Как инвестировать в акции с нуля: руководство для начинающих инвесторов

Как инвестировать в акции с нуля: руководство для начинающих инвесторов

Пандемия оставила многих без стабильного заработка. Да что там, некоторых — вообще без заработка. Многие из тех, кто работал стандартную рабочую неделю в офисе, были отправлены работать из дома. И теперь все хотят узнать, как начать зарабатывать в интернете. Инвестиции в акции компаний кажутся простым способом и не требуют специального образования. Более того, узнав, как инвестировать в акции новичку, вы обеспечиваете себе неплохую подушку безопасности. Ведь все могут научиться инвестировать в акции компаний, так?

Давайте разберемся, какие базовые знания и инструменты вам нужны для того, чтобы начать инвестировать в акции, и сколько денег вы сможете зарабатывать на инвестициях.

В этой статье мы разберем:

• Как начать инвестировать в акции: руководство из 5 шагов
• В акции каких компании стоит инвестировать в 2021-2022
• Как правильно инвестировать в акции: полезные советы
• Стоит ли инвестировать в акции?
• FAQ

Как начать инвестировать в акции: руководство из 5 шагов

Конечно, сложно уместить все искусство инвестирования в 5 шагов. Но эти советы позволят вам избежать многих ошибок на первом этапе работы с акциями. Приготовьтесь к убыткам — без них обучение инвестированию невозможно. Тем не менее, если вы будете изучать новые торговые возможности, прилагать усилия и дисциплинировать себя, вы сумеете пройти этот долгий путь от новичка до опытного инвестора с акциями прибыльных компаний в портфеле

Шаг 1: Решите, как вы хотите инвестировать в акции

Во что можно инвестировать

1. Отдельные акции. Инвестируя в отдельные акции, вы покупаете акции различных компаний. Компании выпускают акции на рынок по разным причинам: чтобы привлечь стартовый капитал или расширить компанию, например. Вы можете зарабатывать на акциях двумя разными способами. В первом случае, вы получаете прибыль, когда акции растут в цене. Во втором случае, вы получаете дивиденд — процент с прибыли, который будет выплачиваться акционерам.
2. Индексные фонды. Еще один популярный инвестиционный механизм, который отслеживает рыночный индекс. Индексный фонд — разновидность ПИФа или биржевого инвестиционного фонда. Портфель здесь формируется таким образом, чтобы дублировать или отслеживать компоненты биржевого индекса, например, S&P 500. Считается, что индексные фонды обеспечивают более широкий охват рынка, низкие брокерские комиссии и медленный оборот портфеля.
3. Паевые Инвестиционные фонды (ПИФы). Речь идет о компаниях, которые привлекают деньги многочисленных инвесторов, вкладывают их в акции и используют их как краткосрочный кредит. Акции ПИФов можно покупать. Если вы держатель акций, то вы имеете право на получение части прибыли компании.
4. Биржевые инвестиционные фонды. Это тип ценной бумаги, который может ассоциироваться с определенным индексом, сектором, сырьем или любым другим активом. Вы можете покупать и продавать их на бирже как обычную акцию. Биржевые инвестиционные фонды могут включать в себя разные инструменты, в том числе и акции.
5. CFD на акции. CFD значит «контракт на разницу». Это инвестиционный продукт, который отслеживает доходность финансового инструмента, лежащего в его основе. Контракты на разницу можно купить или продать. Они не подразумевают владение самим финансовым инструментом, но вы можете получать прибыль от роста и падения его цены. Такой тип торговли идеально подойдет новичку, даже если у вас в наличии всего 100 долларов.
6. CFD на индексы. Индексы измеряют ценовую динамику самых важных акций, торгуемых на бирже. Среди самых популярных индексов — FTSE 100, S&P 500 и DJIA. При торговле индексами вы одновременно получаете доступ к целой экономической отрасли.

Где лучше инвестировать в акции

1. Онлайн брокеры. Есть два типа брокеров: фондовый брокер, предоставляющий клиентам полный набор услуг, и дисконтный брокер. Выбрав полный набор услуг, вы также сможете получить разнообразные финансовые консультации — на тему пенсии, медобслуживания, и др. Такие брокеры взимают немалые комиссии, помимо процента от ваших сделок и активов. Услуги дисконтных брокеров сейчас очень востребованы. Они тоже берут комиссии, но у них нет нижнего порога по сделкам. Вы также можете воспользоваться роботами-советниками: специальный алгоритм будет принимать инвестиционные решения за вас, в том числе касающиеся компенсации налоговых обязательств и ребалансировки портфеля.
2. Через работодателя. Это довольно редкая опция. Вы можете отложить для инвестиций процент от вашей зарплаты. Есть много способов инвестирования в акции. Если у вас нет свободного времени, вы можете прибегнуть к сервисам по управлению инвестициями за небольшую плату. Практически все брокерские фирмы готовы инвестировать ваши деньги в соответствии с вашими предпочтениями. Автоматические советники также очень популярны.

Сколько времени и усилий вы готовы потратить?

Прежде чем начать инвестировать, ответьте честно на следующие вопросы: Какова ваша цель? Вы готовы инвестировать в акции часами или предпочитаете пассивное инвестирование? Пассивные инвестиции требуют меньше времени и усилий, но результат такой, как будто вы провели часы за экраном компьютера, взрывая себе мозг.

Активные инвестиции		Пассивные инвестиции
Преимущества	Недостатки	Преимущества	Недостатки
Потенциальный доход выше	Требуют много усилий	Просто	Умеренные результаты
Возможность ограничить убытки	Требуют много времени	Стабильно	Не реагируют на рыночные изменения
Решения Buy/sell принимаются на базе анализа	Нужно погружаться в тему	Предсказуемо	Не вы, а индекс принимает решение о покупке или продаже
Менее оптимально в плане налогов	Требуют меньше времени
Налоговые преимущества

Готовы ли вы инвестировать много?

Если для инвестиций в акции у вас отложено 100$, не беда. Но не секрет, что бОльшие возможности появляются при бОльших инвестициях. Прежде чем начать инвестировать с нуля, разберитесь со всеми текущими долгами. Подумайте также о подушке безопасности: в случае неприятной жизненной ситуации вам не придется продавать всё и выводить инвестиции.

Если вы планируете инвестировать в отдельные акции, 100$ может быть недостаточно. Для трейдинга же это идеальный начальный капитал, так как можно еще использовать плечо.

Шаг 2. Определите свой подход к инвестированию (долгосрочный или краткосрочный).

Краткосрочные инвестиции		Долгосрочные инвестиции
Преимущества	Недостатки	Преимущества	Недостатки
Первые результаты меньше чем через три года	Сложно понять, как подготовиться к экономическому спаду	Могут подойти для накоплений на образование детей или собственную пенсию	Первые выводы возможны только через несколько лет
Адаптированы к риску	Более непредсказуемы	Менее непредсказуемы	Требуют тщательного анализа
Не требуют много времени для анализа	Более низкий доход	Более высокий доход	Трудно предсказать результат в долгосроке
Деньги не блокируются	Больше стресса	Меньше стресса	Требуют терпения
Налоги выше	Налоги ниже

Тем не менее, ваши варианты не ограничены только этими двумя подходами. Многие инвесторы комбинируют долгосрочные и краткосрочные инвестиции, выделяя часть наличных для менее рисковых операций. Часть денег, которая должна сохраниться при любом раскладе, используется в долгосрочных инвестициях, поскольку они меньше подвержены риску.

Но что бы вы ни выбрали, выработайте свою собственную инвестиционную стратегию. Если вы новичок, начните с краткосрочных инвестиций. Так вы быстрее поймёте, как это все работает, да и первые финансовые результаты получите быстрее.

Шаг 3. Найдите подходящего брокера. Откройте счет, чтобы инвестировать в акции онлайн

Конкуренция среди онлайн брокеров очень высока. Многие компании стараются предложить уникальные условия, чтобы трейдеры пользовались только их услугами. И это хорошо для инвесторов, особенно для новичков.

Однако нет универсального алгоритма для выбора брокера: что подойдет одному может навредить другому.

Обращайте внимание на следующие критерии:

• Комиссии
• Надежность и отзывы
• Размер минимальной инвестиции
• Сервисные сборы
• Образовательные программы и ресурсы — это важно для новичка.
• Промоакции для новых клиентов

Шаг 4. Определите бюджет для инвестиций в акции.

Для этого внимательно изучите свои доходы и расходы, как прошлые, так и предполагаемые. Правильное планирование поможет вам не уничтожить свое инвестиционное будущее из-за непредвиденных расходов.

Не бойтесь взять всё в свои руки. Сделайте инвестиции в акции своим приоритетом и начните откладывать на это деньги. Включите средства на инвестирование в список базовых расходов, таких как продукты питания, коммунальные услуги, развлечения, и т.д.

В среднем, 5-10% вашего дохода может быть отложено для инвестирования в акции. Помните, что ваши регулярные месячные или годовые расходы не должны влиять на инвестиции.

Шаг 5. Управляйте своим портфелем акций

• Сформируйте подушку безопасности. Бенджамин Грэм, отец современного рыночного анализа, в своей книге «Разумный инвестор» отметил, что главный риск не в том, чтобы переплатить за акции выдающихся компаний. Риск в том, чтобы переплатить посредственным фирмам во времена изобилия.
• Инвестируйте в то, что вы понимаете. Было бы прекрасно, если бы вы понимали, какое будущее у тех или иных компаний. Если вы не знаете, где окажется компания через 10 лет, и не понимаете экономические особенности отрасли, покупать ее акции может быть неразумно.
• Внимательно изучите динамику компании, а не только текущую цену акции. Мир экономики очень нестабилен: акции могут падать в цене по разным причинам. Но если вы в состоянии пережить нисходящий тренд и отыграть потери, стоит ли «сбрасывать их со счетов»?

В акции каких компании стоит инвестировать в 2021-2022

По мнению Investor’s Business Daily, самые быстро растущие акции — это Alphabet (GOOGL), DocuSign (DOCU), Crocs (CROX), и Goldman Sachs (GS). Они и еще 30 других компаний могут вырасти более чем на 50% в 2021. Kiplinger рекоммендует обратить внимание на следующие акции:

• Canadian Natural Resources (CNQ). Один из крупнейших производителей нефти и природного газа в западной Канаде. Также работает в Северном море и на африканском шельфе. У компании огромный портфель проектов с низким уровнем риска. Имеет общую оценку B и рейтинг «Buy» в системе POWR Rating. Оценка роста A. За последние пять лет продажи CNQ выросли в среднем на 12,1% в год, и аналитики ожидают, что во втором квартале выручка вырастет на 38,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
• Capital One Financial. Холдинговая компания со штаб-квартирой в Маклине, штат Вирджиния. Предоставляет разнообразные финансовые услуги. Наибольший вклад в выручку — более 60% — вносит сегмент кредитных карт. За ним следует сегмент потребительского и коммерческого банковского обслуживания. COF имеет оценку роста B. За последние три года прибыль на акцию выросла в среднем на 32,1%.
• Eaton. Компания работает в различных сегментах более 100 лет, включая электрические приборы, системы и услуги, а также аэрокосмический, автомобильный и электротранспорт. Акции роста имеют оценку качества B благодаря прочным фундаментальным показателям. По состоянию на последний квартал коэффициент текущей ликвидности составлял 1,5, а коэффициент задолженности — 0,7. Кроме того, валовая прибыль (30,8%) выше, чем в среднем по отрасли.

Лучшие акции 5g для инвестиций

• Nokia. Финская компания, специализирующаяся на международных телекоммуникационных услугах. Разрабатывает стандарты беспроводной сети 5G и является одним из лидеров рынка оборудования. В 2021 году цена Nokia выросла на 50%. Сейчас в Европе огромный спрос на сети 5G, поэтому у компании светлое будущее.
• Qualcomm. Еще одна из крупнейших мировых компаний в области беспроводных технологий. Ее технологии и продукты используются в автомобильной, компьютерной и сетевых отраслях, а также в сфере Интернета вещей. Несмотря на жесткую конкуренцию, чистая прибыль Qualcomm взлетела до 1,76 миллиарда долларов, что на 276% больше, чем в прошлом году.
• Apple. Крупнейший провайдер 5G на фондовом рынке. В первой половине 2021 года выручка Apple взлетела на 65%. С момента появления iPhone 12 Apple потребовалось менее шести месяцев, чтобы подняться на вершину рейтинга смартфонов 5G. Новые iPhone с огромным успехом продаются по всему миру, особенно в Индии.

Золотые акции, в которые можно инвестировать

Лучшие золотые акции, по мнению ресурса Investopedia.

• Centerra Gold Inc. У компании активы в Северной Америке, Азии и на других ключевых рынках.
• Torex Gold Resources Inc. — еще один производитель золота в Канаде. В июле 2021 года компания сообщила, что во втором квартале 2021 года на её руднике Эль-Лимон-Гуахес было произведено более 118000 унций золота, и подтвердила свой плановый годовой прогноз.
• Endeavour Mining PLC. Британская горнодобывающая компания, работающая в Западной Африке, с дополнительными проектами разработки и геологоразведки в районе Биримского зеленокаменного пояса.

Акции технологических компаний, в которые можно инвестировать

Согласно U.S. News, в 2021 акции технологических компаний пережили резкий спад. Возможно, следующие три компании заслуживают вашего внимания.

• Adobe. Adobe Creative Cloud включает в себя несколько программных сервисов, которые абсолютно необходимы для представителей современных творческих профессий, от кинопроизводства и графического дизайна до фотографии и создания цифрового контента, — Acrobat Pro, Dreamweaver, Illustrator, InDesign и Photoshop. Доход компании последовательно растет на 20% ежегодно.
• Sonos. Специализируется на электронике. У технологических акций Sonos есть все необходимое, чтобы стать лучшими для покупки в 2022 году.
• Компания повышала свой финансовый прогноз на 2021 в двух последних кварталах, при этом выручка выросла на 90% по сравнению с последним кварталом прошлого года.
• Match Group. Ведущая в мире компания онлайн-знакомств, владеющая такими брендами, как Tinder, Match, OkCupid, Hinge, Plenty of Fish и др.

Акции здравоохранения, в которые можно инвестировать

Нам всем нужна забота о здоровье. Спрос на эту сферу никогда не упадет. The Motley Fool советует присмотреться к следующим акциям.

• Vertex Pharmaceuticals. Трикафта, новейший препарат для лечения муковисцидоза, может увеличить количество пациентов, пользующихся продукцией компании, более чем на 50%. Компания также разрабатывает лекарства, нацеленные на другие редкие генетические заболевания, и на более распространенные заболевания, включая диабет 1 типа.
• Акции Intuitive Surgical — довольно дорогое вложение. Тем не менее, робот-хирург компании, Da Vinci, был использован в более чем 7,2 миллионах манипуляций с момента его появления в 1999 году. Пандемия сильно ударила по компании, но в долгосрочной перспективе прибыль от робота Da Vinci огромна.
• UnitedHealth Group — крупнейшая страховая компания в мире. Размер, стабильность и дивиденды — преимущества компании, делающие ее акции очень привлекательными.

Акции возобновляемых источников энергии, в которые можно инвестировать

За возобновляемой энергией — будущее. Более того, имея в портфеле акции экологически чистых компаний, можно немного погордиться собой. Инвестируйте в будущее планеты вместе со следующими компаниями:

• Clearway Energy — разработчик проектов возобновляемой энергии с солнечно-ветровыми активами в 25 штатах. CWEN также предоставляет услуги по хранению энергии.
• Canadian Solar — один из крупнейших в мире производителей солнечных панелей, инверторов и сопутствующего оборудования.
• Ford + ставит целью к 2030 году сделать 40% своего объема автомобилей электрическими, включая Mustang Mach-E, который уже вышел на рынок, и пикап F-150 Lightning, который поступит в продажу в 2022 году.

Акции блокчейна, в которые можно инвестировать

Блокчейн-технологии и криптовалюта не легализированы в некоторых странах, но ситуация наверняка изменится в будущем. Вот почему необходимо найти надежные компании и знать, как инвестировать в блокчейн-акции.

• NVIDIA — ведущий производитель графических процессоров, которые являются важными компонентами таких областей, как искусственный интеллект, автономные транспортные средства и игры.

• У Square есть два основных элемента — экосистема обработки платежей для малого бизнеса и платформа для платежей с карты на карту через приложение Cash. Также, компания занимается кредитованием бизнеса и владеет платформой для торговли акциями и парой других смежных предприятий. Недавно представленный Square Online Store помогает продавцам развивать возможности электронной коммерции и омниканальности.
• IBM недавно предприняла несколько важных шагов, направленных на дальнейший рост компании. Например, приобрела Red Hat за 34 миллиарда долларов. Это открывает множество возможностей для перекрестных продаж между корпоративными клиентами.

Как правильно инвестировать в акции: полезные советы

8 советов новичку на фондовом рынке:

1. Начинайте с малого депозита
2. Диверсифицируйте свой портфель и регулярно проводите ребалансировку
3. Инвестируйте в акции компаний-голубых фишек
4. Никогда не вкладывайтесь в «бесплатные» советы / рекомендации
5. Не следуйте слепо за толпой
6. Инвестируйте в то, что знаете и понимаете
7. Инвестируйте регулярно и постоянно
8. Будьте дисциплинированы и следуйте своему плану / стратегии

Диверсифицируйте

Диверсификация помогает управлять рисками, снижать волатильность ценовых движений актива и увеличивать прибыль. Например, ваш инвестпортфель может состоять из недвижимости, государственных облигаций, рыночных акций, акций национальных и международных компаний и облигаций. Попробуйте также торговлю на Forex. Не ограничивайте себя одной сферой — инвестируйте в блокчейн-акции, а также в акции транспортных компаний и компаний розничной торговли.

Инвестируйте в отдельные акции постепенно

Потому что вам придется посвятить много времени изучению и поиску компании, в которую вы будете инвестировать. Мы рекомендуем изучить ее прошлое и почитать профессиональные оценки ее будущего. Более того, имея на руках множество отдельных акций, сложно диверсифицировать портфель. Вам также придется держать себя в руках и не покупать или продавать акции на эмоциях при малейшем колебании рынка.

Получите инвестиционное образование

Вы можете, конечно, начать инвестировать в акции с нуля и без образования. Вы даже можете открыть счет и стать инвестором, не имея ни малейшего представления о том, как это работает, и учиться на практике. Однако вы можете учиться быстрее и терять меньше денег, если пройдете курсы по инвестированию. В интернете есть бесплатные материалы, а также программы для начинающих или опытных инвесторов по доступным ценам.

Стоит ли инвестировать в акции?

Итак, что можно сказать в заключение? Самое главное, если вы хотите разбогатеть с помощью инвестиций в акции, — сядьте и хорошенько подумайте. Вы должны понимать, какое у вас финансовое положение и каким образом будут развиваться события. В зависимости от того, сколько денег вы можете без сожаления потратить, вы можете выбрать один или несколько инвестиционных подходов.

Расстаньтесь с иллюзиями, если они у вас есть. Чтобы стать успешным инвестором, нужно время и желание учиться, дисциплина и, конечно же, деньги. Вы не будете защищены от убытков и падений, но они помогут вам расти как трейдеру или держателю акций.

Инвестирование в акции и заработок на жизнь в ваших руках. И это возможно. Лучший способ начать — отточить свои торговые навыки.

FAQ

Стоит ли инвестировать в акции?

Если вы хотите нарастить капитал для далекого будущего, долгосрочные инвестиции — подходящий вариант для вас. Однако с помощью краткосрочных вложений можно достичь невероятных результатов довольно быстро. Прежде чем инвестировать в акции, спросите себя, чего вы действительно хотите. Иногда лучше инвестировать в свое образование или бизнес, а не в акции. Если вам просто любопытно и у вас есть свободные деньги, тогда почему бы и нет?

Сколько денег вложить в акции?

Минимального порога нет. Люди могут начать инвестировать в акции с суммы в 100-200 долларов или с 1000 долларов и более. Все, что нужно помнить при накоплении средств для инвестирования, — это то, что нужно купить акции, диверсифицировать портфель и оплачивать брокерские комиссии.

В чем разница между акциями и ПИФами (паевые инвестиционные фонды)?

Когда вы покупаете акции, вы инвестируете в компанию-эмитента. Паевые инвестиционные фонды включают в себя несколько компаний. Если вы хотите самостоятельно создавать инвестиционный портфель, выбирайте акции. Если вы не хотите проблем с диверсификацией портфеля, выбирайте паевые инвестиционные фонды.

Могу ли я инвестировать, если у меня мало денег?

Для начала, определите, сколько для вас «мало». Теоретически, вы можете открыть счет и инвестировать всего 1 доллар, но устроит ли вас результат? Есть несколько способов начать инвестировать, когда мало денег. Например, перевести часть пенсии в негосударственный ПФ. Но если вы не хотите ждать так долго, просто начните с минимальных инвестиций.

Акции — хорошее вложение, если я начинающий инвестор?

Лучший способ инвестировать в акции для новичка — это покупать и держать акции. Торговля требует хотя бы базовых знаний. Развивайтесь, читайте статьи признанных экспертов и практикуйтесь. Если вы готовы уделять акциям много времени, они могут стать для вас хорошей инвестицией.

Как мне решить, куда вложить деньги?

Самый простой, но не самый дешевый вариант — проконсультироваться с финансовым менеджером. Есть и другой способ. Определите свои цели, решите, заинтересованы ли вы в долгосрочных или краткосрочных инвестициях, и проведите небольшое исследование рынка.

Можно ли инвестировать в акции 100 долларов?

Конечно. Вы можете начать формировать портфель с небольших сумм, которые помогут вам накопить опыт и знания. Можно открыть брокерский онлайн счет и положить на депозит 20 долларов или даже меньше. Можно инвестировать в биржевые фонды (ETF) и таким образом стать акционером Apple, например. Вы также можете попробовать CFD на акции — торговать и зарабатывать деньги на разнице в цене акций.

Можно ли инвестировать в акции 500 долларов?

Как вы уже поняли, даже 100 долларов могут стать хорошим началом. 500 долларов более чем достаточно, чтобы увеличить портфель и набраться опыта. Вы также можете использовать роботов-советников.

Можно ли стать богатым, инвестируя в акции?

Теоретически, да. Мы уверены, что вы найдете множество подобных историй в интернете. Однако вы сами творец своей удачи. Если вы готовы тратить время, а иногда и деньги на образование и если у вас есть свободные деньги — вашим возможностям нет предела.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Всё об акциях простыми словами: что это за ценные бумаги и как на них заработать

Акции «Башнефти» за 13 лет принесли инвесторам прибыль в 4730%. Если вы хотите успешно инвестировать в акции — сначала изучите базу с нашим гайдом.

Иллюстрация: Оля Ежак для Skillbox Media

Валентина Бокова

Обозреватель Skillbox Media. Работала со «Сравни.ру», ВТБ, «Ак Барс Банком», Газпромбанком. Подготовила курсы по инвестициям для Промсвязьбанка и Школы инвестора ВТБ.

Акции — самый популярный инструмент на биржевом рынке: в 2022 году частные инвесторы вложили в них на Мосбирже 243,5 миллиарда рублей. Но чтобы зарабатывать на акциях, нужно понимать, как устроены инвестиции в них.

В этом материале Skillbox Media расскажем:

• что такое акции;
• как работают акции;
• что такое дивиденды;
• какие виды акций существуют;
• как зарабатывают на акциях;
• где можно купить бумаги;
• как покупать — пошагово;
• как узнать больше об инвестициях.

Что такое акции

Акция — ценная бумага, которая подтверждает право собственности на долю в акционерном обществе. Простыми словами, акция — доля в компании.

Инвестор, который покупает акцию, становится совладельцем бизнеса, получает права на часть её прибыли и на участие в общих собраниях акционеров. Например, владелец всего одной акции может участвовать в собрании, где принимают решения по развитию бизнеса или распределению прибыли.

Инвесторы покупают акции, чтобы заработать на их росте или на дивидендах. Что это значит, расскажем ниже.

Курсы Skillbox для тех, кто хочет сохранить и увеличить капитал

• «Трейдинг» — научиться торговать на финансовых рынках, контролировать риски и совершать обдуманные сделки.
• «Финграмотность: учимся управлять бюджетом, копить и инвестировать» — узнать, как контролировать расходы и доходы и грамотно инвестировать.

Как работают акции

Когда компании нужны деньги на развитие, она может взять кредит в банке или выпустить акции. Чем больше денег нужно, тем больше будет переплата за кредит. Поэтому компания может решить, что ей выгоднее выпустить акции.

Выход на биржу называется IPO — это первая публичная продажа акций компании неограниченному кругу лиц. Любой желающий инвестор или инвестиционный фонд может купить бумаги.

При IPO цена акции формируется из уставного фонда компании — в него входят оборудование, склады, офисы, сырьё, деньги и другое. Стоимость этих активов делится на количество акций, выпущенных в обращение.

Цена акции = Уставной фонд компании / Количество акций

Дальше цена меняется в зависимости от интереса инвесторов.

Если в компанию верят, акции пользуются спросом, а цена бумаг растёт. Если не верят — цена падает. Поэтому акции считаются рискованным инструментом: можно строить гипотезы и прогнозы, но точно предсказать, будет компания расти или нет, не получится.

На стоимость акций может повлиять что угодно: новость в СМИ, новый закон, приход или уход конкурента, ожидания инвесторов, отчёты компании, политика и даже слухи.

Например, в 2020 году после новостей о локдауне в Москве акции «Абрау-Дюрсо» выросли на 53,59%.

А акции «Алросы» упали на 5,81% из-за новости о повышении налога на добычу полезных ископаемых.

Обычно инвесторы не обращают внимания на незначительные просадки после новостей и слухов. Если с бизнесом всё в порядке, а инвесторы отреагировали негативно, даже после самых сильных падений стоимость акций возвращается к прежней или превышает её.

Например, акции «Сбера» в течение всего времени падали и поднимались, но даже после сильного падения в 2022 году снова начинается рост.

Но может получиться наоборот: компания не получит прогнозируемого дохода или проект вообще не оправдает надежд. Тогда стоимость акций упадёт — инвесторы не получат прибыли и могут потерять вложенные деньги.

Например, акции компании «Обувь России» с момента выхода на биржу упали на 91,52% и ни разу не отыграли свою первоначальную стоимость. Инвесторы, которые вложились в самом начале, потеряли деньги.

Что такое дивиденды по акциям

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет среди своих акционеров. С помощью дивидендов компания поощряет акционеров и поддерживает интерес к акциям.

Решение о выплате дивидендов принимает собрание акционеров. У каждой компании свой размер дивидендов и сроки выплат. Они могут меняться. Это может быть, например, 10% годовых с выплатой раз в квартал или 12% годовых с выплатой два раза в год. Обычно устанавливают процент выплаты на одну акцию, а не фиксированную сумму.

Например, в 2019 году «Норильский никель» выплатил дивиденды три раза — по 14,64%, 10,10% и 11,47% на акцию. А в 2022 году два раза — 10,58% и 13,24% на акцию.

Компании не обязаны платить дивиденды. Есть компании, которые в принципе не платят дивиденды, а всю прибыль вкладывают в развитие, — например, «Яндекс».

Есть компании, которые могут сначала платить, а потом перестать, или сделать перерыв в выплатах. Например, «Сбер» платил дивиденды с 2001 года, а в 2022 году перестал.

Виды акций

Акции бывают обыкновенные и привилегированные. Требования к ним прописаны в статье 25 №208-ФЗ.

Обыкновенные составляют не менее 75% от уставного капитала. По ним инвестор получает право голоса — одна акция равна одному голосу. Дивидендов по ним может не быть.

Привилегированные составляют не более 25% от уставного капитала. По ним компания обязана платить дивиденды согласно статье 42 №208-ФЗ. Исключение — нулевая прибыль. Тогда держатели привилегированных акций получают право на участие в собрании акционеров.

Например, так сделал ВТБ в 2022 году. Вместо выплат дивидендов банк пустил деньги на кредитование корпоративных клиентов и финансовых организаций.

Стоимость привилегированных акций должна быть равна или выше стоимости обыкновенных. Например, цена у двух видов акций «Сбера» одинаковая, а у «Татнефти» привилегированные акции на 1 рубль дороже обыкновенных.

Как зарабатывать на акциях

На акциях зарабатывают трейдеры и инвесторы. Трейдеры зарабатывают на минимальных изменениях цены акций. Чаще всего они используют две стратегии.

Игра на повышение. Трейдеры покупают акцию и продают её дороже в течение короткого времени. Доход, как правило, небольшой — например, 2–5%. Но есть трейдеры, которые ждут 30% и больше и только потом фиксируют прибыль.

Игра на понижение. Эти сделки называют шортами. Это продажа акций, валюты или товаров, которыми трейдер не владеет на данный момент, то есть берёт их в долг.

Проще говоря, трейдер берёт в долг акции, которые, по его мнению, скоро должны упасть в цене. Продаёт бумаги по текущей стоимости и ждёт их понижения. Когда цены на акции снизятся, трейдер покупает их с дисконтом и возвращает «долг», а разницу между покупкой и продажей оставляет себе.

Инвесторы чаще используют долгосрочные стратегии — покупают акции как минимум на пару лет. Они используют три стратегии — получают прибыль с дивидендов, от продажи или всё вместе.

Прибыль от дивидендов. Можно покупать акции компаний, которые платят дивиденды, и получать с них прибыль.

Доходность дивидендов зависит от разных факторов: какую прибыль получила компания, какую долю она направит на выплаты и какой будет сумма выплат по отношению к текущей стоимости акции. Размер дивидендов и количество выплат могут меняться каждый год.

Например, в 2021 году «Башнефть» выплатила по привилегированным акциям 0,1 рубля на акцию, а в 2022 году — уже 117,29 рубля на акцию.

Если бы инвестор купил в 2010 году 1000 акций ради дивидендов, то к 2023 году его портфель бы вырос на 2846,93 рубля, или на 17,79%.

Потратил в 2010 году	Прибыль с дивидендов на 2023 год
16 000 рублей	2 846,93 рубля

Прибыль от продажи. Когда компания развивается — запускает новые проекты, нанимает больше людей, совершенствует производство, увеличивает продажи, — её прибыль растёт. Инвесторы это видят и покупают акции в надежде на высокую доходность в будущем. Чем больше желающих купить акцию, тем выше её цена.

Например, с 2010 года привилегированные акции «Башнефти» выросли на 4712,5%.

Если бы инвестор купил в 2010 году 1000 акций (тогда это стоило 16 000 рублей), к 2023 году это же количество акций он мог бы продать за 770 000 рублей.

Потратил в 2010 году	Продал в 2023 году
16 000 рублей	770 000 рублей

Прибыль от дивидендов и продажи. Инвестор может в течение многих лет получать дивиденды, а потом продать акции и зафиксировать прибыль.

Допустим, инвестор держал акции «Башнефти» с 2010 года, получал всё это время дивиденды, но в 2023 году решил продать акции. В таком случае, с учётом полученных дивидендов и разницы с продажи, инвестор получил прибыль в размере +4730,29%.

Потратил в 2010 году	Получил дивидендов за 13 лет	Продал в 2023 году
16 000 рублей	2 846,93 рубля	770 000 рублей

Где купить акции и сколько они стоят

Акции компаний торгуются на бирже. Чтобы купить их, нужен брокер.

Брокер — это юридическое лицо, которое даёт клиентам доступ на биржу. Если проще, делает так, чтобы инвесторы могли покупать ценные бумаги — например, акции и облигации.

Купить акции без брокера невозможно. Вот статья, которая поможет разобраться, чем занимается брокер.

Стоимость акций зависит от множества факторов. Есть акции, которые торгуются за копейки, а есть акции, которые стоят десятки или сотни тысяч. Например, акции ВТБ можно купить за 0,01641 рубля, а «Транснефти» — за 89 650 рублей. Но цена может меняться каждый день, час и минуту.

В перспективе акции крупных надёжных компаний обычно растут. Например, акции «Сбера» в 1998 году стоили 0,42 рубля, а в 2023 году стоят уже 158,91 рубля.

Как покупать акции — пошагово

Выбрать брокера. Список брокеров можно посмотреть на сайте Банка России. Чтобы выбрать подходящего, сравните условия торговли у разных компаний — например, размер комиссии, ограничения, качество поддержки.

Открыть брокерский счёт. Можно открыть обычный брокерский счёт либо ИИС — это индивидуальный инвестиционный счёт, с помощью которого можно получить налоговый вычет или не платить его вовсе.

Получить доступ в личный кабинет. Нужно установить на компьютер платформу для торговли или скачать мобильное приложение.

Пополнить счёт. Большинство брокеров разрешают пополнение с банковской карты.

Выбрать акции. Можно сделать это самостоятельно — например, выбрать бумагу по предпочтительному сектору, размеру капитала компании, потенциалу роста и другим показателям.

Ещё можно последовать советам брокера — в приложениях обычно есть аналитический раздел, в котором брокер рекомендует бумаги. Но учтите, что его прогнозы могут не оправдаться.

Купить акции. Нажать в профиле нужной бумаги кнопку «купить». Бывает, что инвестор видит одну цену, а покупка в итоге происходит по другой. Мы уже говорили, что цена акции может меняться за секунды. Покупка произойдёт по той цене, которая была в момент сделки.

Главное об акциях в шести пунктах

• Акция — это доля в бизнесе. Когда инвестор покупает акцию, он становится совладельцем компании.
• Акции могут расти и падать в цене. Чем выше спрос на бумагу, тем она дороже.
• Дивиденды — это процент прибыли, который компания платит акционерам. Некоторые компании платят дивиденды по акциям, а некоторые нет.
• На акциях можно зарабатывать на минимальных колебаниях цены или по долгосрочной стратегии — продавать, когда они выросли в цене, получать дивиденды или всё вместе.
• Акции торгуются на бирже. Их цена может быть любой — от нескольких копеек до десятков тысяч.
• Чтобы купить акции, нужно выбрать брокера, установить приложение или терминал, пополнить счёт, выбрать акцию и совершить сделку.

Как узнать больше про инвестиции и трейдинг

• Акции — один из инструментов трейдинга. Трейдер — человек, который совершает много сделок на фондовом рынке и зарабатывает на этом. Он может получать 100 тысяч и больше в штате компании или увеличивать свой капитал. Прочитайте обзор профессии, чтобы узнать больше о трейдерах.
• Трейдеры совершают быстрые сделки — покупают и продают дороже или берут акции в долг, продают и возвращают, когда подешевели. Эти сделки называются лонгами и шортами. В Skillbox Media есть статья о лонгах и шортах — она поможет разобраться, как работает торговля.
• Ещё один популярный инструмент инвестиций — ОФЗ, облигации федерального займа. Это долговые ценные бумаги, по которым вы даёте деньги в долг государству, а оно возвращает их с процентами. В Skillbox Media есть разбор ОФЗ: какую доходность они приносят и какой вид лучше выбрать.
• Чтобы зарабатывать на трейдинге, нужно получить много знаний. Сделать это можно на курсе Skillbox «Трейдинг». Вы научитесь торговать на финансовых рынках и контролировать риски. Создадите собственную стратегию торговли и сможете совершать обдуманные сделки.

Эти материалы Skillbox Media могут быть вам полезны

• Неквалифицированных инвесторов ограничивают. Как стать квалифицированным
• Что такое финансовая грамотность и как её повысить
• Куда девать деньги в случае потрясений: советы экспертов
• Что такое цифровой рубль и зачем он нужен
• Как работают NFT и как на них заработать

https://www.litefinance.org/ru/blog/for-investors/torgovlya-akciyami/kak-investirovat-v-akcii/