Какой процент за снятие наличных денег с кредитной карты Сбербанка

Комиссия Сбербанка за перевод денег

Сбербанк — универсальная финансовая организация, клиенты которой могут не только брать кредиты, но и совершать какие угодно платежи и переводы. Одни операции выполняются бесплатно, за другие банк взимает вознаграждение согласно своим тарифам. Размер комиссии за перевод в Сбербанке зависит от конкретного вида операции, от адресата перечисления и от метода, которым выполняется платеж.

03.07.19, обновили 12.01.22 —> 159099 99 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Калимулина
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Специалист Бробанк.ру провел анализ возможных платежных операций, которые могут выполнить клиенты Сбера, и определил, что берет банк за свои услуги. Комиссия Сбербанка за перевод взимается не всегда. Есть операции, которые для клиента будут бесплатными. Их также рассмотрим.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Вариантов бесплатных переводов на так много. Речь только о внутренних перечислениях, то есть о переводах, которые совершаются в рамках одного территориального подразделения Сбера.

Есть и случаи, когда перевод окажется бесплатным

Когда комиссия за перевод денег не берется:

• если клиент совершает перечисление средств на карту, выпущенную Сбербанком;
• при переводе на счет, который также обслуживает Сбербанка;
• если клиент совершает наличный перевод через кассу Сбера на обслуживаемый им же счет или карту.

Если счет или карту обслуживает другое территориальное отделение Сбера, комиссия будет взята.

Все отделения Сбербанка России поделены на 12 территорий: Московский, Дальневосточный, Поволжский, Балтийский, Уральский, Сибирский, Юго-Западный и пр. Несмотря на то, что это вроде как одна и та же компания, в целом это отдельные структуры. И переводы между ними также будут облагаться комиссионными.

Комиссия за перевод на счет или карту чужого региона

То есть у вас есть карточка или счет в Сбербанке, и вы также хотите отправить средства клиенту этого же банка, только который обслуживается в другом территориальном отделении. Например, хотите сделать перевод из Москвы в Тюмень. Не будет брать Сбербанк процент за перевод, только если он делается между Москвой и Московской областью (территориально их обслуживают разные банки).

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то не важно, куда именно вы отправляете средства. При перечислении, что на карту, что на банковский счет комиссионные будут одинаковыми — 1,5% от перечисляемой суммы, но не меньше 30 рублей. Например, если вы отправляете 10000, комиссия в Сбербанке за перевод денег составит 150 рублей. Наибольший размер комиссионных — 1000 рублей.

Если вы делаете перевод на карту Сбера чужого региона через онлайн-банкинг, через банкоматы или мобильный банк, комиссия составит 1%. Оплата в 1,5% будет браться только при оплате через кассу.

1. На счет. Для совершения операции нужны полные реквизиты пополняемого счета. Проще всего совершить транзакцию через Сбербанк Онлайн. После введения реквизитов система сама укажет, какой процент берет Сбербанк за перевод денег. Второй вариант — через офис Сбера наличными, с карты или со счета: при себе нужно иметь паспорт, реквизиты пополняемого счета и ваша карта, если списание средств будет проводиться с нее.
2. На карту. Наличными можно совершить операцию только в офисе Сбера. Если вы хотите списать средства со своей карты или счета в Сбербанке, можете также выполнить операцию в офисе или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн или Мобильный банк. Также с карты можно сделать перевод, используя платежные терминалы Сбера.

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то учитывайте комиссию

Если вы кладете деньги на кредитную карту Сбербанка со своей дебетовой карточки Сбера, комиссия не взимается никогда.

Какая комиссия в Сбербанке за переводы на «чужие» карты

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

• процент Сбербанка за перевод денег взимается всегда;
• речь о переводах с дебетовой карты Сбера. Если совершать платеж с кредитной, то операция будет приравнена к обналичиванию. Сколько процентов берет Сбербанк за перевод такого типа — уточняйте в тарифах на обслуживание кредитки;
• перевести средства можно только на платежные средства Visa или Mastercard, обслуживающий банк значения не имеет;
• за сутки нельзя перевести таким образом больше 150000 рублей, за месяц — 1,5 миллиона;
• стандартно зачисление проводится за 5-10 минут.

Удобнее всего провести такую операцию через онлайн-банкинг, плательщику нужно знать только номер пополняемой карточки, банк система определит сама. Также можете выполнить транзакцию через банкомат или офис Сбера.

Комиссия в Сбербанке за перевод с карты на «чужой» счет

То есть у вас есть дебетовая карточка Сбербанка, и вы хотите сделать с нее перечисление на счет, открытый в другом банке. Это тоже вполне выполнимая задача. Комиссия за перевод денег в Сбербанке при таких операциях также берется всегда.

1. Через онлайн-банкинг. Для этого нужны полные реквизиты счета и ФИО его владельца. Для совершения транзакции нужно выбрать пункт «Перевод частному лицу», где и вводятся необходимые реквизиты. Комиссия Сбербанка за перевод денег таким образом составит 1% от суммы, но максимально 1000 рублей.
2. В отделении Сбербанка. Кроме реквизитов пополняемого счета нужно иметь при себе оригинал паспорта (копия не принимается). Комиссия Сбербанка за перевод денег с карты на сторонний счет составит 2%, но не меньше 50 рублей и не больше 1500 руб.

При совершении перевода на счет операция будет выполняться 1-2 рабочих дня.

Если у вас нет карты или счета в Сбербанке

Если вы не пользуетесь услугами Сбера, вы также может использовать его финансовые услуги для совершения перевода. Но важный момент — через этот банк невозможно пополнить стороннюю карту по номеру. Вы можете прийти в кассу и положить по номеру деньги на карту Сбера, но если ее обслуживает другая организация, перечисление будет невозможным.

Единственный вариант — пополнить нужный счет через кассу Сбербанка стандартным образом, то есть внести наличные. Процент за перевод Сбербанк берет обязательно, он составит 2% от суммы, но минимально 50 руб. и максимально 1500.

Переводы Колибри

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Быстрый и полезный сервис, который оценили многие

• Сбербанк проценты за перевод берет сверх суммы. То есть если вы хотите, чтобы получатель забрал 5000, вы должны внести в кассу 5150 рублей;
• доставка средств занимает 10 минут. Вы отправляете деньги, получатель сразу может их забирать;
• максимально за день можно отправить 500000 рублей;
• для отправки нужен паспорт и ФИО получателя.

Какой процент берет Сбербанк за другие платежи

В перечень услуг этой компании входят и другие варианты платежей, например, вы можете оплачивать с его помощью телевидение, телефон, делать переводы юридическим лицам и прочее. И за все эти транзакции берет Сбербанк комиссии за перевод.

Если операция проводится через систему онлайн-банкинга, то все платежи тарифицируются одинаково — 1% от суммы, максимально 500 руб. Если совершать их через кассу, комиссионные будут другими.

• юридическим лицам — 2-3% от суммы;
• за коммунальные услуги, мобильным операторам, интернет-провайдерам — 1-3% от суммы.

В Сбере можно также оплатить телевидение, телефон, произвести переводы юридическим лицам

Взимается ли комиссия за нужную вам операцию, сколько именно берет организация за свои финансовые услуги — точную информацию получите в отделении компании.

Какой процент за снятие наличных денег с кредитной карты Сбербанка

Обращаясь в банк за выпуском кредитки, многие забывают, что пластиковая карта рассчитана на безналичное использование, поэтому при списании значительных сумм возникает серьезное разочарование в кредитном продукте. В 2020 году условия обналичивания не поменялись, лишь в некоторых банках можно бесплатно снять некоторую сумму. Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка предусмотрена для пластика разного уровня привилегий, со списанием средств с кредитного счета при каждой новой операции.

Как выгодней снимать деньги с кредитной карты Сбербанка

Платежный пластик Сбербанка с кредитным лимитом предусматривает все варианты безналичного и наличного использования. Снятие денег с кредитной карты Сбербанка происходит каждый раз, когда клиент запрашивает наличные у банка.

Существует несколько способов обналичить денежные банкноты, если безналичная оплата невозможна:

1. В отделении банка при предъявлении удостоверяющего документа.
2. Через сбербанковский банкомат.
3. В банкомате стороннего банка.
4. В офисах других финансовых учреждений.
5. С помощью платежных терминалов.
6. Через Почту России путем денежного перевода (помимо комиссии кредитора спишут комиссию за посреднические услуги).
7. Денежным переводом через Контакт или Юнистрим (предусмотрены высокие комиссии).

Также допускается зачисление средств на номер сотового телефона, однако такой метод предполагает дальнейшее списание с уплатой комиссий за финансовые услуги.

Имея дебетовый пластик, держатель кредитки может зачислить средства на дебетовую карту, однако и в этом случае платеж будет приравнен к обналичиванию, с условием списания стандартной комиссии. Отсутствие услуги снятия наличных не является недостатком кредитки, поскольку эмитент изначально предупреждает, что все льготы и бонусы предусмотрены только при расчетах безналичным способом.

Какой процент берет Сбербанк за обналичивание кредитной карты

Разобраться в правилах списания комиссии при снятии денег с карты Сбербанка несложно. Размер комиссии при снятии наличных с кредитной карты Сбербанка напрямую зависит от выбранного места получения средств:

1. При пользовании сервиса родного банка комиссия составит 390 рублей или 3% от суммы.
2. При снятии через сторонние ресурсы, не принадлежащие Сбербанку, платят 390 рублей или 4% от снимаемой суммы.

Комиссия выглядит достаточно высокой, поскольку еще в 2015 году расходы составляли 199 рублей. Если рассчитать фактический процент при снятии небольшой суммы, переплата может достигать 390%, когда для снятия 100 рублей клиент дополнительно теряет 390 рублей.

Чем крупнее размер снимаемой суммы, тем ниже тариф за обналичивание, но он не может быть меньше 3,9%.

Через банкомат

Помимо размера комиссий учитывают установленные лимиты, ведь если снимать наличные в больших суммах, можно столкнуться с необходимостью разбивать одну операцию на несколько, а значит расходы на комиссию увеличиваются:

1. По карточкам класса Моментум, Виза Классик лимит обналичивания составляет 150 тысяч рублей.
2. По золотому пластику (Visa Gold) установлено ограничение до 300 тысяч рублей.
3. Для карт премиального уровня при снятии через банкомат действует максимальный лимит в 500 тысяч рублей.

Помимо уплаты комиссионных учитывают, что льготный период утрачивается, а процентная ставка увеличивается с 23,9-25,9% до 36%. Это дополнительные расходы по кредитной карте.

Чтобы получить наличность, достаточно иметь с собой пластиковую карту, а иногда достаточно смартфона, на котором установлено специальное банковское приложение. Для выдачи средств через устройства самообслуживания необходимо знать пинкод.

На кассе

Обращаясь в кассу Сбера действует та же комиссионная ставка, что и при использовании терминалов – 3,9% или 390 рублей. Чтобы менеджер выполнил распоряжение клиента, потребуется предъявить паспорт и знать пинкод от предъявляемой карты.

Этим способом снятия наличных часто пользуются клиенты, если карта оказалась заблокированной в связи с перевыпуском или утратой. Такие обстоятельства не являются основанием для отказа в получении средств с карточного счета при помощи сотрудников отделения банка.

Если денежную сумму получают посредством сторонней финансовой организации, комиссия составит 4% или те же 390 рублей, что и при обращении в родной банк.

Как снять деньги в Сбербанке без комиссии

С учетом такой высокой комиссии, многие заемщики ищут способы, как снять деньги с кредитки Сбербанка, обходясь без комиссии и с сохранением льготного периода, когда банк одалживает деньги без процентов.

Несмотря на отсутствие возможности официальным способом расплачиваться деньгами без взимания комиссии, существуют схемы, как бесплатно получить наличность:

1. Заплатить за знакомого или друга крупную покупку в магазине.
2. Попросить кассира провести оплату по карте и отдать деньги из кассы (при наличии предварительного одобрения со стороны продавца и покупателя).
3. Оплатить покупку безналичным образом, а затем вернуть товар в магазин (если это предусмотрено спецификой работы магазина и самой покупки).

Последний вариант применяется довольно редко, поскольку продавцу удобнее вернуть деньги через обратную операцию, с зачислением денег на тот же счет.

Можно ли рассчитать процент за снятие наличных онлайн

При совершении любой операции через банкомат или онлайн-сервис клиента обязательно оповестят о размере списываемой комиссии. После транзакции в смс приходит оповещение с указанием полученной суммы, текущем остатке и списанной комиссии.

Поскольку расходы на уплату комиссионных могут возникать огромные, рекомендуется перед выдачей средств зайти в личный кабинет Сбербанка Онлайн и воспользоваться сервисом подготовки денежного перевода. В процессе заполнения платежного поручения рядом с окном с суммой перечисления появится указанием, какую комиссию берет банк.

Можно воспользоваться любым финансовым калькулятором, чтобы узнать, сколько спишет банк. Достаточно умножить комиссионный процент на получаемую сумму.

Какой окажется переплата, когда получают деньги с карты Сбербанка, зависит от размера запрошенной суммы и выбранного способа получения, и не зависит от уровня привилегий (Голд, Премиум, Классик). Исключить списания полностью разрешенными стандартными способами невозможно, а при получении небольших сумм процент за выдачу может исчисляться в сотнях процентов. Если нет возможности воспользоваться дополнительными схемами бесплатного обналичивания, стоит обратиться в банк и получить заем наличными. Это исключит переплату и приведет к снижению процентной ставки.

Лучшие предложения для получения займа с плохой кредитной историей — Решение за 15 минут

Лучшие МФО, чтоб получить кредит в день обращения! Без справок! Любая КИ! По 2-ум документам! · Низкая ставка. С любой КИ. Без отказа. Одобрение 100%. Выгода. Без переплат.

Мария Баркова / автор статьи

Специалист в области финансов и экономики, автор большинства статей на сайте. Закончила финансовый университет (бывш. ГУМФ), работала в Сбербанке, управляющей отделением Банка. P.S.Повышаю финансовую грамотность как читателей, так и свою. Делюсь своим опытом и опытом коллег из мира финансов.

https://brobank.ru/komissiya-sberbanka-za-perevod/