Рейтинг лучших брокеров России 2024 для инвестиций на фондовом рынке

Рейтинг лучших брокеров России 2024 для инвестиций на фондовом рынке

Вложения в ценные бумаги очень популярны. На фоне экономической нестабильности люди ищут новые источники дохода, многие выбирают работу на фондовом рынке. Но ценные бумаги недоступны для прямой покупки — нужен посредник, заключивший договор с биржей. Рейтинг крупнейших брокеров России 2024 поможет инвестору найти того, с кем будет удобно сотрудничать.

БКС

Брокеркредитсервис — так расшифровывается аббревиатура. Компания работает с 1995 года — это ветеран на рынке брокерских услуг. На площадке зарегистрированы 600 000+ клиентов, а прирост составляет 15 тыс. человек в месяц.

Счет можно открыть онлайн за 5 минут. На выбор 2 тарифа:

  • Инвестор. На нем относительно высокая комиссия — 0,1% торгового объема, но абонентской платы нет, как и сборов за депозитарное обслуживание.
  • Трейдер. Комиссия — 0,01-0,03% (чем больше оборот, тем меньше процент). Это низкая планка среди российских брокеров. Картину портит ежемесячный взнос в размере 299 руб.

Стоит почитать условия работы с торговыми терминалами. Бесплатный здесь только один — приложение БКС Инвестиции. Для свободного использования остальных нужно соблюдать условия по размеру депозита. Чтобы не тратиться на WebQUIK по 300 руб. в месяц, на счете необходимо держать больше 30 000. Можно торговать через мобильный QUIK и MetaTrader.

Брокерская компания работает со следующими площадками: Биржей Санкт-Петербурга, Мосбиржей, NYSE, Xetra, NASDAQ, NYSE Arca, LSE IOB, NYSE MKT.

На сайте компании много обучающего контента: платные и доступные для всех желающих курсы, статьи, вебинары. Есть бессрочный демосчет и раздел FAQ.

Тинькофф Инвестиции

У этого посредника нет физических офисов. Если нужно подписать документы, получить карту, по адресу приезжает представитель. История материнской компании начинается с 1994 года, но в качестве оператора фондового рынка Тинькофф стал работать с марта 2018.

У посредника насчитывается более 1,5 млн клиентов — это рекордная цифра, до которой конкурентам еще далеко.

Tinkoff предлагает 3 тарифа:

  • Инвестор. Устанавливается по умолчанию на открытый счет. Комиссия — 0,3%. Это большой процент в рейтинге, что не делает чести компании. Если для долгосрочных стратегий счет еще можно использовать, то среднесрочные и спекулятивные операции будут съедать значительную часть прибыли.
  • Трейдер. Взимается 0,05% от суммы сделки. Комиссия считается низкой, но нужно заказать премиальную карту компании (обслуживание стоит условно 1990 руб. в месяц), иметь высокие торговые обороты или портфель активов на 2 млн. Иначе придется платить 299 RUB.
  • Премиум. Комиссия — 0,025%, но подключиться можно лишь с подпиской Tinkoff Premium, обслуживание по которой происходит с ежемесячной оплатой 1990 руб. Тариф только для квалифицированных инвесторов — доступны иностранные биржи и внебиржевые инструменты.

Это лучшая брокерская компания в России в плане удобства: у Tinkoff сервисы и поддержка интегрированы в интернет.

Приложение компании считается самым функциональным по интерфейсу.

Из недостатков — жалобы пользователей на сбои платформы и высокую комиссию базового тарифа.

Открытие

Крупная инвестиционная компания, работающая с 1995 года. В 2019 брокер признан Московской биржей лучшим по условиям для начинающих. На фоне популярности в 2019 году руководство «Открытия» решило, что нужно соответствовать спросу, и повысило комиссии за обслуживание счетов. Вскоре компания пересмотрела свою позицию и создала более выгодные условия.

В линейке тарифов 4 предложения:

  • Все включено. За сделки с акциями и облигациями на российских площадках взимают 0,05%, на иностранных к сумме прибавляют биржевой сбор (США — $0,0005 за каждую бумагу, Европа — еще 0,04%).
  • Инвестиционный. Не подойдет для операций с небольшими объемами. Комиссия составляет 0,025%, но снимают не менее 50 руб. Условия по зарубежным биржам, как для «Все включено».
  • Премиальный. Размеры сборов зависят от торгового оборота — 0,005-0,05% от сделки + биржевой 0,01%. Здесь выгодно работать крупными суммами, и стоит учесть, что ежемесячно за обслуживание счета снимают 150 руб.
  • Спекулятивный. Как и предыдущий тариф, выгоден для работы с большими объемами. Комиссия за сделку — от 0,005 до 0,05%, но биржевой сбор уже учтен, кроме иностранных площадок. В месяц стоит 250 руб.

Сбербанк

Известная финансовая группа, которая в 2020 году вошла в топ-30 самых больших банков мира. Лицензию ЦБ на брокерскую деятельность компания получила в конце 2000. Если создать рейтинг, как таблицу брокеров, то по количеству зарегистрированных клиентов Сбер займет второе место после Tinkoff.

Раньше минусом было приложение — постоянно зависало даже на незначительных операциях. Кроме этого, клиентам предлагалась только одна площадка для торгов — Мосбиржа. До 2020 на MOEX не было акций иностранных компаний. Но год получился переломным и для российской площадки, и для брокера.

После ребрендинга Сбер стал больше внимания уделять технической стороне сервисов. Иностранные акции тоже появились. Мосбиржа начала вводить их, и у Сбера сразу дела пошли в гору.

Тарифов всего 2:

  • Инвестиционный. Подключается по умолчанию, комиссия здесь высокая — при любом объеме торгов придется заплатить 0,3% от каждой сделки. Из привилегий — только аналитические идеи от команды брокера.
  • Самостоятельный. Размеры сборов зависят от объемов. Ордер до 1 млн руб. стоит 0,06%, от 1 млн — 0,035% и 0,018% для операций выше 50 млн.

На второй тариф можно перейти в Личном кабинете в разделе «Управление счетами».

ВТБ Инвестиции

Системно значимый банк, основанный в 1990 году. Посреднические услуги компания развивает с 2003. Условия считаются самыми сбалансированными — от удобной платформы до низких комиссий. ВТБ занимает высокие позиции в рейтингах российских брокеров, рекламирует услуги с привлечением звезд шоу-бизнеса. Кроме российских бирж, есть выход на NASDAQ, NYSE, LSE, HKSE и XETRA.

Для новых инвесторов нет головной боли по поводу перехода на другой план — ВТБ сразу подключает клиента к самым выгодным условиям. Есть 7 тарифов: 3 основных, 2 привилегированных и 2 прайм.

  • Мой онлайн. Взимается 0,05% от дневного оборота. Только здесь бесплатное обслуживание счета.
  • Инвестор стандарт. Комиссия — 0,413% от сделок за торговый день. За содержание счета — от 30 до 150 руб. в месяц. Сумма зависит от количества акций ВТБ у клиента. Это условие одинаково для всех тарифов, кроме первого.
  • Профессиональный стандарт. Подойдет крупным спекулянтам — дневной сбор равен 0,0295%, если оборот превышает 1 млн руб. В случае невыполнения условия — 0,0472%. Самая маленькая комиссия — 0,015% (дневной объем — 100 млн).

По остальным тарифам взимается от 0,012 до 0,037%.

Финам

Российский инвестиционный холдинг, который вырос из информационно-аналитической фирмы, основанной в 1994 году. Он стал первооткрывателем электронных торгов в России. Финам учредил Ассоциацию форекс-дилеров, которая до сих пор единственная в реестре ЦБ РФ.

Страхование сделок, автоторговля, мультисчет для всех рынков, предложения корпоративным клиентам — все это и многое другое есть у брокера. Количество услуг в Финам больше, чем у любого российского посредника.

Недостаток компании заключается в запутанной тарифной сетке, хотя организация старается исправить это.

Читать статью  5 лучших форекс-брокеров и платформ в Казахстане — сравнение и обзор

Вот 2 основных плана, которые предлагает Финам:

  • Стратег. Понравится клиентам, применяющим долгосрочные входы. Комиссия составляет 0,05% от оборота, но не менее 50 руб. Сделки на иностранных биржах будут стоить 0,08%. Дороже всего обойдется торговля на площадке СПБ — 0,1% от объема.
  • Инвестор. Тариф для спекулянтов. Сбор — 0,025%, минимум отсутствует. Расценки для иностранных бирж ниже в 10 раз, а на СПБ за объем берут от 0,025%. Еще тут есть ежемесячная абонентская плата — 200 руб.

Альфа-Инвестиции

В рейтинге, который возглавляют лучшие проверенные брокеры для инвестиций в России, есть и этот посредник. Лицензию ЦБ РФ на брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность компания получила в 2000 году. Но популярным сервис стал с началом бума инвестиций в РФ. За пару лет были разработаны приложение, понятная тарифная сетка, развернута рекламная кампания.

Условия по 4 планам:

  • Инвестор. Для крупных вложений и спекуляций тариф не подойдет — комиссия 0,3% будет сильно бить по депозиту.
  • Трейдер. Тут сбор от 0,049 до 0,014% в зависимости от дневного объема. Самый высокий процент — для сделок до 100 000 руб. за торговый день. Есть и абонентская плата — 199 RUB в месяц.
  • Советник. Это разновидность управляемого счета с той поправкой, что клиент открывает сделки сам, но идеи берет у брокера. Кроме 0,1% комиссионных за объем, на тарифе необходимо ежегодно отдавать 0,5% от суммы.
  • Персональный брокер. Торговля под присмотром профи — вариант для крупных инвесторов. Плата за обслуживание отсутствует, а сбор — от 0,14% до 0,24%.

Критерии попадания в рейтинг брокеров России 2024 года

В реестре ЦБ РФ записаны более 400 компаний-посредников на рынке ценных бумаг. Из них на слуху менее 10. Но ТОП инвестиционных брокеров России 2024 на фондовом рынке составляется не по частоте мелькания компании в рекламе, а на основании более точных параметров.

Лицензия

Попасть в список брокеров ЦБ РФ нечестная контора не сможет — компания должна получить лицензию. Без этого на российских биржах законно работать не получится. Исключение — иностранные фондовые операторы. Они действуют на основании разрешительных документов, выданных в стране регистрации компании.

Список посредников на сайте Банка России

Реестр брокеров ЦБ РФ

Объем операций

Рост оборота в деньгах говорит о том, что компания стала привлекать больше инвесторов. Это значит, дела идут хорошо, клиентов все устраивает. Если брокер начинает жадничать с комиссиями, создает запутанные схемы, то следом снижаются активность на счетах и обороты.

Данные по обороту стоит учитывать в сравнении с другими компаниями. Если падение объемов у всех, значит, что-то не так с экономикой, а не с посредником.

Количество активных клиентов

Чем выше этот показатель, тем меньше у брокера «мертвых» аккаунтов. Чтобы его рассчитать, из всей массы вычисляют счета, на которых была проведена хоть 1 сделка за месяц. Если активность остается на низком уровне, в то время как аккаунты открываются десятками тысяч — это плохой знак. Количественные показатели для рейтинга нужно рассматривать только вместе.

Размер комиссии

Посредник работает не за спасибо. Это тоже бизнес, прибыль которого складывается из сборов. Первое, на что обращает внимание опытный инвестор, — траты на операции у конкретного брокера. Плюс, если у него несколько вариантов условий для разных стратегий, для долгосрочных, среднесрочных инвесторов, скальперов и внутридневных трейдеров, особые предложения для работы на срочном рынке.

К комиссиям относятся регулярные платежи:

  • Биржевой сбор.
  • Торговые издержки.
  • Спреды.
  • За отсутствие активности на аккаунте.

Первые места занимают компании с прозрачными, понятными планами и низкими комиссиями. Чтобы провести сравнение лучших брокеров 2024 для трейдинга и инвестиций, эти показатели учитывают сначала.

Фиксированные платежи

Кроме постоянных сборов за сделки, которые могут меняться в зависимости от объемов, инструментов и размера депозита, у брокеров есть абонентская плата. Ее устанавливают за применение на счете разных привилегий. Например, если посредник предлагает клиентам 2 тарифа, на одном из которых комиссия на 50% ниже, скорее всего, за выгодные условия придется ежемесячно тратиться дополнительно.

Среди регулярных фиксированных платежей встречаются такие:

  • Обслуживание счета.
  • Депозитарная комиссия.
  • Оплата подписки.
  • За использование терминала.

Даже при низких торговых расходах такие издержки могут значительно уменьшить доход от инвестиций.

Удобство сайта и приложения

Баги, вылеты и зависания снижают рейтинг брокера, даже если у него со всеми другими условиями порядок. Инвесторам важно, чтобы сервисы работали без сбоев, информация приходила оперативно, а приложением было приятно и удобно пользоваться.

Всю картину часто может испортить именно техническая сторона. Например, Сбербанк долго получал негативные отзывы по поводу мобильной версии Личного кабинета — она часто переставала работать при использовании поиска инструмента.

Мобильная платформа для инвестиций

Приложение Сбера на Google Play

Удаленное открытие счета

В 2021 году почти все посредники перешли на электронный формат обслуживания. Люди не любят ходить по офисам. Но есть фондовые операторы, которые регистрируют счета только клиентам своих банков, а чтобы им стать, нужно прийти в отделение. Хотя теперь карту привозят домой, процедура может отнять много времени. Особенно это важно для граждан из удаленных населенных пунктов, где нет отделений брокерских банков — такие люди будут искать вариант попроще.

Торговая платформа

Для электронного трейдинга есть универсальные терминалы — QUIK, MetaTrader 5. Это основной сторонний софт, который используют российские компании. Чтобы привлечь и удержать клиентов, нужно иметь конкурентное предложение. Популярные брокеры соперничают и в этом. В плане технологичности программного обеспечения для сделок самый лучший брокер в России по отзывам — Tinkoff. Особенно инвесторам нравится добавленный недавно скринер акций.

Платформа — это не решающий фактор для попадания посредника на хорошее место в рейтинге, но тоже учитывается.

Оплата за депозитарий

Ценные бумаги брокер хранит у профессионального участника рынка, который ведет учет прав на них. Посредник заключает с ним договор, по нему есть расходы. Отсюда на тарифах появляется комиссия за депозитарное обслуживание. На октябрь 2021 года основная масса фондовых операторов сотрудничает с участниками своих банков. Благодаря этому они не включают этот сбор.

Ежемесячная плата составляет до 200 руб. Незначительная сумма, но инвестору с маленьким депозитом невыгодно ее отдавать. Наличие депозитарной комиссии влияет на рейтинг почти как торговые сборы.

Удобство пополнения и вывода средств

Большинство российских брокеров — банковские. Они иногда грешат тем, что бесплатные транзакции делают доступными только внутри своих счетов. Это для компании большой минус, так как многие инвесторы пользуются услугами разных банков. На рейтинг брокерских компаний по надежности такое влияет не сильно, но вместе с другими факторами может оказать давление.

Читать статью  4 лучших форекс-брокера в Германии – сравнение и отзывы

Минимальный бюджет для открытия ИИС

Для получения налоговых вычетов на прибыль от торговых операций или хранения средств и активов используют индивидуальный инвестиционный счет. Это чисто российская разновидность тарифа, которую разработало правительство. ИИС выгоден для тех, кто не планирует выводить деньги более 3 лет.

Иногда по таким счетам брокеры устанавливают свой порог входа. Он может быть и 10 руб., и 10 000 — на усмотрение оператора. Не каждый сразу готов вложить много, поэтому небольшой перевес имеют компании без ограничений на минимальную сумму взноса.

Вывод дивидендов и купонов на карту

Деньги с ИИС без его закрытия снять нельзя. Но законом не запрещено получать пассивные выплаты не на счет, а переводить их по указанным реквизитам. У некоторых посредников такой опции нет. Если у инвестора на ИИС сформирован крупный дивидендный портфель, это ему будет не совсем удобно. Мнения любителей пассивного дохода при составлении обзора топ брокеров для инвестиций тоже учитываются.

Условия по ИИС

Общая информация по индивидуальным инвестиционным счетам

Выбор ценных бумаг

Здесь работает принцип: чем больше, тем лучше. Брокеры дают клиентам доступ к активам на определенных площадках. Основные для российского инвестора — Московская и Санкт-Петербургская биржи. Если посредник подключен только к торгам Мосбиржи, то набор инструментов будет ограничен этой площадкой: на октябрь 2021 в список входят 3149 наименований. Из них 2083 — бумаги 3-го эшелона (низколиквидные). Оператор с таким предложением не очень привлекателен для активного инвестора.

На второй российской площадке мало акций отечественных компаний, но более 1600 ликвидных иностранных ценных бумаг. Это без учета ETF и других инструментов. Многие топовые брокеры позволяют инвестировать на иностранных биржах: NYSE, NASDAQ, LSE и других (нужен статус квала). Большой ассортимент привлекает клиентов и дает плюс к рейтингу.

Иностранные ценные бумаги

До 2020 года на Мосбирже не обращались зарубежные инструменты. По этой причине брокеры с подключением только к площадке не были популярны. На октябрь 2021 года здесь торгуются 269 иностранных акций. До конца 2022 биржа планирует включить в список еще 1100. Это размоет разницу между СПБ и Мосбиржей. А пока что большую часть заграничных бумаг можно купить только у посредников СПБ.

Фьючерсы и опционы

Это инструменты высокого риска и прибыли. У них своя аудитория, и она немаленькая. Доступ к срочному рынку есть у всех брокеров — разница только в количестве контрактов и происхождении базового актива. По объему торгов на фьючерсы и опционы составляют отдельные списки, и компании с первых мест обычно становятся лидерами и в них.

Служба поддержки

Самый надежный биржевой брокер в РФ — тот, кто оперативно решает проблемы клиентов. Когда сообщение в чате висит без внимания целый день, или сотрудники не могут ответить на простой вопрос — это жирный минус в копилку компании.

Быстрый отклик, точная информация, вежливое общение и несколько каналов связи — важный набор для оценки обслуживания. Без этих характеристик на первые места попасть трудно.

Сравнительная таблица фондовых операторов из обзора.

Брокер Количество активных клиентов Торговый оборот по акциям и паям (в млрд руб.) Базовая комиссия Терминалы Тарифы
Tinkoff 1 537 597 345 0,3% Веб-платформа и приложение Тинькофф Инвестор

Лучшие зарубежные брокеры

Лучшие зарубежные брокеры

Выход на иностранные биржи и последующая торговля на них раскрывает весь спектр перспектив мирового фондового рынка. В России ценные бумаги многих зарубежных эмитентов можно приобрести на Санкт-Петербургской бирже. Сегодня на ней представлено около 1600 иностранных активов. Однако даже такая внушительная, на первый взгляд, цифра далеко не исчерпывает реальные возможности крупных международных биржевых площадок. В связи с этим у части российских инвесторов и трейдеров вызывает неподдельный интерес именно торговля за рубежом.

Допуск к торгам на американских, европейских и азиатских биржах предоставляют иностранные брокеры. Многие из них заключают договоры с гражданами других стран. Доступно сотрудничество с ними и для россиян, а также для жителей постсоветского пространства. В отдельных случаях и российские брокеры позволяют своим клиентам торговать непосредственно на международных площадках, но для этого необходим статус квалифицированного инвестора. При этом зарубежные брокеры такой статус не требуют, что делает сотрудничество с ними более удобным.

В этой статье мы рассмотрим лучшие иностранные брокерские компании. Составим своеобразный рейтинг, сравнив условия обслуживания, которые предлагают эти брокеры для россиян и других иностранцев. А также выделим особенности, плюсы и минусы торговли через западных посредников.

Кто такой иностранный брокер

Брокерская компания — это профессиональный участник фондового рынка, который выступает посредником между инвесторами и биржами. В России немало лицензированных брокеров, предоставляющих возможность торговать и инвестировать на национальных и зарубежных биржах. Однако доступ на мировые фондовые биржи у них — это скорее экзотическая услуга, чем общая практика. Гораздо более широкие возможности у крупнейших иностранных брокеров. Это брокерские компании, зарегистрированные в других странах, действующие вне российской юрисдикции. В силу своего географического положения и более развитой инфраструктуры они позволяют своим клиентам торговать не на четырех-пяти, а на десятках различных площадок, разбросанных по всему миру.

Если российский инвестор или трейдер планирует активно использовать ценные бумаги эмитентов других стран, не желает ограничиваться тем набором финансовых инструментов, что представлены на национальных биржах, сотрудничество с зарубежным брокером будет для него более удобным, перспективным и выгодным.

Типы зарубежных брокеров

Среди доступных для россиян зарубежных брокерских контор можно выделить следующие типы:

  • Американские — зарегистрированные в США и работающие в американской юрисдикции. Поскольку в Штатах строгое законодательство, их работа контролируется самыми жесткими регуляторами.
  • Европейские — действующие на территории Евросоюза. Также отличаются большой надежностью в силу строгой регуляции.
  • «Дочки» российских компаний — открытые за рубежом дочерние компании отечественных брокерских или банковских организаций. Удобны наличием русскоязычной поддержки.
  • Офшорные — зарегистрированные в оффшоных зонах, таких как Кипр, Сейшелы, Невис, остров Мэн и пр. Отличаются сравнительно невысокими требованиями к стартовым депозитам.

Существуют также брокеры азиатского региона — Китай, Гонконг, Сингапур и др. Но для граждан РФ они пока максимально экзотичны и менее доступны.

Критерии выбора брокерской компании

Выбирая посредника для инвестиций за границей, необходимо акцентировать внимание на особенностях лицензии брокера, ассортименте биржевых площадок и финансовых инструментов, размере комиссионных сборов, наличии страхования счетов.

Для лиц, не владеющих иностранными языками, крайне желательно наличие русскоязычной поддержки. Немаловажным является и удобство торговых терминалов, приложений и иных сервисов, предлагаемых брокером своим клиентам. К конкурентным преимуществам также относятся широкая линейка продуктов и дополнительных услуг. Все эти аспекты мы учли при составлении нашего брокерского чарта.

Рейтинг зарубежных брокеров

Мы изучили ключевые условия обслуживания и особенности работы нескольких западных организаций, наиболее популярных в России. Полагаем, этого вполне достаточно, чтобы сделать первоначальные выводы о целесообразности заключения договора с той или иной из них.

В наш топ-6 зарубежных брокеров вошли компании:

  • Just2Trade. В прошлом американская компания, выкупленная русским холдингом Finam и ныне зарегистрированная на Кипре. Имеет лицензии в Евросоюзе, Великобритании и США. Оперативный и высокотехнологичный брокер с низкими комиссиями.
  • InteractiveBrokers. Популярный у россиян американский дискаунт-брокер с широчайшими биржевыми возможностями, распространяющимися на 24 страны мира. Имеет высокий рейтинг надежности.
  • EXANTE. Социальная и торговая платформа, открывающая выход более чем на 50 биржевых площадок. По сути, представляет собой сообщество из нескольких брокеров, ведущих деятельность под единым брендом.
  • United Traders. Европейская компания родом из Таллина, ориентированная на профессиональных игроков и проп-трейдинг. Основной рынок — Америка.
  • eToro. Платформа для социального трейдинга с развитым сервисом подписок на копии сделок ведущих управляющих. Работает на 17 международных рынках.
  • Freedom Finance. Европейский брокер с кипрской лицензией. Включен в структуру американской холдинговой группы Freedom Holding Corp. и аффилирован с русской компанией ИК «Фридом Финанс».

Ниже приведена сводные итоговые данные с результатами нашего исследования.

Сравнение брокеров

Just2Trade

Порог входа: 100$.

Достоинства:

  • Полный спектр финансовых инструментов, в том числе Forex, на одном счете.
  • Страхование счетов на сумму до 20 тысяч евро.
  • Наличие круглосуточной и ежедневной русскоязычной поддержки.
  • Большой набор готовых продуктов и решений.
  • Оперативное участие в IPO.
  • Одни из самых низких комиссий для трейдеров, практикующих алгоритмическую и высокочастотную торговлю.

Недостатки:

  • Присутствуют комиссионные сборы с дивидендных выплат — 2-3%.
  • Есть комиссии за неактивность, за простые и голосовые поручения.
  • Серьезная ежемесячная плата за использование трейдерских терминалов — от 40 до 250 долларов.
  • После приобретения компанией «Финам» юрисдикция сменилась с американской на кипрскую.

Размер комиссий:

  • Биржи США — 0,006% за акцию, Европы — от 0,5% до 0,15% от суммы сделки, Азии — от 0,3% до 0,7% от суммы сделки.
  • Опционы — 5 долларов за контракт; фьючерсы — от 1 доллара за контракт; облигации — 0,128% от суммы сделки.
  • Комиссия овернайт —0,025%.
  • Форекс — 2 доллара за лот.
  • Металлы — 2 доллара за лот.
  • Маржинальная торговля — 0,025% в сутки.

InteractiveBrokers

Порог входа: отсутствует.

Достоинства:

  • Страхование средств на сумму до 500 тысяч долларов. Брокер является членом SIPC.
  • Выход более чем на сотню площадок по всему свету. Обширнейший набор финансовых инструментов.
  • Отсутствие требований к минимальному размеру депозита.
  • Самые низкие комиссии по операциям на американском рынке.
  • Предусмотрен бесплатный вывод денег 1 раз в месяц.
  • Продвинутая торговая платформа TWS.
  • Мобильные приложения для торговли «на ходу», в том числе с поддержкой управления голосом.
  • Наличие русскоязычной поддержки.

Недостатки:

  • Сложный и медленный процесс регистрации с передачей массы персональных сведений.
  • Присутствует определенный риск блокировки счетов российских инвесторов.
  • Введена комиссия за неактивность — от 10 до 20 долларов ежемесячно.
  • С одного счета нельзя получить доступ ко всем финансовым инструментам.
  • Сложный для понимания новичками терминал для торговли.

Размер комиссии:

  • Биржи США — от 0,0035% до 0,005% за акцию, Европы — от 0,05% до 0,15% от суммы сделки, Азии — 0,08% от суммы сделки.
  • Фьючерсы — от 0,1 доллара за контракт; опционы — от 0,15 доллара за контракт; облигации — от 0,0001% от номинальной стоимости.
  • Маржинальная торговля — от 0,25% в сутки.

EXANTE

Порог входа: 10 000$.

Достоинства:

  • Интуитивно понятный интерфейс и фирменное приложение.
  • Доступна копирайтинговая торговля.
  • Оперативный вывод средств под низкую комиссию.
  • Широкий набор инструментов, в том числе криптовалютных.
  • Техническая оперативность.
  • Наиболее выгодные комиссии для торговли на европейских биржах.
  • Имеется русскоязычная поддержка.

Недостатки:

  • Временно закрыта возможность заключения новых договоров с россиянами.
  • Высокий порог входа.
  • Неоднозначная система страхования счетов, связанная с тем, что платформа является коалицией брокерских компаний.
  • Отсутствие услуги доверительного управления, консультационных и аналитических услуг.
  • Неудобные условия маржинального кредитования.

Размер комиссии:

  • Площадки США — 0,02 доллара за акцию, Европы — от 0,02% до 0,18% от суммы сделки, Азии — от 0,1% до 0,1927% от суммы сделки.
  • Фьючерсы и опционы — от 1,5 до 2,5 доллара за контракт.
  • Маржинальная торговля: 0% при маржинальных требованиях менее 100% доступного баланса пользователя; 100% годовых — при требованиях, превышающих размер клиентского депозита.
  • Ставка по коротким позициям фиксированная — 12% годовых.

United Traders

Порог входа: 300$.

Достоинства:

  • Лучшие комиссии для трейдинга.
  • Возможность ведения проп-трейдинговой торговли.
  • Возможность настройки системы риск-контроля и выставления лимитов.
  • Курсы обучения трейдингу и услуги сопровождения инвесторов.
  • Удобный функционал для вложений в pre-IPO, SPAC и OTC.

Недостатки:

  • На неопределенный срок приостановлено открытие счетов для резидентов России, заблокирован доступ к сайту с российских IP-адресов.
  • Отсутствие выхода на валютный и срочный рынки.
  • Необходимость участия в конкурсе на тестирование навыков обращения с платформой Aurora (проводится 1 раз в год) или платного обучения (для тех, кто не хочет ждать конкурса).

Размер комиссии:

  • Площадки США — от 0,0066 (+ 60 долларов ежемесячно за использование платформы Aurora) до 0,05 доллара за акцию.
  • Маржинальная торговля — 10% годовых.
  • Кредитное плечо — от 1 × 20 до 1 × 5.
  • Овернайт плечо — 1 × 2.

eToro

Порог входа: 50$.

Достоинства:

  • Доступна копирайтинговая торговля и услуга автоследования за лучшими управляющими.
  • Имеется русскоязычная версия сайта и поддержка.
  • Возможность торговли дробными акциями.
  • Кредитное плечо до 1 × 30.
  • Удобный интерфейс для криптотрейдинга.
  • Web-терминал собственной разработки.
  • Развитая социальная сеть для участников биржевой торговли.
  • Широкий набор активов, большое разнообразие CFD.

Недостатки:

  • Организация не заключает договоров с россиянами, поэтому подходит только для жителей соседних с Россией государств.
  • Высокие спреды, исключающие скальпинг.
  • Присутствуют проскальзывания цен.
  • При торговле реальными акциями компания выступает в качестве субброкера, CFD-контрактами — в качестве дилера.
  • Поддержка работает 5 дней в неделю, общение на русском языке ограничено рабочим временем.
  • Брокерская лицензия открыта в оффшорной зоне Кипра.

Размер комиссии:

  • Комиссия по операциям с ценными бумагами отсутствует.
  • Рыночный спред по акциям и ETF составляет 0,09%.
  • Криптовалюты — 1% от объема.
  • Размер кредитного плеча при маржинальном кредитовании — от 1 × 1 до 1 × 30.
  • Комиссия при маржинальной торговле — 6,4% + 1-месячная ставка LIBOR при переносе ask-позиции; 2,9% + 1-месячная ставка LIBOR при переносе bid-позиции.

Freedom Finance

Порог входа: 1$.

Достоинства:

  • Брокерская контора входит в холдинговую группу, акции которой обращаются на бирже NASDAQ, что говорит в пользу надежности.
  • Один из самых удобных сервисов для заработка на IPO.
  • Компания имеет обширную офисную сеть в нескольких государствах, среди которых — Россия, Казахстан, Узбекистан, Украина.
  • Имеется поддержка на русском языке, работающая круглосуточно 7 дней в неделю.

Недостатки:

  • Акцент на состоятельных клиентах с капиталом, превышающим 20 тысяч долларов, для мелких инвесторов условия менее комфортны и выгодны.
  • Привлекательные комиссии предполагаются только для владельцев депозитов более 50 тысяч долларов.
  • Организация имеет лицензию в оффшорной зоне (Белиз, Кипр).

Размер комиссии:

  • Биржи США, Европы и Азии — от 0,008 до 0,02 доллара или евро за акцию в зависимости от выбранного тарифа.
  • Опционы — 0,65 доллара за контракт.
  • Маржинальное кредитование — 12% в год.

Заключение

Изучение условий обслуживания шести иностранных посредников позволяет сделать вывод, что наиболее выгодное, надежное и комфортное партнерство в торгах на фондовом рынке обеспечивают брокеры Just2Trade и Interactive Brokers. У них привлекательные тарифы, развитая система страхования, огромное разнообразие торговых активов на множестве бирж и качественный сервис. Кроме того, эти компании сохраняют лояльность к российским клиентам даже в условиях массового санкционного давления.

Впрочем, остальные участники рейтинга тоже заслуживают внимания и вполне могут заинтересовать пользователей с более узкой специализацией и специфическими запросами в инвестициях.

https://binium.ru/reyting-brokerov/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *