Как начать торговать на бирже

Как начать торговать на бирже

На этой странице собраны основные вопросы, которые могут возникнуть у начинающего инвестора. Рассказываем, как купить свою первую ценную бумагу, где следить за доходностью портфеля и какими сервисами Тинькофф Инвестиций можно пользоваться, чтобы облегчить процесс подбора ценных бумаг.

Если вы хотите получить подробную инструкцию, как совершать сделки в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru, прочитайте нашу отдельную страницу.

На этой странице

  • Как купить или продать акции?
  • Как понять, когда пора покупать или продавать ценные бумаги?
  • Что такое бычий и медвежий рынок?
  • Как рассчитать доходность портфеля?
  • Когда фиксировать прибыль?
  • Что такое усреднение позиции?
  • Как проходит сделка на внебиржевом рынке?
  • Что такое терминал Тинькофф Инвестиций?
  • Как настроить терминал Тинькофф Инвестиций?
  • Что такое скринер акций?

Как купить или продать акции?

Пополните брокерский счет — в приложении Тинькофф Инвестиций, веб‑приложении для iPhone или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. С дебетовой карты Тинькофф — без комиссии, с карт других банков — без комиссии со стороны Тинькофф. Пополнить счет можно круглосуточно без праздников и выходных. Как пополнить брокерский счет

Выберите понравившиеся ценные бумаги в каталоге. Для этого перейдите на вкладку «Что купить» — в этом разделе собраны все доступные ценные бумаги.

Откройте страницу нужной бумаги и нажмите «Купить». Перед покупкой вы можете изучить информацию о компании и посмотреть на ее финансовые показатели, например годовую прибыль компании, а также количество сделок с ее ценными бумагами и динамику изменения их стоимости. Затем укажите число лотов для покупки. Система автоматически рассчитает сумму, которую придется потратить на покупку бумаг, а также покажет, какую комиссию спишут за эту операцию. Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет

Если вы хотите продать ценную бумагу, найдите ее в своем портфеле, нажмите на бумагу → кнопка «Продать». Как технически выглядит торговля на бирже

Пример медвежьего рынка — мировой финансовый кризис 2008—2009 годов, когда экономические системы многих стран мира испытали серьезный шок, а в США обанкротилось сразу несколько крупных банков. В эти годы инвесторы не спешили инвестировать в ценные бумаги, опасаясь еще большей дестабилизации мировой экономики. Подробнее о том, как инвестору действовать на медвежьем рынке

Как рассчитать доходность портфеля?

Доходность инвестиционного портфеля в Тинькофф Инвестициях не придется считать самостоятельно: абсолютная (в числах) и относительная (в процентах) доходности ваших вложений отображаются на главном экране приложения Тинькофф Инвестиций.

При этом информация на главном экране позволяет оценить текущую доходность вашего портфеля и каждой открытой позиции. Ее можно посмотреть в двух вариантах.

За всё время — суммарная доходность позиций в портфеле с учетом изменения курса валюты с момента их покупки или продажи.

За сегодня — суммарная доходность позиций в портфеле относительно цены закрытия прошлого торгового дня.

Если вам нужна полная историческая доходность ваших вложений с учетом закрытых позиций, дивидендов, купонов, пополнений и выводов, она есть в разделе «Аналитика». Как смотреть доходность счета

Если вы торгуете фьючерсами, их текущая стоимость не учитывается в доходности на главном экране приложения Тинькофф Инвестиций. При этом доходы и убытки по фьючерсам влияют на стоимость портфеля в момент, когда биржа начисляет и списывает вариационную маржу. Что такое фьючерсы

Если вы хотите вести эти расчеты самостоятельно, вам пригодятся несколько простых формул.

Абсолютная доходность за «Всё время»

Она считается так:

Доходность первой позиции + Доходность второй позиции +…

Например, в вашем портфеле есть акции трех компаний: A, B и C, — которые вы купили месяц назад. С момента покупки акции А принесли доход 300 ₽, акции B — доход 700 ₽, а акции C — убыток 200 ₽.

Абсолютная доходность портфеля с момента покупки: 300 + 700 − 200 = 800 ₽.

Если в портфеле есть активы в валюте, на их доходность также влияет то, как изменился курс валюты с момента открытия позиции.

Например, год назад вы купили акцию A за 100 $ и акцию B за 70 $. Курс доллара на момент покупки — 50 ₽. Сейчас акция A по‑прежнему стоит 100 $, а акция B выросла в цене до 80 $. Курс доллара вырос до 70 ₽.

Абсолютная доходность акции A с учетом валютной переоценки:

(100 × 70) − (100 × 50) = 2000 ₽.

Абсолютная доходность акции B с учетом валютной переоценки:

(80 × 70) − (70 × 50) = 2100 ₽.

Абсолютная доходность всего портфеля с учетом валютной переоценки:

2000 + 2100 = 4100 ₽.

Абсолютная доходность «За сегодня»

Показывает доход позиций относительно цен закрытия прошлого торгового дня. Дневная доходность всего портфеля считается так:

Дневная доходность позиции 1 + Дневная доходность позиции 2 + Дневная доходность позиции 3 +…

Например, в вашем портфеле есть акции двух компаний: A и В.

Сейчас акции А стоят 250 ₽, а вчера цена акций закрылась на отметке 200 ₽.

Читать статью  Тинькофф Инвестиции — как это работает?

Акции В сейчас стоят 400 ₽, вчера их цена закрылась на отметке 320 ₽.

Абсолютная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: (250 − 200) + (400 − 320) = 130 ₽.

Если в портфеле есть активы в валюте, на их доходность также влияет то, как изменился курс валюты с момента покупки или продажи актива.

Относительная доходность за «Всё время»

Показывает суммарную доходность активов в портфеле с момента их покупки. Доходность называется относительной, потому что рассчитывается в процентах от стоимости вашего портфеля. Она считается так:

Абсолютная доходность портфеля за все время × 100 / Текущая стоимость портфеля

Например, в вашем портфеле есть акции трех компаний: 10 акций A по цене 100 ₽, 20 акций B по цене 150 ₽ и 5 акций C по цене 200 ₽.

С момента покупки акции А выросли в цене до 150 ₽, акции B — до 170 ₽, акции C упали в цене до 120 ₽.

Абсолютная доходность акций А: (10 × 150) − (10 × 100) = 500 ₽.

Абсолютная доходность акций В: (20 × 170) − (20 × 150) = 400 ₽.

Абсолютная доходность акций С: (5 × 120) − (5 × 200) = −400 ₽.

Абсолютная доходность всего портфеля: 500 + 400 + (−400) = 500 ₽.

Относительная доходность портфеля: 500 × 100 / ((10 × 150) + (20 × 170) + (5 × 120)) = 7,69%.

Относительная доходность «За сегодня»

Показывает суммарную доходность активов в портфеле относительно цен закрытия прошлого торгового дня. Она считается так:

Абсолютная доходность портфеля за сегодня × 100 / Стоимость активов по цене закрытия прошлого торгового дня

Например, в вашем портфеле есть акции двух компаний: A и В.

Сейчас акции А стоят 250 ₽, а вчера цена акций закрылась на отметке 200 ₽.

Акции В сейчас стоят 400 ₽, вчера их цена закрылась на отметке 320 ₽.

Абсолютная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: (250 − 200) + (400 − 320) = 130 ₽.

Относительная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: 130 × 100 / (200 + 320) = 25%.

Исторический доход портфеля

Его можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций: на нижней панели вкладка «Главная» → «Аналитика». Исторический доход считается так:

Стоимость портфеля сейчас − Стоимость портфеля на начало периода − Пополнения + Выводы

Например, сейчас ваш портфель стоит 100 000 ₽. Вы начали инвестировать в начале года, вложив 80 000 ₽. В течение года вы пополнили счет на 10 000 ₽ и вывели с него 20 000 ₽.

Общий доход вложений будет считаться так: 100 000 − 80 000 − 10 000 + 20 000 = 30 000 ₽.

Когда фиксировать прибыль?

Это продолжение вопроса «Когда лучше покупать и продавать акции?» и тут тоже нет универсального ответа. Всё снова будет зависеть от ваших целей и инвестиционной стратегии. Как понять, когда нужно продавать ценные бумаги

Приведем пример — для простоты он будет очень условным. Допустим, у вас есть капитал в размере 1 500 000 ₽ и вы вложили его в бумаги компании Х по цене 1000 ₽ за акцию. Ваш расчет на то, что через несколько лет эти акции вырастут в цене до 2000 ₽ — тогда вы удвоите сумму своих вложений и сможете потратить эти деньги, например, на покупку недвижимости.

Скоро ваш прогноз сбылся: акции подорожали до 2000 ₽ и продолжают расти в цене. В этой ситуации вы могли бы держать их и дальше, надеясь на дополнительный доход. Но вы всё же решаете продать эти акции — потому что четко следуете своей инвестиционной стратегии, у которой есть понятная цель: удвоение вложенного капитала и покупка на него недвижимости.

При этом важно учитывать, что, даже когда вы видите прирост в стоимости своих активов, это еще не значит, что вы получили доход. Пока что это так называемая бумажная прибыль — то есть та, что существует только «на бумаге», точнее на экране вашего смартфона. Чтобы прибыль стала реальной, активы нужно продать — как раз это и называется «зафиксировать прибыль».

То же самое относится и к падению цены на акции: если все графики стали красными, это еще не значит, что вы потеряли деньги. Котировки на бирже меняются постоянно, и вполне вероятно, что со временем они вновь начнут расти. Что такое котировка

Что такое усреднение позиции?

Усреднение позиции — это дополнительная покупка ценных бумаг, которые снизились в цене после того, как вы их купили. С помощью усреднения вы можете снизить среднюю цену покупки и заработать больше, если цена пойдет вверх.

Например, вы купили 10 акций компании X по 50 $ за штуку, а спустя месяц они стали стоить уже по 25 $. Тогда вы решаете усреднить позицию по компании X и покупаете еще 10 акций по текущей цене. Получается, что средние затраты на приобретение одной акции составили: (50 × 10) + (25 × 10) / 20 = 37,5 $.

Если впоследствии цена на бумаги компании X достигнет хотя бы 37,6 $, вы уже получите прибыль. Без усреднения в этой ситуации вы оказались бы в минусе.

Но перед усреднением позиции важно оценить финансовое состояние компании и быть уверенным, что снижение стоимости ее акций временное, — иначе есть риск купить еще больше бумаг, которые так и продолжат свое падение. Как сделать фундаментальный анализ акций компании перед покупкой

Читать статью  Как инвестировать в акции Газпрома и получать дивиденды

Как проходит сделка на внебиржевом рынке?

Частные инвесторы обычно покупают и продают активы на бирже. При этом в некоторых случаях купить активы можно и на внебиржевом рынке . Общий механизм сделок на внебиржевом рынке не сильно отличается от стандартных биржевых сделок.

Например, вы хотите купить облигации бразильской компании, которых нет на российских биржах. В этом случае вы можете заключить внебиржевую сделку с дилером: он купит облигации на бразильской бирже, а затем поставит их вам через внебиржевую сделку.

Обычно внебиржевая операция состоит из нескольких этапов:

Инвестор подает заявку на покупку или продажу внебиржевого актива контрагенту — дилеру, брокеру, инвестиционному фонду или другому юридическому лицу, которое выступает контрагентом по сделке. Обычно заявку на сделку с внебиржевым активом можно подать в любое время суток, для этого не нужно ждать рабочих часов биржи.

Контрагент проверяет условия заявки и одобряет либо отклоняет ее — например, если заявку не получится исполнить по желаемой цене или в нужном объеме.

Если у контрагента есть указанный актив, он сразу поставляет его инвестору. Если актива нет, контрагент сначала покупает его на рынке, а уже потом поставляет его по заявке инвестора.

Расчеты по внебиржевым сделкам могут идти дольше, чем биржевые. Это связано с тем, что их сроки зависят от контрагента. Также до завершения расчетов не получится продать актив или вывести деньги от его продажи.

Что такое терминал Тинькофф Инвестиций?

Терминал Тинькофф Инвестиций — это еще один инструмент для совершения торговых операций на бирже, наравне с мобильным приложением и личным кабинетом на сайте tinkoff.ru . При этом терминал обладает расширенными возможностями по поиску и анализу ценных бумаг, что позволяет инвесторам проще находить интересные активы и быстрее принимать решение об их покупке или продаже. Терминал бесплатный и доступен всем клиентам Тинькофф Инвестиций по адресу tinkoff.ru/terminal. Главное преимущество терминала в том, что с ним вы можете собрать всю самую важную для вас информацию на одном экране и не тратить время на переключение между вкладками и карточками отдельных ценных бумаг. Как настроить терминалВот что можно одновременно вывести на экран терминала Тинькофф Инвестиций: Все бумаги из вашего портфеля — с данными по их общей стоимости и доле в портфеле, а также по динамике изменения цены на них. Вся информация обновляется в режиме реального времени, поэтому всегда актуальна. Бумаги, интересные для покупки — с данными по цене их последней покупки и продажи, количеству сделок и общему объему торгов с участием конкретной ценной бумаги. График — с инструментами для технического анализа и возможностью выставления, изменения или отмены биржевых заявок прямо на графике, а также с разными типами отображения самого графика: бары, японские свечи, пустые свечи, свечи «хейкен аши», линия, область и базовая линия. Кроме того, для быстрого сравнения сразу нескольких компаний вы можете выводить их показатели на один общий график. Биржевые заявки — в отличие от мобильного приложения терминал Тинькофф Инвестиций позволяет редактировать или массово отменять все существующие заявки одним кликом. Биржевой стакан — показывает, какое количество заявок на покупку или продажу конкретного актива сейчас есть на рынке и по какой цене они выставлены. Это позволяет увидеть глубину рынка, что очень важно, если вы хотите купить или продать большую позицию. Заявки на покупку или продажу актива можно выставить, просто кликнув на строку стакана с нужной ценой. Скринер — это специальный набор фильтров для поиска и сортировки акций и облигаций, которые доступны в каталоге Тинькофф Инвестиций. Отбирать ценные бумаги можно по различным параметрам: акции — по финансовым показателям компании, размеру дивидендных выплат, капитализации и другим, облигации — по дате оферты, амортизации, купону и другим. Подробнее про скринер акций Календарь дивидендов — с его помощью можно посмотреть, когда нужно купить акции, чтобы успеть к выплате дивидендов, когда компании выпустят отчетности, а также когда произойдут другие важные события по ценным бумагам. Как именно работает терминал Тинькофф Инвестиций и чем он отличается от мобильного приложения, показали в 2-минутном видео: Для поиска подходящих ценных бумаг можно использовать готовый набор фильтров или создать свой набор фильтров на основе интересующих вас параметров:

Как пригласить друга в Тинькофф банк и получить совместные бонусы?

Банк Тинькофф предлагает свои услуги с получением привилегий через участие в программе «Приведи друга». Банкиры награждают не просто условными баллами, а реальными деньгами. Заработок не сложный, если четко уяснить правила, как пригласить друга в Тинькофф банк.

Суть программы

Акция стартовала 4 года назад. Ежегодно меняются разделы программы, но суть остается прежней: пригласи своего друга в банк Тинькофф и получи денежное вознаграждение.

Простые манипуляции заключаются в донесении информации о своих знакомых в базу финансовой организации.

Делать это нужно посредством реферальной ссылки через интернет. В личном кабинете клиента отражается партнерская ссылка, которую необходимо переслать знакомому. Тот следует по указанным данным и регистрируется для участия в акции.

Еще проще не приводить, а переложить организационные моменты на учреждение, указав контакты и личные данные товарища. С ним свяжется сотрудник и профессионально расскажет о принципах партнерства.

Реклама

Как происходит процесс

Для участия в акции не требуются финансовые вложения. Необходимо осуществить ряд простых действий:

  1. Подать заявку на получение карты ТКС (Тинькофф Кредитные Системы), заполнив анкету на сайте. Указать номер своего телефона.
  2. Получить карту и стать полноправным клиентом банка.
  3. В соответствующих графах личного кабинета вписать имена и телефонные номера приятелей.
  4. Отправить полученную ссылку на партнерское соглашение выбранным друзьям.
  5. Уведомить окружающих о предстоящих звонках из банка и просьбу выполнить условие акции.
Читать статью  Что такое мультипликаторы в экономике и как ими пользоваться

Далее начинают действовать друзья по указанной инструкции:

  1. Пройти регистрацию по ссылке.
  2. Ответить на вопросы анкеты.
  3. Выбрать банковский продукт.
  4. Дождаться одобрения заявления.

Обязательным моментом становится активация карты и выполнение целевого действия. Оно зависит от полученного продукта:

  • сбережение – пополнить счет;
  • кредитка – купить товар или услугу;
  • дебетовая карта Black – сделать покупку от 300 рублей.

Обратите внимание! Все операции совершаются в течение 90 дней. Поздние действия аннулируют участие в акции. Таковы условия для перевода вознаграждения рефералу: 1 бонус = 1 рубль.

Принцип начисления

Тинькофф банк по акции «Приведи друга» переводит деньги на номер действующей карты. Сумма отражается в личном кабинете или в электронном письме.

Сроки получения премии зависят от активности приведенного знакомого. Они определяются по расчетной схеме:

  • 30 дней – с момента расходной или приходной операции по карте;
  • 60 дней – после первичного пополнения счета.

Количество бонусов исчисляется по характеру оформленного другом продукта:

  • кредитка Платинум или ALL Airlines – 750;
  • дебетовый Блек или заемная eBay – 500.

Какие продукты банка выгодны обоим участникам акции

Все финансовые предложения могут стать источником заработка для реферала и его протеже в рамках акции «Приведи друга».

Вклады

По Смарт в случае пополнения счета клиент будет получать 1000, а другу причитается единовременная выплата 0,5% от размера вложений.

Реклама

Если вклад пополняется на значительные суммы, то вознаграждение немалое:

  • 10000 – за 1 млн руб.
  • 5000 – за 500 тыс. руб.
  • 3000 – за 300 тыс. руб.

Счёт для бизнеса

Помогая предпринимателю выбрать финансовое учреждение для ведения бизнеса, можно заработать 1000 рублей.

Следует убедить друга открыть расчетный счет в Тинькофф, аргументируя предоставляемыми преференциями: 1 месяц бесплатного обслуживания.

Инвестиции

Покупка товарищем акций от 10000 рублей позволяет пополнить пластик на 500 единиц. На такую же сумму получит скидку акционер.

Ипотека

Можно посоветовать знакомым решить их жилищную проблему с обоюдной выгодой. Ипотечный договор позволяет новоселам получить скидку 5% на ремонт по карте банка.

Другу за содействие выплачивается 3000 руб.

Страхование

Удачный вариант заработка на 2000 – порекомендовать автовладельцу полис КАСКО с оплатой с карты ТКС. Действенный аргумент – 10% скидка на полис.

Мобильная связь

Двойное преимущество имеют владельцы сим-карты Тинькофф Мобайл, к которой есть приложение – виртуальный пластик с бесплатным обслуживанием. На карточку с балансом свыше 1000 рублей каждый месяц начисляется 6% годовых. И это еще не все: общение 200 минут либо 2 ГБ интерактивной связи в месяц обойдутся в 99 руб.

Рефералу с каждой СИМ-карты начисляется 300 руб.

Банковские карты

Разнообразные дебетовые и заемные карты Тинькофф приносят выгоду по акции «Приведи друга»

Пластик ALL Airlines, Tinkoff Drive или ALL Games, рекомендованный приятелям, увеличивает награду на 750 ₽. Владельцам принесет дополнительно 1000 миль при полетах или 1000 баллов для игровых программ.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк будет бесплатно обслуживаться три месяца, а реферал заработает 300 ₽.

Кредиты

Выдача ссуд – основной источник прибыли ТКС. Банк, не имеющий офиса и кассовых точек, признается лидером розничного кредитования. Кредитный договор удобно оформлять дома, а лимит составляет от 10000 до 300000.

Посредники, рекламирующие займы ТКС, зарабатывают по 300 ₽ с каждого займа.

Кредит, выданный по рекомендации посредника, для банка важнее, чем одобрение стихийной заявки. В случае неплатежеспособности заемщика служба безопасности имеет дополнительный источник информации о местонахождении нарушителя.

Если участник в курсе, где живет или работает заемщик, можно отправить сотрудника по указанному адресу для выяснения, почему не производится погашение долга. Программа «Приведи друга» полезна и выгодна во всех отношениях.

Выгоды банка

Любая коммерческая структура нацелена на получение прибыли. Ради расширения клиентской базы банк идет на дополнительные расходы, награждая участников преференциями. Судя по продолжительности акции, банку постоянно требуются заемщики, вкладчики, пользователи услуг, которых должны рекомендовать через проект.

В каких случаях не начисляют премию

Возможность пригласить друга в банк Тинькофф требует соблюдения условий, иначе вознаграждение снимут. Действие акции прекращается в следующих случаях:

  • недобросовестные либо мошеннические деяния с целью получения преференций;
  • указываются собственные данные вместо друга;
  • отказ в регистрации приведенного человека;
  • карточка получила одобрение, но не активировалась;
  • прежде товарищ участвовал в акции;
  • приглашение в друзья до 30 человек;
  • заявитель просрочил или не погасил действующую ссуду.

При заполнении документов необходимо предоставлять исключительно достоверную информацию. Корректное поведение и знание нюансов пригласительной программы позволяет иметь дополнительный заработок на посреднических услугах для финансовой организации.

Подводные камни программы

Активным участникам проекта могут внезапно прекратить выплату, даже если не было никаких нарушений. Причина в ограничении суммы заработка – не выше 10000 руб. на одного клиента. Обойти «подводный камень» можно, оформив продающую ссылку на близкого человека. По взаимной договоренности вы трудитесь, а премия приходит на его карту.

Непредвиденным обстоятельством становятся периодически изменяющиеся условия проекта. Размер вознаграждения может увеличиться или уменьшиться.

Раздражающим моментом является разглашение персональных данных без согласия участника. Гражданин, решивший заработать, называет фамилию, дает телефон и не предупреждает о предстоящих событиях. Возмущенный товарищ, не желающий иметь дело с банком, может предъявить серьезные претензии активному соседу.

Заключение

Маркетинговый план Тинькофф поставил под сомнение известную поговорку «Друг дороже денег». В контексте проекта между словами напрашивается знак равенства. Друзья помогают зарабатывать, и в этом нет ничего плохого.

https://www.tinkoff.ru/invest/help/educate/how-it-works/rookie-advice/when-buy-stocks/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *