Как выбрать зарубежного брокера для инвестирования из Украины

Как выбрать зарубежного брокера для инвестирования из Украины

Как выбрать зарубежного брокера для инвестирования из Украины

Автор Андрей Василенко На чтение 5 мин Опубликовано 27.12.2019 Обновлено 27.12.2019

Появилось свободное время для того, чтобы написать очередной пост для посетителей блога https://finance-expert.com.ua. Есть желание рассказать о тонкостях работы с зарубежными брокерами. Я уже давно задумался над тем, что подписчики канала и блога ждут детальных инструкций на этот счет.

Проблема появилась буквально сразу, как только я начал систематизировать и собирать информацию для статьи. Первое, на что необходимо обратить внимание, это то, что множество американских и европейских брокеров готовы работать с иностранцами. С другой стороны, очень мало компаний готовы оказывать русскоязычную поддержку. Без знания английского работать с брокером будет очень трудно, тем более новичку.

Мы уже неоднократно обсуждали, где открыть счет для инвестирования заграницу. Среди крупных иностранных брокеров оказывающих русскоязычную поддержку я могу выделить только две компании — Interactive Brokers и Exante. Надеюсь в скором времени на этом рынке появится больше игроков.

Если вы хотите работать с фондовым рынком Украины, можете прочитать статью о выборе местного брокера.

Критерии выбора иностранного брокера

При выборе зарубежного брокера я бы советовал обратить внимание на следующие критерии:

• Надежность брокера
• Сведения о компании
• Тарифы и оплата услуг брокера
• Минимальный депозит
• Информирование

Читать статью Что такое кыргызская фондовая биржа

Давайте пройдемся по каждому из пунктов более подробно, чтобы было понятно о чем речь.

Надежность брокера

Надежность брокера является главным фактором выбора. Вы доверяете компании свои финансы, поэтому чтобы избежать неприятных ситуаций следует сразу проверять надежность компании.

Первое, на что нужно обратить внимание — наличие у компании лицензии на осуществление брокерской деятельности. Если лицензия отсутствует, скорее всего деятельность компании является незаконной и риски остаться «у разбитого корыта» значительно повышаются.

Сведения о компании

Прежде чем открывать брокерский счет, узнайте как можно больше о компании с которой хотите сотрудничать. Как давно существует компания, кто является владельцем компании, кто занимает ключевые должности в компании? — это вопросы, которые помогут больше узнать о репутации компании. Если акции брокерской компании включены в листинг ведущих мировых бирж, это значит, что компания публичная, такая компания проходит жесткий комплаенс. Компании заинтересованные в долгосрочном присутствии на рынке, предоставляют всю информацию на своих веб-сайтах. В СМИ часто можно найти много полезной информации о компании.

Тарифы и оплата услуг брокера

Нормальной практикой является ситуация, когда брокерская компания берет плату за свои услуги в виде комиссии за проведенные сделки. Компании могут предоставлять несколько тарифов, в зависимости от объема инвестиций, типа инвестора. Для торгующих трейдеров будут интересны одни тарифы, для инвесторов подойдут другие.

Кроме брокерской комиссии может взиматься плата за использование ПО, комиссия биржи, государственные сборы, плата за получение аналитической информации и т.д. Все это нужно узнать заранее, чтобы в будущем это не оказалось неприятным сюрпризом.

Минимальный депозит

Для начала пользования брокерским счетом многие компании требуют внести на него минимальный депозит в виде денежных средств или ценных бумаг. Требования по минимальным депозитам могут значительно отличаться — одни иностранные брокеры требуют несколько тысяч долларов, другие не ставят каких-либо ограничений. Возможно, по этому критерию, вам нужно сразу отсеять компании, которые не подходят из-за высоких минимальных требований.

Читать статью Рынок акций пережил мощнейший обвал. Как защититься и когда это кончится

Прежде чем открыть счет

Перед тем, как открыть счет у иностранного брокера, обязательно проверьте:

• Является ли выбранный вами брокер аккредитованным на интересующей вас бирже;
• Предоставляет ли брокер доступ к необходимым вам рынкам и финансовым инструментам;
• Предоставляет ли брокер ПО для онлайн-торговли, которое поддерживают ваши устройства (компьютер, смартфон, веб-клиент);
• Предоставляет ли компания услуги, которые необходимы вам.

Какие иностранные брокеры работают с гражданами Украины?

Мне известно о трех компаниях — Interactive Brokers, Exante, Freedom Finance.

Interactive Brokers

Один из топовых американских брокеров. Компания основана в 1977 году и котируется на бирже NASDAQ. Брокер имеет доступ ко всем крупным биржевым площадкам Америки, Европы и стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Компания обладает лицензиями SEC (США), IIROC (Канада), FCA (Великобритания) и др.

Exante

Европейская инвестиционная компания, брокер. Основана компания в 2011 году. Имеет лицензии государственных регуляторов FCA, MFSA (Мальта) и CySEC (Кипр). Для клиентов компании доступны более 50 рынков в странах Америки, Европы, Азии и Австралия.

Freedom Finance

Компания предоставляет брокерские услуги в странах СНГ на локальных рынках. Акции компании торгуются на бирже NASDAQ. Также компания предоставляет доступ к мировым рынкам через дочернее предприятие Freedom Finance Cyprus Ltd. зарегистрированное на Кипре. Компания имеет лицензию CySEC.

Стоит ли пользоваться услугами украинских субброкеров?

С появлением в Украине простых и легальных методов инвестирования заграницу, местные инвестиционные компании стали предоставлять услуги посредничества. Нужно ли пользоваться такими услугами? Какие выгоды и не очевидные минусы?

Первое, на что стоит обратить внимание, вы открываете счет непосредственно у иностранного брокера и он выполняет основные функции и предоставляет сервис, а посредник предоставляет только дополнительные услуги. За это вы заплатите более высокую комиссию, чем если будете сотрудничать с иностранным брокером напрямую.

Читать статью Что такое фондовые индексы и зачем они нужны

Есть у такого сотрудничества и плюсы. Например, помощь с учетом и уплатой налогов, оказание понятной русскоязычной поддержки, более низкий минимальный депозит или отсутствие комиссии за обслуживание счета. У каждой компании свои условия, которые где-то дополняют прямое сотрудничество, но за это мы платим более высокие комиссии за операцию.

Сравнительная таблица стоимости обслуживания счетов для долгосрочного инвестора

Комиссии и сборы	Interactive Brokers	Exante	Freedom Finance	Универ Капитал (субброкер Exante)	Арт Капитал (субброкер Interactive Brokers)
Минимальный депозит	без ограничений	10000€	без ограничений	2000€	100$
Ежемесячная плата за обслуживание счета	10$	отсутствует	отсутствует	отсутствует	отсутствует
Комиссия за операцию с акциями (Америка)	0,0105$ за акцию (минимум 1,0$ за поручение)	0,02$	0,02$ за акцию (минимум 2$ за поручение)	0,06$	0,0105$ за акцию (минимум 1,5$ за поручение)
Вывод денег	8€ (один раз в месяц бесплатно)	30€	15€	30€	бесплатно

Похожие записи:

1. Что будет с фондовым рынком РФ по итогам 2022 года: прогнозы экспертов
2. Где купить и продать актив: все о финансовых рынках
3. Аналитик фондового рынка – плюсы и минусы профессии
4. Будущее фондового рынка: как новые условия влияют на частные инвестиции

Сможет ли рынок ЦФА вырасти более чем в 250 раз за пять лет и что будет с вкладами и облигациями? Отвечают эксперты

Рынок цифровых финансовых активов (ЦФА) может вырасти через пять лет более чем в 250 раз, с текущих 20 млрд рублей до 5–10 трлн рублей, говорится в презентации директора по цифровым активам Московской биржи Сергея Харинова. С момента первого запуска в марте 2022 года произошел 91 выпуск ЦФА.

Предполагается, что через ЦФА субъекты РФ и средний бизнес будут совершать заимствования, так как ЦФА станут более выгодной альтернативой облигациям по доходности. Кроме того, ожидается, что при позитивном сценарии ЦФА составят конкуренцию вкладам и классическим инструментам фондового рынка.

Разбираемся, какие есть перспективы у новой индустрии, в чем ее сильные и слабые стороны и на какую доходность могут рассчитывать инвесторы.

Что происходит с рынком ЦФА сейчас

По оценкам Московской биржи, объем рынка ЦФА к июлю 2023 года составил 20 млрд рублей. К концу 2023 года он может достичь 60 млрд рублей, а через пять лет — 5–10 трлн рублей.

По словам Харинова, основным фактором роста рынка может стать сегмент заимствований в ЦФА. Кроме того, росту будет способствовать приход массовых розничных инвесторов, если ЦФА будут использоваться как альтернатива иностранным ценным бумагам и трансграничным переводам.

«Покупателем ЦФА может быть любое физическое или юридическое лицо, то есть круг инвесторов по выпуску ЦФА неограничен. По скорости есть возможность выпустить ЦФА за два часа, что, например, ярко выделяет их перед классической эмиссией долговых инструментов», — отмечает он.

31.03.2023 17:10

Однако, как и в любом инструменте, для привлечения клиентов важна ликвидность. Сейчас по ЦФА фактически нет ликвидности, сделки носят «клубный» характер, говорится в презентации Харинова. Доля физических лиц в размещениях невысока — всего 4%, остальные 96% приходятся на юридических лиц. По структуре вложений все размещенные ЦФА приходятся на денежные требования, причем 92% рынка занимают ЦФА на облигации, остальные 8% — ЦФА на акции, недвижимость, драгметаллы.

«Для расширения рынка есть вопросы для проработки, связанные с отдельными положениями Бюджетного кодекса, чтобы, например, субъекты Российской Федерации могли выпускать ЦФА и тем самым обеспечивать заимствования. Или, например, чтобы ЦФА, как зачастую более выгодная альтернатива облигации в плане доходности, могла быть взята УК или НПФами в портфель для обеспечения большей отдачи портфеля для вкладчиков, которые ожидают повышенной доходности», — заметил Харинов.

Сейчас, по его словам, Мосбиржа готовится к проведению пилотных сделок, после чего подведет итоги и перейдет к их масштабированию.

Что может стать фактором роста рынка ЦФА и какие есть сдерживающие факторы

Есть все основания полагать, что рынок ЦФА вырастет выше 5 трлн рублей, считает директор по инновациям Альфа-Банка Денис Додон. Причем рынок заимствований, который отражает облигационный рынок, будет не более 30–50%, остальная доля придется на новые структурные продукты, трансформацию депозитного рынка и формирование операций с международными компаниями.

Сейчас формируется отдельная ниша — токенизация розничных направлений по товарным группам и услугам, замечает эксперт. «Цифровые финансы — новая форма организации отношений, депоненты и кредиторы становятся инвесторами, а заемщики — эмитентами. Произойдет сближение с практиками традиционного рынка. На горизонте пяти лет появятся ЦФА для непубличных акционерных обществ», — полагает он.

Вместе с тем Додон уточняет, что ЦФА — это про продукты, конкуренция будет происходить между продуктовыми фабриками. «Формируется новый рынок бизнес-приложений, предполагающий бесшовное встраивание в них процессов выпуска и распределения ЦФА», — говорит он.

В перспективе двух — трех лет рынок ЦФА может достичь от 500 млрд до 1 трлн рублей, считает генеральный директор «Атомайз» Екатерина Фроловичева. Это возможно при условии, что будут развиваться долговые корпоративные выпуски, а запасы устойчивых активов, например зерна, золота, металлов, будут облечены в инвестиционные ЦФА. «Также неплохой толчок для наращивания объемов рынка ЦФА может дать создание рынка перезаимствования. Мы видим высокий интерес эмитентов к выпуску ЦФА», — отмечает она.

Сейчас площадка прорабатывает формат партнерства. «В нашем целевом пуле — топ-десять банков и брокеров, с которыми мы рассматриваем интеграцию через программный интерфейс приложения (API) (открытые интерфейсы — инструмент для быстрого и безопасного обмена информацией между разными компаниями). Это обеспечит удобный доступ к инструменту и станет фактором притока массового розничного инвестора на рынок ЦФА», — объясняет она.

Физические лица смогут покупать и продавать ЦФА в разных цифровых каналах, включая привычные для них банковские приложения, где на витрине, помимо стандартных продуктов, появятся и ЦФА, поясняет эксперт.

Рынок ЦФА в России находится на самом раннем этапе развития. Все проведенные выпуски ЦФА — это тестовые выпуски с небольшим кругом инвесторов, напоминает сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов.

«ЦФА, похожие на облигации, чаще всего запускаются на очень короткий срок — один — три месяца, что тоже накладывает определенные сдерживающие эффекты на развитие рынка. Более того, пока рынок фрагментирован между несколькими платформами, имеющими статус операторов информационных систем. Это значит, что ЦФА, выпущенные на них, могут обращаться только на этих платформах», — замечает эксперт.

Первый оператор обмена в лице Мосбиржи появился только этим летом. Новая платформа позволит торговать цифровыми активами, выпущенными на разных площадках, на одной платформе, говорит Некрасов.

Здесь вы можете больше узнать про инвестиции, тут — подобрать брокера, а в этом разделе — сравнить условия по накопительным счетам.

«Но пока Мосбиржа не запустила такую площадку либо запустила ее только для ограниченного круга инвесторов в рамках тестирования. После запуска платформы от Мосбиржи (или другой компании, получившей статус оператора обмена) можно будет точнее прогнозировать темпы развития этой новой ниши», — говорит он.

По его мнению, если продукт встретит спрос со стороны инвесторов, рынок может вырасти в 50 раз и достичь 1 трлн рублей через пять лет. Основные факторы роста — это быстрый выпуск ЦФА для эмитентов, значительно превышающий по скорости процесс выпуска традиционных облигаций, и повышенная доходность по таким инструментам, которая может привлечь розничных инвесторов и управляющие компании.

Отдельный интерес представляют собой факторинговые ЦФА, когда субподрядчики крупных компаний получают в качестве платы за выполнение услуг или поставку товара ЦФА от заказчика, а затем продают эти ЦФА на вторичном рынке инвесторам, говорит Некрасов. «Субподрядчик получает деньги за выполненную работу сразу, а инвестор получает инструмент с доходностью выше обычных облигаций и тем более выше банковских депозитов», — уточняет он. Интересны могут быть также гибридные ЦФА, которые дают инвестору выбор, что получить при экспирации — деньги или актив (например, ЦФА на золото).

Однако развитию рынка ЦФА в России мешает новизна этого инструмента и не вполне понятный механизм налогообложения, решения юридических вопросов, судебных разбирательств, отмечает Некрасов. Также существуют риски, связанные с киберугрозами — атаками на платформы, где выпускаются ЦФА. «Быстро заручиться доверием инвесторов не получится, потому что сейчас российские инвесторы пребывают в достаточно пессимистичном настроении, связанном с блокировкой активов и сужением выбора активов для вложений», — полагает эксперт.

Что произойдет с фондовым рынком и вкладами при росте рынка ЦФА

Ключевое преимущество ЦФА — гибкость, которая позволяет создавать индивидуальные параметры финансового инструмента, замечает Фроличева. Благодаря смарт-контрактам можно создавать практически любые инструменты и механики погашения. Можно токенизировать разные типы активов, от драгметаллов до долговых обязательств. Или создавать аналоги классических продуктов с новыми условиями и широкой функциональностью. «Выпустить ЦФА проще и быстрее, чем, например, традиционные облигации, а затраты эмитента, как правило, ниже», — подчеркивает она.

В перспективе развитие цифровых инструментов может привести к значимому упрощению процесса привлечения средств. «Это позволит выйти на рынок большему количеству компаний, в том числе из сегмента малого и среднего бизнеса. А с учетом того, что многие иностранные инструменты, которыми пользовались инвесторы, сейчас недоступны и низкого порога входа в ЦФА новый рынок может привлечь потенциально широкую аудиторию», — считает Фроличева. Как только ЦФА станут более понятными для россиян, они станут повседневным инструментом для инвестирования, уверена эксперт.

31.05.2023 17:50

Так как инвесторов интересуют продукты с доходностью и ликвидностью, переток из классических инструментов будет происходить постепенно, говорит Додон. «Причем будет больше продуктов с «покрытыми активами» с участием доверенных компаний, гарантий, поручительств. Различные формы ценных бумаг, обеспеченных активами (ABS — asset-based finance), будут активно развиваться именно через ЦФА», — отмечает он.

По мнению Додона, вкладчики из депонентов будут трансформироваться в инвесторов, что создаст переток капиталов на рынке депозитов.

Некрасов, в свою очередь, считает, что ЦФА вряд ли смогут отвоевать существенную долю у традиционных инструментов фондового рынка. «Но что касается рынка банковских вкладов, то есть все шансы, что банкам придется придумывать новые стимулы, чтобы удержать клиентов, часть из которых предпочтет вкладывать деньги в более доходные ЦФА», — считает он.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете найти подходящую дебетовую или кредитную карты, подобрать вклад или накопительный счет, глубже изучить тему инвестиций, а также узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

13.08.2023 00:06

Внимание! Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты, организации, сервисы (сайты, ресурсы), сделки либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям), Банки.ру не осуществлял проверку упомянутых сервисов и организаций. Определение соответствия финансового инструмента, сделки либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.

Банки.ру не несет ответственности за информацию, предоставленную в настоящей статье, за возможные убытки в случае совершения операций, сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. Мнение экспертов, упомянутых в статье, может не совпадать с вашим мнением или мнением редакции. Материал приведен исключительно с ознакомительной целью и не подразумевает побуждение к совершению каких-либо операций.

n nttt nttt ntt nt»,»content»:»tt

ntttu0412u044b u043du0435 u0430u0432u0442u043eu0440u0438u0437u043eu0432u0430u043du044b u043du0430 u0441u0430u0439u0442u0435.ntt ntt

nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >

https://genfix.ru/investicii/fondovyj-rynok/kak-vybrat-zarubezhnogo-brokera-dlya-investirovaniya-iz-ukrainy/