Скам-брокеры и как их распознать

Скам-брокеры и как их распознать

Школа трейдинга Редактор: Николай Иванов 6575 6 мин Аудио

Когда брокер массово перестает выполнять свои обязательства перед клиентами, его называют скамом или говорят, что он “соскамился”.

О том, что такое брокер, зачем нужны брокеры и какие они бывают, читайте в нашей статье. Вы также можете выбрать надежного брокера, если посмотрите наши рейтинги бокеров.

В большинстве случаев скам у брокера начинается с отклонения запросов на вывод средств. Все остальные сервисы брокера при этом будут продолжать работать, что особенно опасно для начинающих инвесторов.

Новичок может открыть счет у брокера, но при этом даже не подозревать, что этот брокер соскамился. Ведь терминал будет продолжать работать, поддержка — оперативно отвечать на вопросы о том, как пополнить счет, а сайт брокера будет наполняться свежей информацией.

Только спустя некоторое время после массовых отклонений заявок на вывод, трейдер может увидеть у выбранного брокера отсутствие новостей, аналитики, вебинаров и т.д. Это связано с тем, что брокер оплачивает все эти услуги как минимум на месяц вперед. Аренда терминала, лицензии и зарплата сотрудникам вероятней всего будут оплачены на момент скама брокера.

Более того, даже после скама брокер может спонсировать все свои сервисы или большую их часть. Это связано с тем, что брокер пытается предотвратить массовый chargeback от клиентов, который предусматривает введение процедуры опротестования транзакции банком-эмитентом в системах взаиморасчетов по платежным картам. При данной процедуре сумма платежа списывается с получателя (банка-эквайера) и возвращается плательщику.

Брокеру не нужно лишнее внимание правоохранительных структур, поэтому факт скама он будет замалчивать максимально долго. Чаще всего руководство будет прикрываться форс-мажором и гарантировать возобновить выплаты в рамках регламента за короткий промежуток времени.

Обратите внимание! Брокер, прекративший свое существование, может иметь активную лицензию от действующего регулятора. Ведь далеко не все регуляторы следят за компаниями, которым выдана лицензия.

Если выбранный вами брокер имеет только лицензию от Vanuatu, то не надейтесь на то, что этот регулятор вовремя сообщит о скаме выбранного брокера. Другой вопрос, если брокер получил лицензию от финансового регулятора NFA, FCA, BaFin, MiFID или CySEC. В MiFID только требования по уставному капиталу составляет €700 000, но это далеко не главная проверка — существуют высокие требования по безопасности и отчетности у брокеров, которые контролируются указанными регуляторами.

Почему скамятся брокеры

Запланированное мошенничество

Как правило, скам происходит у брокеров, которые изначально были подготовлены к такому сценарию. Эти брокеры не имеют лицензии или получают ее от Республики Вануату, что исключает возможность проверки работы брокера соответствующими структурами.

Для справки: У Республики Вануату минимальные требования, стоимость и сроки выдачи лицензии по сравнению с другими офшорами. Даже Маврикийский регулятор FSC предъявляет довольно жёсткие требования к брокерским компаниям, хотя многие с пренебрежением относятся к его лицензии. Любой брокер, планирующий скам, получит лицензию именно от Вануату.

Средства трейдеров и инвесторов до момента скама просто находятся внутри компании, а сделки не выводятся на реальный рынок. В один момент брокер исчезает с деньгами клиентов. А момент этот наступает, когда сумма общих вливаний становится меньше, чем общая сумма выводов за неделю, месяц или квартал.

Другими словами, брокер работает по принципу обычной пирамиды, но тщательно это скрывает.

В качестве примера можно привести такие компании как Forex MMCIS group и Panteon Finance. Эти брокеры вытягивали из инвесторов деньги очень долго, так как начали гарантировать фиксированную доходность по предлагаемым инвестиционным продуктам. Речь идет о так называемых портфелях ПАММ-счетов, которые гарантировано приносили доходность в 70-150% годовых.

Как известно, на рынке форекс всегда есть убытки и риски, поэтому давать гарантии по доходности могут только мошенники.

Проигрыш конкурентам

Вторая причина скама брокеров заключается в том, что он просто не выдерживает конкуренции. Молодой брокер требует огромных финансовых вливаний, которые далеко не всегда перекрываются доходностью. Ведь только аренда терминала стоит $2000-$10000 в месяц. Расходы на зарплату сотрудникам составляют от $5000 в месяц, оформление самой дешевой лицензии — до $5000, создание сайта от $500 + затраты на рекламу и другие расходы.

Скам таких брокеров, как Galleass Capital — очень частое явление, просто общественность об этом не знает. Молодые брокеры, не имеющие лицензии или получившие ее с минимальными затратами от Вануату, часто не могут конкурировать с лидерами этого рынка. Большую роль у таких брокеров играет профессионализм сотрудников, который в большинстве случаев оставляет желать лучшего. Кадровый вопрос один из основных факторов, который определяет возможность полноценной конкуренции с лидерами этого рынка.

Форс-мажор

Это относится к брокерам, которые не планировали скам и уже имеют хорошую клиентскую базу. Другими словами, работают честно и прозрачно, что приносит владельцам хорошую прибыль. Сделки клиентов обрабатываются по A-Book технологии (вывод на контрагентов), что исключает конфликт интересов между ними и брокером.

Причины скама таких брокеров связаны с событиями, которые невозможно спрогнозировать. К примеру, в 2015 году британский брокер группы Alpari UK неожиданно для всех объявил о своей неплатежеспособности. Официальная причина — отсутствие ликвидности у контрагентов Альпари в момент краха Швейцарского франка.

От таких событий не застрахованы и другие брокеры, которые после случая с Альпари начали массово снижать маржинальные возможности клиентов. Другими словами, брокеры пытаются предотвратить катастрофу перед крупными гепами, которые возникают при непредсказуемых событиях. Одно из таких событий ожидается в третьем квартале 2019 года. Великобритания может покинуть ЕС без соглашения, что спровоцирует недостаток ликвидности.

Как не попасть на скам-брокера?

Регулирование

Брокеры имеющие высокую вероятность скама, не регулируются, указывают фейковую лицензию или получают ее от Республики Вануату.

Подробнее о регуляции брокеров, какие бывают лицензии, каким из них можно, а каким нельзя доверять — читайте в нашей статье.

Указанную на сайте брокера лицензию необходимо проверить на сайте регулятора. Если там ее нет, то брокер занимается мошенничеством и, вероятней всего, соскамится в ближайшее время. У серьезного брокера вы всегда найдете ссылку, по которой можно перейти на сайт регулятора, чтобы посмотреть действующую лицензию.

Имейте в виду, что минимальная вероятность скама существует у брокеров, которые имеют реальную лицензию от регуляторов США, Великобритании или Австралии.

Анализ инвестиционных продуктов от брокера

Прежде всего нужно обратить внимание на доходность. Никаких гарантий и фиксированной доходности не должно быть, а тем более доходности 2-10% в день.

Репутация

Не важно, что будет являться причиной негативных отзывов. Если эти отзывы носят массовый характер, то инвесторы захотят забрать свои вклады. Массовый вывод средств от брокера может спровоцировать его скам.

В некоторых случаях негативными отзывами обрастает новый брокер. В этом случае проблемы с выводом начинаются даже в первые полгода после открытия. Яркий пример — nas-broker, который прекратил свое существование, так и не выйдя на нормальный уровень в обслуживании клиентов.

Сайт

Не стоит забывать и о безопасности работы официального сайта выбранного брокера. Обратите внимание, проходит ли работа по протоколу HTTPS, имеется ли сертификат SSL, формы авторизации.

Ввод/вывод средств

Необходимо убедиться в том, что у брокера есть надежные способы пополнения (банковский перевод, банковские карты или WebMoney).

Мы не рекомендуем работать с брокером, где наблюдается исчезновение с сайта платежных систем для ввода-вывода средств. Дело в том, что сама платежная система прекращает сотрудничество с брокером, если к ней поступают многочисленные сигналы о мошенничестве.

Подведем итоги

К сожалению, нельзя полностью убрать риски, так как инвестирование – это всегда риск. Можно минимизировать их, делая элементарные проверки брокера, оценку его деятельности и постоянный мониторинг отзывов.

Эти проверки вы можете делать сами, а можете довериться регуляторам NFA или FCA. Ведь для получения лицензии от FCA брокеру необходимо подтвердить компетенцию исполнительного директора, предоставить документы, касающиеся борьбы с отмыванием денег, показать всю организационную структуру компании, документы, подтверждающие выполнение требований по уставному капиталу, и т.д.

Большинство брокеров не имеют лицензий от регуляторов развитых стран, зато могут предложить трейдерам очень низкие спреды, конкурсы и бонусы. В конечном итоге, трейдер самостоятельно выбирает с кем ему выгоднее работать. Ведь неторговые риски — это далеко не все, что может привести к потере депозита.

Брокеров с сомнительной репутацией мы заносим в «Чёрный список». Посмотреть его можно здесь.

Редактор материала • Николай Иванов Трейдинг-эксперт (опыт работы 11 лет) Профессионально занимаюсь торговлей на фондовом рынке и рынке форекс с 2012 года. Опыт в тестировании инвестиционных продуктов от брокеров перед их официальным запуском.

Как работает обман на Форексе: самые распространенные схемы развода

Аферисты в сфере Форекса охотятся на новичков и тех, кто вообще ничего не знают о процессе трейдинга. Мошенники годами используют одни и те же схемы, иногда делая поправку на развитие технологий в сфере коммуникаций. Например, если раньше на деньги в основном кидали холодными звонками, позже стали активно использовать мессенджеры и соцсети. Но суть схем обмана остается прежней.

5 самых распространенных способов обмана

Схема № 1

Приглашение поторговать и многоуровневый развод на деньги

Персональные данные людей, например, номера телефонов и имейлы, легко найти в Сети. Базы с такой информацией часто сливают и продают в так называемом даркнете. Мошенники на рынке «Форекс» активно пользуются ими для поиска потенциальных жертв.

Как работает обман

• звонит потенциальной жертве;
• представляется сотрудником надежного брокера или инвестиционной компании;
• предлагает открыть торговый счет, чтобы зарабатывать на трейдинге парами валют и другими деривативами.

То же самое аферисты делают с собранными в Сети имейлами.

Альтернатива — долгая игра. В одной из соцсетей создается липовый аккаунт. Жертву начинают обрабатывать.

Мошенники втираются в доверие. Рассказывают про красивую, богатую жизнь, которую помогут обеспечить. Предлагают познакомить с надежным аналитиком, брокером, менеджером.

Многие люди сомневаются в своих навыках трейдинга, не хотят сильно рисковать. Аферисты рассказывают сказку: зарабатывать на Форексе станут помогать аналитики-профессионалы. Еще якобы будут обучение и сопровождение на каждом этапе трейдинга.

На старте аферисты просят небольшую сумму. Обычно в пределах $ 100–500. Такой депозит может себе позволить большинство жертв лохотронов.

Если человек отказывается давать деньги, аферисты продолжают изводить звонками. Назойливые жулики могут донимать неделями, даже месяцами. Под таким напором многие сдаются: открывают депозит и теряют деньги навсегда.

• в криптовалюте;
• с помощью банковских карт, ЭПС.

Они получают шанс украсть деньги так, что их окажется трудно вернуть.

Совсем редко аферисты предлагают банковские переводы. Такой формат непопулярен: транзакции можно отследить и выйти на получателей.

Как идет развод в процессе трейдинга

• слив денег,
• профит.

Лохотрон будет участвовать (давать сигналы, торговые рекомендации, манипулировать ценами) или оставаться в стороне.

Если жулики считают жертву платежеспособной, могут нарисовать огромный депозит, чтобы уговорить пополнить счет на более значительную сумму. С псевдосливом денег то же самое. Мошенник обнуляет трейдерский счет и предлагает его пополнять, чтобы компенсировать убытки.

Цель аферистов — убедить пополниться. В этом весь смысл вмешательства в торговлю. Нужно украсть как можно больше денег.

Если трейдер говорит, что у него нет денег пополняться, жулики часто предлагают взять кредит в банке или в долг у друзей. Если это не срабатывает, некоторые фейковые брокеры начисляют на торговый депозит фиктивный заем. Трейдеру нужно покрыть его отдельным переводом.

Когда жертва отказывается платить навязанные ей долги, мошенник начинает угрожать полицией, судом или физической расправой. На самом деле это блеф. Жулик ничего не потерял.

Иногда форекс-аферисты предлагают вкладывать очень много денег. Убеждают, что вот-вот появится редчайший шанс крупно заработать. Верить нельзя: это обман.

Развод при выводе денег

Финальный этап многоуровневой схемы форекс-аферистов начинается при попытке сделать вывод денег. Многие жулики блокируют аккаунт жертв, обвиняют в выдуманных нарушениях или делают вид, что деньги отправлены, и обнуляют счет.

Есть аферисты, которые перед прощанием со своей жертвой пытаются выжать из нее как можно больше денег. Они заявляют: чтобы сделать вывод, нужно обязательно заплатить комиссию. Причем отдельным переводом.

• Начинают требовать платить налоги. Обязательно отдельным переводом.
• Придумывают плату за конвертацию капитала в другую валюту или еще что-нибудь.

Это может продолжаться до тех пор, пока у жертвы не закончится либо капитал, либо терпение.

Иногда мошенники делают вид: вывели деньги. Потом жертве звонят от имени банка, через который якобы прошла транзакция. Аферисты говорят: средства заморожены. Чтобы их разблокировать, нужно заплатить.

Мелкие нюансы

Чтобы жертва стала больше доверять мошенникам, те могут дать забрать небольшую сумму. Она всегда меньше депозита. То есть свои деньги жулики не отдают.

Когда трейдер забирает часть финансов, аферисты пытаются давить, чтобы заставить пополниться еще раз. Причем на большую сумму. Некоторые разводилы уговаривают жертв брать в банках кредиты на миллионы рублей.

Мошенники всегда имитируют торговлю. Терминал полностью под их контролем. При необходимости они могут вмешиваться в котировки, чтобы слить депозит или нарисовать прибыль. Это мощный инструмент манипуляций.

Опытные трейдеры всегда сравнивают котировки своего посредника с другими источниками, чтобы раскусить обман. Новички так не поступают, поэтому их легче разводить на деньги.

Аферисты часто меняют вывески своих проектов. Такой трюк дает возможность несколько раз обманывать одного и того же человека, представляясь разными компаниями.

Схема № 2.

Двойная регистрация

С тех пор, как в Европе и других строгих юрисдикциях ужесточили меры регулирования, мошенники на рынке «Форекс» стали пускать в ход схему с двойной регистрацией. Суть очень простая. Группа лиц регистрирует как минимум два юридических лица. Одно — в строгой юрисдикции (ЕС, США, Австралии, Новой Зеландии, Великобритании, до 2019-го — в РФ). Второе — в каком-нибудь офшоре. Примеры:

• Сент-Винсент и Гренадины.
• Маршалловы Острова.
• Сент-Люсия.
• Республика Маврикий.
• Бермуды.
• Багамские Острова.

Людей заманивают перспективой зарабатывать в строгой юрисдикции. Их уговаривают открыть счет в компании, которая прописана в офшоре. Это дает легальный статус и возможность грабить, почти не нарушая действующие законы.

Как это работает

Финансовое регулирование в офшорах очень слабое. Там людям можно предлагать:

• Широкое кредитное плечо. Вплоть до 1:3000.
• Торговлю абсолютно любыми деривативами, так как она имитируется.
• Сопровождение вопреки конфликту интересов.

При этом трейдеры не защищены со стороны офшорных регуляторов. Им нет дела до обманутых иностранцев.

Из-за широкого плеча трейдеры сливают депозит даже без вмешательства компании, которая имитирует торговлю. Если кто-то получает профит, его отменяют, ссылаясь на технические ошибки и нерыночные котировки.

До 2019-го такая схема была очень популярной на территории РФ. Потом Центробанк забрал лицензии у всех «кухонь» на Форексе с офшорными «дочками» и выгнал из страны. Сейчас такие жулики прикрываются пропиской в еврозоне и Великобритании.

Если открыть счет в подразделении посредника, которое находится на территории Европы, риск попасться на аферу окажется гораздо ниже. Там интересы трейдеров защищают строгие финансовые регуляторы. Но отмена профитных позиций по надуманным причинам все еще очень актуальна.

Схема № 3.

Двойной грабеж с чарджбэком

Мошенники, которые стоят за фальшивыми брокерами Форекс, получают не только деньги тех, кого ограбили. Им достаются персональные данные людей:

• телефон;
• имейл;
• адрес;
• скан-копии паспорта;
• выписки из банковских счетов.

Эту информацию можно использовать, чтобы развести на деньги или продать другим жуликами. В том числе мошенникам, которые занимаются обманом тех людей, что уже пострадали от трюков аферистов. Кидалы выходят на связь сами, предлагают помощь с возвратом капитала. Могут выдавать себя за представителей банка или юридической фирмы.

Специалистом по чарджбэку может притворяться тот, кто изначально обманул трейдера, выдав себя за форекс-брокера. Обычно такие аферисты выходят на связь с жертвой через неделю или месяц после блокировки ее депозита или обнуления счета.

Как действуют мошенники

Люди, которых недавно кинул брокер, получают предложение помочь вернуть украденные деньги. Мошенник обещает отобрать не только депозит, но и липовый профит, который рисовал фейковый посредник.

Мошенники утверждают: используют для возврата средств чарджбэк или другой способ. Рассказывают: процедура очень сложная. Поэтому с ней могут разобраться исключительно юристы со связями в полиции, судах разных стран. Якобы без квалификации и специального образования возврат не сделать.

Есть 2 сценария развития событий:

• Запрос аванса. Трейдера просят оплатить расходы на организацию возврата. Мошенники берут деньги и пропадают.
• Имитация деятельности. Аферисты делают вид, что занимаются поисками капитала. Могут запрашивать у трейдера дополнительную информацию. Через время говорят: деньги нашлись. Они оказались на малоизвестном криптокошельке. Трейдер получает реквизиты для доступа к нему. Пытается зайти. Но администрация хранилища ставит перед фактом: нужно внести деньги, чтобы доказать, что кошелек принадлежит именно ему. Это обман.

Есть более редкие варианты развития событий. Все они тоже заканчиваются тем, что трейдер платит, но свой капитал не получает.

Почему гарантированный возврат денег — вранье и развод

Вернуть украденные мошенниками деньги можно двумя способами:

• Чарджбэком. Речь о процедуре отмены оплаты товара (услуги) с банковской карты. Она срабатывает только когда получатель денег — юрлицо. Мошенники обычно используют карты дропов, подставных физических лиц. С ними чарджбэк не сработает.
• Через суд. Способ актуален, если мошенников, которые украли деньги, получается поймать. Очень важно, чтобы на их счетах были деньги, которые они украли.

Если жулики скрываются в другой стране или для пополнения счета использовались криптовалюты, анонимные ЭПС, вернуть деньги просто невозможно. Каждый, кто в таком случае дает 100%-ные гарантии возврата — аферист и вор.

Схема № 4.

Доверительное управление

Суть доверительного управления в том, что человеку предлагают:

• передать деньги в управление;
• получать пассивный доход.

На рынке Форекс это обычно заканчивается тем, что депозит быстро сливается.

Есть разные формы доверительного управления, которые навязывают «кухни», лохотроны:

• ПАММ-счета;
• социальная торговля;
• доверительный управляющий;
• торговые роботы от посредника;
• копирование сделок.

Но развод один и тот же. Оправдания за слив капитала тоже одинаковые:

• Случайная ситуация на рынке, ведь он непредсказуемый. Якобы у всех бывают взлеты и падения.
• Недостаток капитала на счете. Якобы денег было слишком мало, чтобы пережить просадки. Поэтому нужно пополниться еще раз. Причем на большую сумму.

Прижать жуликов, которые грабят людей, прикрываясь доверительным управлением, достаточно сложная задача. У них очень хорошие легенды. Ведь рынок действительно непредсказуемый, а управляющий может ошибиться. Даже в суде такая отговорка может оказаться принята, если все грамотно обставить.

Схема № 5.

Сигналы

Мошенники, которые выдают себя за брокеров, часто предлагают сигналы для торговли. Каждый, кто им следует, теряет депозит. При этом поставщики сигналов не хотят нести ответственность. Она перекладывается на трейдера. Якобы на его счете не хватило денег или он зашел в сделку слишком поздно, не поставил стопы.

Если сигналы дает легальный брокер, который действительно выводит сделки на реальный рынок, их можно принять во внимание. Во всех остальных случаях будет развод.

Например, в РФ дилерам Форекс запрещено давать сигналы и другие консультации клиентам из-за конфликта интересов. Дело в том, что все они контрагенты. То есть выплачивают людям прибыль из своего кармана. Сигналы окажутся убыточными, иначе их деньги уплывут.

Как еще обманывают форекс-брокеры

У мошенников на Форексе очень много способов отбирать деньги:

• Отдельные счета с защитой от отрицательного баланса. Обычно они более требовательные к депозиту. Это способ развести на крупную сумму денег. По закону любой брокер из ЕС, РФ и других строгих юрисдикций защищает неквалифицированных брокеров от отрицательного баланса. Требовать за это дополнительные деньги незаконно.
• Очень широкое плечо. По законам еврозоны неквалифицированные трейдеры могут работать с плечом до 1:30. Максимум в РФ — 1:50. Если посредник предлагает больше, он не выводит сделки, зарегистрирован в офшоре или вообще нелегал. Широкое плечо — инструмент слива капитала, особенно на волатильных рынках.
• Фиксированные спреды. Скорее, это сокрытие информации, чем полноценное мошенничество. Дело в том, что спред зависит от разницы между ценой покупки и продажи финактива. Он не может быть статичным. Поэтому если реальный спред будет превышать размер фиксированного, последний увеличится, даже если брокер клялся, что такого не произойдет.
• Моментальное исполнение. Это признак дилинга. Сделки с моментальным исполнением на реальный рынок не выводятся. У настоящих брокеров только рыночное исполнение.

Еще один рабочий трюк — навязывание статуса квалифицированного трейдера. Многие легальные брокеры уговаривают стать квалифицированным трейдером, потому что в таком случае можно торговать в ЕС с более широким плечом, чем 1:30. Еще нет защиты от отрицательного баланса. Так гораздо проще отправить в минус.

Итог

Сфера Форекс кишит мошенниками. Каждый год они обновляют схемы и способы развода. SmartGuide внимательно следит за этим, чтобы разоблачать и отсеивать мошенников.
Хотите проверить своего посредника или защитить деньги? Мы поможем. Свяжитесь с нами, чтобы быстро, точно во всем разобраться.

https://ru.brokers.best/schools/skam-brokery.html