биржах криптовалюты можно майнить. Например, биржа Criptoria предлагает обмен и добычу более 220 форков. Биржевые форумы позволяют обмениваться мнениями о потенциальных движениях криптовалют.

Еще одно достоинство бирж — заработок на разных курсах форков за счет торговых объемов бирж (арбитраж). Его суть сводится к покупке криптовалюты на бирже, где курс на неё самый низкий, переводу монеты на другую биржу, где курс выше, и продаже. Пусть таких монет становится все меньше, а комиссии за транзакции «съедают» прибыль, возможность заработка пока остается.

• риск потерять деньги. Достаточно вспомнить примеры MtGox и BTC-e. Отсутствие регуляции порождает ряд мошеннических действий и со стороны самих бирж. Ведь вряд ли кто-то из трейдеров узнает, был ли взлом на самом деле, или же биржа сама его инициировала. В случае взлома кошелька или неправомерных действий со стороны биржи трейдеру жаловаться некуда;
• нет коротких позиций. Трейдер может купить валюту, дождаться роста цены, продать монету. Но заработать на падении курса биржи не разрешают. Короткая позиция — это своего рода передача актива трейдеру в кредит, который будет погашен по закрытию позиции. Сами биржи этим не занимаются. И только у некоторых бирж (Poloniex, Bitfinex) есть техническая возможность взять криптовалюту в кредит у других трейдеров на их страх и риск;
• ограничения по работе с фиатными деньгами. Например, южнокорейская биржа из числа ТОП Bithump работает только с южнокорейской воной;
• сложности с верификацией.

3. Хранение криптовалюты на кошельках

От бирж кошельки отличаются относительно большей защищенностью — их реже взламывают, хотя случается и такое. Правда, за меньший в сравнении с биржами риск трейдеру приходится платить дополнительную комиссию и терять на скорости транзакций (речь об онлайн кошельках). Кто-то предпочитает работать исключительно с кошельками, не доверяя биржам, а кто-то использует кошельки для долгосрочного хранения. Кошельки — это скорее торговый инструмент, а не вариант инвестирования.

4. Торговля криптовалютой с брокером Форекс

От всех предыдущих вариантов торговли Форекс отличается тем, что здесь речь идет не о реальном активе, а о CFD (контрактах на разницу цен). Трейдер не получает физического права на владение криптовалютой, а только лишь зарабатывает на своем прогнозе в отношении того, куда пойдет цена в будущем. Но суть заработка остается той же: заработок на разнице между ценой покупки и продажи актива.

В сравнении с биржами или кошельками сотрудничество с брокером выглядит более надежным по нескольким причинам:

• брокеры находятся под контролем регуляторов и независимых аудиторов;
• деньги трейдеров располагаются на сегрегированных счетах (счетах, отделенных от операционных средств брокера) в банках с мировым именем и безупречной репутацией;
• аккаунты трейдеров не взламываются так часто, как это происходит с кошельками бирж;
• есть компенсационные фонды, которые частично возмещают потери трейдера в случае недобросовестности брокера. Например, Financial Commission компенсирует до 20 тыс. дол. США.

Как и биржи, брокеры периодически банкротятся, но все-таки брокер с 10-тилетним опытом существования внушает больше доверия, чем новоиспеченные биржи. И пусть у брокеров бывают технические сбои, у бирж они бывают куда чаще и в самые неподходящие моменты.

Преимущества торговли криптовалютами на Форексе:

• нет ограничений на применение стратегий. Сделки можно открывать как на покупку, так и на продажу (кредитором трейдера выступает сам брокер). Допускается хеджирование (открытие позиции в обе стороны одновременно);
• ордера исполняются моментально. Хотя проскальзывания присущи и Форексу, но речь идет о секундах. У бирж скорость исполнения заявки зависит от выставленной трейдером комиссии, и задержки с выполнением транзакций могут растягиваться на несколько часов. В Форексе допускается скальпинг;
• есть возможность применения торговых советников.

Несмотря на явные в сравнении с биржами преимущества, Форекс имеет ряд недостатков:

• ограниченное предложение криптовалют. Если на криптовалютных биржах котируются десятки криптомонет, то брокеры в большинстве случаев предлагают только ВТС и ЕТН. Максимальное предложение ограничено монетами Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Bitcoin Gold, Ethereum Classic, Ripple, Dash. Хотя есть и брокеры предоставляющие и большее количество криптопар, но это редкость. Введение остальных монет из числа хотя бы ТОП-20 сложно реализуемо в техническом плане;
• отсутствие возможности перелива. Биржи и обменники позволяют быстро переливаться с одной монеты в другую. Например, из Даша в Стеллар, из Стеллар в Монеро и т.д. В Форексе можно только закрыть позицию по одному активу и открыть по другому, теряя деньги на спреде;
• своп. Основное препятствие, из-за которого трейдеры предпочитают биржи. На рынке, где волатильность может достигать 20-30% за один день, важно терпение. Важно переждать период спада и дождаться роста. Брокеры взимают своп — комиссию за перенос сделок на следующий день. И если у криптовалютных бирж выходных нет, то брокеры после выходных снимают утроенный своп;
• есть стоп аут. Позиция может быть принудительно закрыта, если депозит трейдера снижается ниже допустимого уровня. Если на кошельке монета может храниться сколь угодно долго, то при использовании кредитного плеча депозит обнулится раньше, чем криптовалюта обесценится.

Вывод. Нельзя сказать, какой вариант инвестирования лучше или хуже. Каждый оптимален для конкретной ситуации:

• биржи подходят тем, кто днями проводит у компьютера, совершая десятки сделок с разными криптовалютами на разных биржах. Потенциальный риск взлома кошелька трейдеры окупают за счет торгового оборота;
• кошельки подойдут тем, кто предпочитает снизить риски и работать по долгосрочным стратегиям, рассчитывая на рост в далеком будущем. Монеты на холодных или аппаратных кошельках могут храниться годами при периодическом обновлении блокчейна;
• Форекс будет интересен тем, кто зарабатывает на внутридневных стратегиях и экономит на свопах, предпочитая умеренный риск. Если у трейдера уже налажено сотрудничество с брокером, то открывать аккаунт на бирже ему нет необходимости.

Можно комбинировать все варианты для диверсификации рисков. Пишете в комментариях ваше мнение: какой вариант торговли криптовалютой вам кажется оптимальным с точки зрения риска, затрат и эффективности.

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо 🙂

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Брокеры, у которых можно торговать CFD на криптовалюту

CFD на криптовалюты представляют собой финансовые деривативы, которые допускают торговлю на разнице стоимости цифровых валют (таких как Биткоин, Эфириум, Лайткоин и других) без необходимости реально владеть этими активами. Трейдеры заключают контракты на основе разницы между начальной и конечной ценами позиций, извлекая прибыль или понимая убыток в зависимости от колебаний стоимости криптовалют. Подробнее

Важно! этом рейтинге собраны брокеры дающие возможность заработать на контрактах на разницу (CFD) на криптовалюты. Но большинству пользователей удобнее покупать/продавать криптовалюты на биржах. Смотрите наш рейтинг с отзывами.

Больше фильтров
Такие компании лучшие в Марте 2024
https://ru.brokers.best/go/fxpro.com.html

Пользователи

Brokers.best

• Главный офис: Великобритания (Лицензия)
• На рынке: c 2006 года
• Клиентов: 100000 (~7.31 % рынка)
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader.
• Минимальный депозит: 100 USD

Трейдинг: 4.5 ★
Оплата: 4.5 ★
Надежность: 4.8 ★
Поддержка: 4.5 ★
https://ru.brokers.best/go/fxclub.org.html

Пользователи
Brokers.best

• Офисы: Украина, Казахстан, Беларусь.
• На рынке: c 1997 года
• Клиентов: 2000000
• Торговая платформа: MetaTrader 5, MetaTrader 4, Libertex.
• Минимальный депозит: 1 USD

Трейдинг: 4.3 ★
Оплата: 4.3 ★
Надежность: 4.4 ★
Поддержка: 4.3 ★
https://ru.brokers.best/go/exness.com.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Европа
• На рынке: c 2008 года
• Клиентов: 54372 (~0.46 % рынка)
• Торговая платформа: Exness Terminal, Metatrader 4, Metatrader 5.
• Минимальный депозит: 10 USD

Трейдинг: 4.3 ★
Оплата: 4.5 ★
Надежность: 4.4 ★
Поддержка: 4.5 ★
https://ru.brokers.best/go/tickmill.com.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Офшорные
• На рынке: c 2014 года
• Клиентов: 240000 (~0.49 % рынка)
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader 4 Web Terminal
• Минимальный депозит: 100 USD

Трейдинг: 4.6 ★
Оплата: 4.4 ★
Надежность: 4.4 ★
Поддержка: 4.4 ★
https://ru.brokers.best/go/alpari.com.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Офшорные
• Офисы: Украина, Казахстан, Беларусь.
• На рынке: c 1998 года
• Клиентов: 2000000 (~4.07 % рынка)
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader 5
• Минимальный депозит: 1 USD

Трейдинг: 4.4 ★
Оплата: 4.3 ★
Надежность: 4.4 ★
Поддержка: 4.2 ★
https://ru.brokers.best/go/just2trade.online.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Европа (Лицензия)
• Офисы: Германия, Великобритания, Китай.
• На рынке: c 2007 года
• Клиентов: 80000 (~0.68 % рынка)
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader5, WebTerminal.
• Минимальный депозит: 100 USD

Трейдинг: 4.2 ★
Оплата: 4.2 ★
Надежность: 4.1 ★
Поддержка: 4.2 ★
https://ru.brokers.best/go/icmarkets.com.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Австралия
• На рынке: c 2007 года
• Клиентов: 60000
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader
• Минимальный депозит: 200 USD

Трейдинг: 4.2 ★
Оплата: 3.8 ★
Надежность: 4.3 ★
Поддержка: 4.0 ★
https://ru.brokers.best/go/fbs.com.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Офшорные
• На рынке: c 2009 года
• Клиентов: 8878665 (~18.09 % рынка)
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader
• Минимальный депозит: 1 USD

Трейдинг: 4.0 ★
Оплата: 3.9 ★
Надежность: 3.8 ★
Поддержка: 3.6 ★
https://ru.brokers.best/go/xm.com.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Офшорные
• На рынке: c 2009 года
• Клиентов: 5000000 (~10.19 % рынка)
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader 4.
• Минимальный депозит: 5 USD

Трейдинг: 4.0 ★
Оплата: 3.7 ★
Надежность: 3.7 ★
Поддержка: 3.7 ★
https://ru.brokers.best/go/amarkets.life.html

Пользователи
Brokers.best

• Главный офис: Офшорные (Лицензия)
• Офисы: Офшорные
• На рынке: c 2007 года
• Клиентов: 1000000 (~2.04 % рынка)
• Промокод: J7NNW Все новые клиенты, которые укажут на последнем шаге формы регистрации промокод, получат торговый бонус в размере 25% на первый депозит в течение 48 часов после регистрации аккаунта
• Торговая платформа: MetaTrader 4, MetaTrader 4 Multiterminal, MetaTrader 5.
• Минимальный депозит: 100 USD

Трейдинг: 4.5 ★
Оплата: 4.5 ★
Надежность: 4.4 ★
Поддержка: 4.2 ★

Плюсы и минусы торговли CFD на криптовалюту

1. Доступность: CFD позволяют трейдерам получить доступ к криптовалютным рынкам без необходимости владеть или хранить фактические криптовалюты.
2. Кредитное плечо: Брокеры предоставляют кредитное плечо для торговли CFD на криптовалюты, что позволяет трейдерам увеличить свою экспозицию на рынке с меньшими начальными инвестициями.
3. Шорт-торговля: CFD на криптовалюты позволяют трейдерам открывать как длинные (на покупку), так и короткие (на продажу) позиции, что дает возможность зарабатывать на колебаниях цены в обоих направлениях.
4. Диверсификация портфеля: Торговля CFD на криптовалюты позволяет трейдерам диверсифицировать свой инвестиционный портфель, добавив в него цифровые активы.
5. Быстрое исполнение сделок: В отличие от традиционного криптовалютного рынка, торговля CFD на криптовалюты обычно предлагает более быстрое исполнение ордеров, что может быть преимуществом в быстро меняющемся рынке.
6. Относительная простота: Торговля CFD на криптовалюты не требует знания технических аспектов, связанных с блокчейн технологией или безопасностью хранения цифровых активов, делая этот вид торговли более простым для новичков.

1. Высокая волатильность: Криптовалютные рынки часто подвержены значительным колебаниям цен, что может привести к значительным потерям, особенно при использовании кредитного плеча.
2. Риски, связанные с кредитным плечом: Использование кредитного плеча увеличивает риск потерь, так как увеличивается экспозиция на рынке. Если рынок движется против вашей позиции, потери могут быть существенными.
3. Спреды и комиссии: Брокеры часто взимают спреды и комиссии за торговлю CFD на криптовалюты, что может уменьшать вашу прибыль или увеличивать убытки.
4. Отсутствие владения активами: Торговля CFD на криптовалюты не предоставляет вам фактического владения криптовалютой, что ограничивает возможности использования этих активов для других целей, таких как оплата товаров и услуг или участие в DeFi-проектах.
5. Риски, связанные с брокерами: Торговля CFD на криптовалюты предполагает риск, связанный с надежностью и регулированием брокера. Некоторые брокеры могут быть мало регулируемыми или ненадежными, что может повлечь потерю средств.
6. Не всегда доступны все криптовалюты: Брокеры обычно предоставляют доступ только к основным криптовалютам, что ограничивает ваш выбор для торговли. Возможности торговли альткоинами могут быть ограничены.

Рекомендации для людей которые хотят торговать CFD на криптовалюту

Торговля контрактами на разницу (CFD) на криптовалюту может быть потенциально прибыльной, но и очень рискованной. Вот несколько советов для тех, кто хочет начать:

1. Образование: Прежде всего, познайте основы криптовалюты и CFD. Понимание, как работают эти инструменты, критически важно. Используйте обучающие ресурсы, книги, вебинары, онлайн-курсы, чтобы узнать о торговле криптовалютой и CFD.

2. Изучите рынок: Следите за новостями и обновлениями криптовалютного рынка. Рынок криптовалюты известен своей волатильностью, и новости могут существенно повлиять на цены.

3. Выбор брокера: Выберите надежного брокера с лицензией и хорошей репутацией. Он должен предлагать компетентную клиентскую поддержку, прозрачность сделок и удобную торговую платформу.

4. Риск-менеджмент: Это один из наиболее важных аспектов торговли. Определите, сколько вы готовы рисковать, и не превышайте этот уровень. Используйте стоп-лоссы и тейк-профиты, чтобы автоматизировать процесс и уменьшить риски.

5. Стратегия торговли: Разработайте четкую стратегию торговли и следуйте ей. Она должна включать когда и почему вы входите или выходите из сделки.

6. Диверсификация: Не стоит вкладывать все средства в одну криптовалюту. Распределите свои инвестиции между разными активами для снижения риска.

7. Демо-аккаунт: Используйте демо-аккаунт, чтобы протестировать свои стратегии и узнать больше о торговле CFD на криптовалюту без риска потери реальных денег.

8. Эмоциональный контроль: Не позволяйте эмоциям управлять вашими торговыми решениями. Будьте терпеливы и дисциплинированы.

9. Непрерывное обучение: Рынки постоянно меняются, и важно продолжать обучение, чтобы адаптироваться к этим изменениям.

10. Бережное отношение к капиталу: Никогда не торгуйте деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять.

Помните, что торговля CFD на криптовалюту подвержена высокому риску, и важно подойти к этому с должной осторожностью.

FAQ

💰 Какие криптовалюты доступны для торговли CFD?

Доступные криптовалюты могут варьироваться в зависимости от брокера, но обычно включают популярные монеты, такие как Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Риппл и другие.

📊 Как выбрать брокера для торговли CFD на криптовалюты?

При выборе брокера учитывайте регулирование, комиссии и спреды, доступные криптовалюты, качество торговой платформы, обучающие материалы и аналитику, а также качество обслуживания клиентов.

🛡️ Каковы риски торговли CFD на криптовалюты?

Торговля CFD на криптовалюты сопряжена с рисками, включая высокую волатильность криптовалют, использование кредитного плеча и риски, связанные с брокером. Трейдерам следует учитывать свой опыт и уровень риска, прежде чем начинать торговлю.

https://www.litefinance.org/ru/blog/for-beginners/foreks-brokery-birzi-i-koselki-dla-torgovli-kriptovalutoj/