Что такое форекс? Как начать торговать и заработать на валютной бирже?

Что такое форекс? Как начать торговать и заработать на валютной бирже?

Форекс (происходит от Foreign Exchange — обмен валюты) — это международный валютный рынок, который по совместительству является самым крупным и активным в мире. Основные его участники — центральные банки, крупные международные компании и обычные банки. Рядовые инвесторы также могут выйти на форекс, чтобы заработать. Однако для этого им понадобятся посредники, крупная сумма или заем, а также базовые знания, как этот рынок работает. «Лента.ру» объясняет, чем отличается игра на форексе от игры на бирже и чем это чревато.

Торговля на рынке форекс напоминает обмен валюты во время поездки за рубеж: трейдер покупает одну валюту и продает другую, а обменный курс постоянно колеблется в зависимости от спроса и предложения. Но в отличие от традиционных пунктов обмены валют происходит это исключительно в интернете, и, покупая, трейдер не получает реальную валюту, а лишь заключает сделки-пари на изменение цены. Проще говоря, на форексе трейдеры приобретают валюту по определенной ставке, чтобы впоследствии ее продать по более высокому курсу и заработать на разнице валют (спреде).

Основные участники торгов на форексе

На международных валютных рынках чаще всего сделки совершают следующие участники.

1. Центральные банки. Регуляторы торгуют на форексе, проводя интервенции для стабилизации курса своих национальных валют. Это необходимо для предотвращения рисков возникновения экономических кризисов, а также для поддержания баланса импорта и экспорта.

2. Крупные компании, инвестиционные и пенсионные фонды, импортеры и экспортеры, продающие валюту через банки или самостоятельно. Организации покупают и продают иностранную валюту для обмена выручки, полученной от международного бизнеса, на национальную валюту или, наоборот, для оплаты контрактов за границей. Они обеспечивают устойчивый спрос на иностранную валюту (импортеры) и предложение иностранной валюты (экспортеры).

3. Банки на форексе зарабатывают на разнице в цене покупки валюты и ее продажи. Основная функция участия банков в торговле на форексе — обеспечение ликвидности собственных средств и выполнение клиентских заявок (например, тех же импортеров и экспортеров).

Эти игроки совершают крупные сделки, которые могут привести к значительным изменением в цене валюты. Наибольшее влияние на рынок среди коммерческих банков по состоянию на апрель 2022 года оказывали Citi Bank, JP Morgan, UBS, Barclays Bank, Deutsche Bank, BAML, Goldman Sachs, HSBC, Morgan Stanley. Среди центральных банков это — центральный банк США — Федеральная Резервная Система (ФРС), центральный банк Германии — Бундесбанк и Великобритании — Банк Англии.

Как начать торговать на форекс

Начать торговать на форексе можно, изучив, с какими валютами чаще всего совершаются сделки.

Самые популярные валюты на форекс

В топ-6 валютных пар в 2023 году входят:

1. EUR/USD — евро/доллар
2. USD/JPY — доллар/японская иена
3. GBP/USD — британский фунт/доллар
4. AUD/USD — австралийский доллар/доллар
5. USD/CAD — доллар/канадский доллар
6. USD/CHF — доллар/швейцарский франк

Каждая валютная пара представляет текущий обменный курс для двух валют. Валюта, которая в паре располагается слева, называется базовой, а та, что находится справа, — котируемой. Обменный курс демонстрирует, сколько котируемой валюты необходимо для покупки 1 единицы базовой валюты.

Например, если обменный курс EUR/USD равен 1,2, это означает, что за 1 евро можно купить 1,2 доллара

Когда обменный курс растет, это значит, что базовая валюта выросла в цене по отношению к котируемой (следовательно, в паре EUR/USD на 1 евро можно купить больше долларов). И, наоборот, если курс падает — базовая валюта снизилась в цене.

Рынок форекс является достаточно волатильным, но профессиональные трейдеры умеют предсказывать, в какой момент цена валюты будет меняться. Среди главных факторов, которые могут повлиять на движение цен:

1) текущие процентные ставки;
2) экономические показатели;
3) геополитические настроения;
4) ценовые спекуляции.

Как заработать на форексе частному инвестору?

Помимо крупных игроков с крупными суммами на форексе может торговать и инвестор с небольшим личным капиталом.

1. Кто помогает обычному инвестору выйти на рынок

Непрофессиональный трейдер может начать торговать на форексе при помощи форекс-дилера — специализированной компании, которая выступает контрагентом по сделке. Инвестор делает ставку на движение валютных курсов и заключает с дилером соответствующую сделку. Если его прогноз сбывается, он зарабатывает, и дилер выплачивает ему деньги. В обратном случае компания-посредник списывает определенную сумму с его счета.

2. Как заключается сделка

Для заключения сделок на форексе инвестор должен открыть брокерский счет и перечислить на счет дилера депозит. Эти средства станут гарантией того, что клиент сможет выполнить свои обязательства по сделкам. Перед началом торговли трейдер в одной из существующих программ выбирает валютную пару, на цене которой будет играть. Если клиент прогнозирует, что курс котируемой валюты вырастет, можно открывать сделку на ее «покупку». Если ожидает, что она упадет, — на «продажу».

Например, трейдер выбирает традиционную валютную пару EUR/USD (евро — котируемая валюта/доллар — базовая), в которой евро стоит 1,096 доллара, и считает, что курс евро к доллару будет расти. Далее клиент открывает сделку на покупку, предположим, 100 долларов. Важно, что после этого евро не поступают на счет инвестора, а лишь отражаются во внутреннем реестре сделок форекс-дилера и на балансе в программе.

3. Как заработать

Допустим, курс действительно вырос и составил 1,106 доллара за евро. Инвестор может продолжить ждать повышения курса, а может завершить сделку. Во втором случае он получит доход от спреда в стоимости валют в размере 1 доллара.

$(1,106 — 1,096) × 100 = $1

Форекс-дилер зачислит полученную прибыль на баланс трейдера, пополнив депозит. Однако если прогноз не сбудется, деньги с банковского счета будут списаны.

Для того чтобы заработать большие суммы с разницы валютных курсов, нужны большие депозиты. Если у инвестора нет значительного личного капитала, он может воспользоваться так называемым кредитным плечом.

Кредитное плечо — заем от дилера, который выдается под залог приобретаемых или ранее приобретенных инвестором активов. Плечом также называется соотношение собственных средств клиента к заемным.

Размер займа может превышать сумму депозита в 10, 20, 100 раз и более. Одним из главных плюсов торговли с кредитным плечом на форексе, в отличие от фондовой биржи, является то, что дилер не дает клиенту набрать долгов. Максимальный риск для трейдера на этом рынке — его собственный депозит.

Какие существуют риски?

Поскольку на форексе трейдеры зачастую торгуют с кредитным плечом, «игра» на форексе сопряжена с дополнительными рисками по сравнению с другими финансовыми инструментами. На валютном рынке цены постоянно колеблются, но в небольших количествах, в связи с этим инвесторам приходится совершать крупные сделки, чтобы заработать. В случае если трейдер делает проигрышную ставку на изменение валютного курса, кредитное плечо может только увеличить его убытки. В среднем около 71 процента розничных форекс-трейдеров теряли свои деньги, подсчитали в CompareForexBrokers.

Еще одним риском может стать работа с лицензированным дилером, который выполняет поручения не в режиме реального времени, а с отсрочкой или не возвращает депозит по требованию инвестора. В таких ситуациях эксперты советуют обращаться в Банк России.

Во избежание потери средств эксперты советуют начинающим инвесторам разработать торговую стратегию. Несмотря на то что не всегда можно предсказать движение цен и точку, в которой произойдет изменение, наличие торговой стратегии поможет инвестору выработать для себя общие принципы для дальнейшей торговли. Кроме того, необходимо сохранять эмоциональное равновесие и не забывать проверять свои позиции в конце торгового дня на предмет их незавершенности.

Впрочем, любой трейдер также не застрахован от попадания к посреднику-мошеннику, из-за которого он может потерять все деньги вне зависимости от того, как успешно реализовывалась его торговая стратегия. Поэтому перед началом работы с дилером необходимо проверить, есть ли у него лицензия от ЦБ. Посмотреть это можно здесь.

В чем отличие форекса от фондового рынка

Оборот рынка форекс в разы превышает объемы торгов на всех национальных фондовых рынках вместе взятых. Например, в 2022 году ежедневный объем торгов на форексе составил 7,5 триллиона долларов, в то время как объем торгов, на американской фондовой бирже — 257 миллиардов долларов за сутки.

триллиона долларов

ежедневный объем торгов на форексе

Помимо размера рынка, есть ряд других особенностей.

1. Форекс открыт круглосуточно с понедельника по пятницу.
2. Это внебиржевой рынок, у него нет централизованной площадки для проведения торгов — все трансакции между трейдерами по всему миру проходят через интернет, а не через единственную организацию.
3. Валютный рынок высоколиквиден и зачастую позволяет инвесторам проще входить в сделки и выходить из них.
4. Форекс предлагает сниженные затраты по сделкам, а также более высокую гибкость по сравнению с рынком ценных бумаг (кредитное плечо).
5. Торговля с валютой на форексе всегда сопряжена с высоким риском.
6. На рынке форекс менее вероятна рыночная манипуляция — когда котировки растут или падают, и на этом выигрывают участники, обладающие инсайдерской (конфиденциальной) информацией.

Форекс может стать еще одним источником дохода для инвесторов, которые разбираются в том, как работает финансовый рынок, и не боятся рисковать. На этом рынке люди могут быстро приумножить стартовый капитал, однако необходимо не забывать о сопутствующих рисках.

Что такое API, возможности API на Форекс

Не задавались ли вы когда-нибудь вопросом, каким образом IT-приложения взаимодействуют между собой? Стройную работу приложений обеспечивает API, или Application Programming Interface.

Что такое API, какие возможности в торговле открываются благодаря API?

API является интерфейсом программного обеспечения, благодаря которому мы можем легко и просто отыскать нужную информацию.

Трудно даже представить, как проходила бы процедура поиска информации, если бы не было API.

Например, коммерсанту необходимо узнать данные о стоимости серебряных фьючерсов пять лет назад. Что делать? Пришлось бы звонить в специальную компанию, где такая информация имеется, просить передать или озвучить нужные данные.

Или пойти еще в библиотеку. Порывшись полдня в пыльных каталогах, на следующий день заказать нужную литературу. О поиске нужного географического объекта в малознакомом месте вообще говорить не приходится.

Так примерно и происходил процесс поиска информации несколько лет назад. К счастью, сейчас все по-другому. Благодаря IT-технологиям мы за считанные секунды можем найти практически любую информацию.

Примеры использования API:

1. Благодаря этой технологии пользователи Сети могут беспрепятственно просматривать Google-карты, прокладывая маршрут с помощью программы в виде симпатичного человечка, шагающего к месту назначения.
2. API DoorDush помогает отыскать ассортимент блюд, которые можно попробовать в понравившемся ресторане.
3. API E-Trade предоставляет доступ к изучению доходности каких-либо ценных бумаг.

Список применения API можно продолжать до плюс бесконечности. API — готовый набор IT инструментов (классов, функций, структур) которые создали одни разработчики для других.

Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса

Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.

API в программах для торговли

Для различных финансовых инструментов предусмотрены разнообразные API. Любой пользователь может легко узнать данные о

1. О настоящей или исторической цене финансового инструмента.
2. Информацию по объемам торгов.
3. Наибольшие и наименьшие исторические цены, открытия-закрытия цены.
4. Мировые новости, в которых указывается информация о стоимостном изменении финансового актива.
5. Список мажорных денег, валют стран с развивающейся экономикой, криптовалюты…

Все эти данные необходимы для торговли с роботизированными помощниками. Хотя одновременно применяются и для торговли по старинке вручную, с участием фермы ботов с сигналами и без них.

API нужны при установлении сделок на Форекс. Благодаря специализированному алгоритму трейдер профессионал размещает точки входа-выхода в рынок, точки получения прибыли и фиксации убытка.

API при торговле с роботами

Специализированные программы для автоматической Форекс коммерции используют API следующим образом:

1. API помогут на различных криптовалютных площадках проанализировать огромные пласты информации и найти самое выгодное предложение, а потом провести сделку купли-продажи. Такая функция доступна API роботам для арбитражной коммерции.
2. Импульсные роботы для трейдинга применяют API для определения импульса, расчета его силы и предсказания дальнейшего движения стоимости криптовалюты. Эти торговые программы размещают сделку в том месте, где возможно собрать как можно больше прибыли.
3. Торговые роботы, которые работают с применением API по принципу, что рынок никогда не повторяет свое движение точь-в-точь. API в данном случае рассчитывает среднее значение цены актива в определенный временной промежуток. При сильном отклонении ценового графика цена действует подобно сжатой пружине, она принимает положение в норме. А прогноз проводится от линии нормы, когда роботизированная программа устанавливает сделку, руководствуясь принципом, что цена должна вернуться к своим средним значениям.

Насколько безопасны API для пользователя

Можно прийти к выводу, что API вовсю применяется торговыми программами. Системы, предназначенные для купли-продажи, собирают, анализируют, а затем передают данные торговым роботам. А те в свою очередь устанавливают нужные сделки в нужном месте графика Форекс.

API выполняет роль старательного помощника в трейдинге.

Но являются ли API безопасными для трейдеров? Насколько безопасными являются API?

С одной стороны, излишняя доверчивость по отношению к торговым программам может уничтожить всю прибыль, которую сумел собрать трейдер. Поскольку ситуация на рынке изменяется с каждой долей секунды.

Форекс график может испытывать растущий или падающий тренд, может находиться в боковом движении. А это значит, что трейдер должен постоянно контролировать программы-помощники для трейдинга.

Настраивая торгового робота, трейдер должен ввести такие параметры в работу программы, чтобы робот-коммерсант не мог распоряжаться всем депозитом. Достаточно разрешить ему управлять небольшой частью.

Опасность для депозита трейдера может нести возможность взлома аккаунта.

Есть вариант возможности ограбления депозита и при доверительном управлении по ключам API. Это может случиться

• При проведении разнонаправленных сделок,
• При купле-продаже низколиквидных активов,
• При открытии большого количества сделок,
• Через партнерскую программу.

Правила безопасности в трейдинге с API

Схемы мошенничества при открытии сделок следующие.

1. В доверительном управлении у менеджера есть несколько клиентов. Управляющий менеджер открывает сделки купли-продажи в разных направлениях, торгуя большими объемами. Один из счетов будет прибыльным, а другой понесет убыток.

Управляющий выводит с прибыльного счета добычу, всем остальным инвесторам остается только сетовать на непредсказуемость Форекс. Новым клиентам демонстрируется прибыльный счет.

Если это мошенничество, в таком случае управляющий не будет показывать свои позиции непосредственно после открытия, а продемонстрирует их после закрытия сделок. Большинство сделок будут прибыльными, и причем, на короткой истории.

1. Управляющий покупает финансовый актив по завышенной стоимости или продает по супер низкой цене. Второй стороной сделки является он сам, вернее, его аккаунт-аффилейт. В итоге клиент несет убыток уже после проведения двух сделок.
2. Третья схема мошенничества заключается в том, что управляющий открывает огромное количество сделок в разные стороны по корреляционным инструментам. И фиксирует только прибыльные сделки. Например, производится покупка Биткоина и продажа Эфира. Любая из этих двух сделок окажется прибыльной. Эту прибыльную сделку управляющий и выводит к себе на счет. Убыток остается на счету клиента. Если подобных сделок много, счет клиента ликвидируется. Признак мошенничества — множество сделок, открытых в течение долгого времени. При этом управляющий требует распределения прибыли после каждой доходной сделки.
3. Еще одна схема мошенничества заключается в отжиме средств через партнерскую программу. Управляющий начинает проводить частые открытия сделок, которые моментально закрывает с минимальным или нулевым убытком. А перед началом торговли просит клиента зарегистрироваться на бирже вновь, объясняя свои действия скидкой на комиссию или частичным возвратом комиссионных. Управляющий получает вознаграждение за проторгованные в минус средства на счете клиента. А деньги перемещаются к управляющему со счета клиента по ссылке, которая была получена. Признаком мошенничества являются сделки, смысл торговли которых экономически не понятен.

Чтобы не попасться на уловки мошенника, нужно еще перед началом трейдинга оговаривать, какими именно финансовыми активами может оперировать управляющий. А также заранее оговорить пункты риск-менеджмента. Не забывая о том, что прибыль будет распределяться только лишь после закрытия всех сделок.

Правда, наблюдать круглые сутки напролет за своим аккаунтом у клиента времени не будет, поэтому при доверительном управлении следует убедиться, что управляющий эффективен на длительной дистанции. Причем нужно попросить предоставить доказательства успешности.

В обратном случае стоит подумать, давать или не давать деньги в доверительное управление. Может, лучше самому находить время для Форекс трейдинга и изучать, что такое API, какие возможности в торговле открываются.

https://lenta.ru/articles/2023/04/17/forex/