Комиссия Сбербанка за перевод денег

Комиссия Сбербанка за перевод денег

Сбербанк — универсальная финансовая организация, клиенты которой могут не только брать кредиты, но и совершать какие угодно платежи и переводы. Одни операции выполняются бесплатно, за другие банк взимает вознаграждение согласно своим тарифам. Размер комиссии за перевод в Сбербанке зависит от конкретного вида операции, от адресата перечисления и от метода, которым выполняется платеж.

03.07.19, обновили 12.01.22 —> 159105 99 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Калимулина
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Специалист Бробанк.ру провел анализ возможных платежных операций, которые могут выполнить клиенты Сбера, и определил, что берет банк за свои услуги. Комиссия Сбербанка за перевод взимается не всегда. Есть операции, которые для клиента будут бесплатными. Их также рассмотрим.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Вариантов бесплатных переводов на так много. Речь только о внутренних перечислениях, то есть о переводах, которые совершаются в рамках одного территориального подразделения Сбера.

Есть и случаи, когда перевод окажется бесплатным

Когда комиссия за перевод денег не берется:

• если клиент совершает перечисление средств на карту, выпущенную Сбербанком;
• при переводе на счет, который также обслуживает Сбербанка;
• если клиент совершает наличный перевод через кассу Сбера на обслуживаемый им же счет или карту.

Если счет или карту обслуживает другое территориальное отделение Сбера, комиссия будет взята.

Все отделения Сбербанка России поделены на 12 территорий: Московский, Дальневосточный, Поволжский, Балтийский, Уральский, Сибирский, Юго-Западный и пр. Несмотря на то, что это вроде как одна и та же компания, в целом это отдельные структуры. И переводы между ними также будут облагаться комиссионными.

Комиссия за перевод на счет или карту чужого региона

То есть у вас есть карточка или счет в Сбербанке, и вы также хотите отправить средства клиенту этого же банка, только который обслуживается в другом территориальном отделении. Например, хотите сделать перевод из Москвы в Тюмень. Не будет брать Сбербанк процент за перевод, только если он делается между Москвой и Московской областью (территориально их обслуживают разные банки).

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то не важно, куда именно вы отправляете средства. При перечислении, что на карту, что на банковский счет комиссионные будут одинаковыми — 1,5% от перечисляемой суммы, но не меньше 30 рублей. Например, если вы отправляете 10000, комиссия в Сбербанке за перевод денег составит 150 рублей. Наибольший размер комиссионных — 1000 рублей.

Если вы делаете перевод на карту Сбера чужого региона через онлайн-банкинг, через банкоматы или мобильный банк, комиссия составит 1%. Оплата в 1,5% будет браться только при оплате через кассу.

1. На счет. Для совершения операции нужны полные реквизиты пополняемого счета. Проще всего совершить транзакцию через Сбербанк Онлайн. После введения реквизитов система сама укажет, какой процент берет Сбербанк за перевод денег. Второй вариант — через офис Сбера наличными, с карты или со счета: при себе нужно иметь паспорт, реквизиты пополняемого счета и ваша карта, если списание средств будет проводиться с нее.
2. На карту. Наличными можно совершить операцию только в офисе Сбера. Если вы хотите списать средства со своей карты или счета в Сбербанке, можете также выполнить операцию в офисе или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн или Мобильный банк. Также с карты можно сделать перевод, используя платежные терминалы Сбера.

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то учитывайте комиссию

Если вы кладете деньги на кредитную карту Сбербанка со своей дебетовой карточки Сбера, комиссия не взимается никогда.

Какая комиссия в Сбербанке за переводы на «чужие» карты

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

• процент Сбербанка за перевод денег взимается всегда;
• речь о переводах с дебетовой карты Сбера. Если совершать платеж с кредитной, то операция будет приравнена к обналичиванию. Сколько процентов берет Сбербанк за перевод такого типа — уточняйте в тарифах на обслуживание кредитки;
• перевести средства можно только на платежные средства Visa или Mastercard, обслуживающий банк значения не имеет;
• за сутки нельзя перевести таким образом больше 150000 рублей, за месяц — 1,5 миллиона;
• стандартно зачисление проводится за 5-10 минут.

Удобнее всего провести такую операцию через онлайн-банкинг, плательщику нужно знать только номер пополняемой карточки, банк система определит сама. Также можете выполнить транзакцию через банкомат или офис Сбера.

Комиссия в Сбербанке за перевод с карты на «чужой» счет

То есть у вас есть дебетовая карточка Сбербанка, и вы хотите сделать с нее перечисление на счет, открытый в другом банке. Это тоже вполне выполнимая задача. Комиссия за перевод денег в Сбербанке при таких операциях также берется всегда.

1. Через онлайн-банкинг. Для этого нужны полные реквизиты счета и ФИО его владельца. Для совершения транзакции нужно выбрать пункт «Перевод частному лицу», где и вводятся необходимые реквизиты. Комиссия Сбербанка за перевод денег таким образом составит 1% от суммы, но максимально 1000 рублей.
2. В отделении Сбербанка. Кроме реквизитов пополняемого счета нужно иметь при себе оригинал паспорта (копия не принимается). Комиссия Сбербанка за перевод денег с карты на сторонний счет составит 2%, но не меньше 50 рублей и не больше 1500 руб.

При совершении перевода на счет операция будет выполняться 1-2 рабочих дня.

Если у вас нет карты или счета в Сбербанке

Если вы не пользуетесь услугами Сбера, вы также может использовать его финансовые услуги для совершения перевода. Но важный момент — через этот банк невозможно пополнить стороннюю карту по номеру. Вы можете прийти в кассу и положить по номеру деньги на карту Сбера, но если ее обслуживает другая организация, перечисление будет невозможным.

Единственный вариант — пополнить нужный счет через кассу Сбербанка стандартным образом, то есть внести наличные. Процент за перевод Сбербанк берет обязательно, он составит 2% от суммы, но минимально 50 руб. и максимально 1500.

Переводы Колибри

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Быстрый и полезный сервис, который оценили многие

• Сбербанк проценты за перевод берет сверх суммы. То есть если вы хотите, чтобы получатель забрал 5000, вы должны внести в кассу 5150 рублей;
• доставка средств занимает 10 минут. Вы отправляете деньги, получатель сразу может их забирать;
• максимально за день можно отправить 500000 рублей;
• для отправки нужен паспорт и ФИО получателя.

Какой процент берет Сбербанк за другие платежи

В перечень услуг этой компании входят и другие варианты платежей, например, вы можете оплачивать с его помощью телевидение, телефон, делать переводы юридическим лицам и прочее. И за все эти транзакции берет Сбербанк комиссии за перевод.

Если операция проводится через систему онлайн-банкинга, то все платежи тарифицируются одинаково — 1% от суммы, максимально 500 руб. Если совершать их через кассу, комиссионные будут другими.

• юридическим лицам — 2-3% от суммы;
• за коммунальные услуги, мобильным операторам, интернет-провайдерам — 1-3% от суммы.

В Сбере можно также оплатить телевидение, телефон, произвести переводы юридическим лицам

Взимается ли комиссия за нужную вам операцию, сколько именно берет организация за свои финансовые услуги — точную информацию получите в отделении компании.

Банковские карты

Сравните условия, чтобы узнать какую банковскую карту лучше оформить в 2024 году.

Банки

Home Card Lite
Home Credit Bank 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Дебетовая карта
Валюта KZT
Преимущества Кэшбек
Подать заявку
Доставка Курьером С кешбеком

#картакарта
bcc.kz 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Кредитная карта
Валюта KZT
Преимущества Кэшбек
Подать заявку
Наличные в любых банкоматах Кредитная С кешбеком

Halyk Bank 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Кредитная карта
Валюта KZT
Преимущества Бонусы
Подать заявку
Доставка Курьером Кредитная

Kaspi.kz 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Кредитная карта
Валюта KZT
Преимущества Бонусы
Подать заявку

Jusan 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Дебетовая карта
Валюта KZT / USD / EUR / Мультивалютная
Преимущества Бонусы
Подать заявку
Наличные в любых банкоматах Долларавая Евровая Валютная Виртуальная

Bereke Bank 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Дебетовая карта
Валюта KZT
Преимущества Кэшбек
Подать заявку
С кешбеком

World Elite
Eurasian Bank 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Дебетовая карта
Валюта KZT
Преимущества Кэшбек
Подать заявку
Доставка Курьером С кешбеком

Freedom Card
Freedom Bank 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Дебетовая карта
Валюта KZT / USD / EUR / RUB / Мультивалютная
Преимущества Кэшбек
Подать заявку
Доставка Курьером Наличные в любых банкоматах Долларавая Евровая Валютная С кешбеком

Prisma Gold
Bank RBK 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Дебетовая карта
Валюта KZT / USD / EUR / RUB / Мультивалютная
Преимущества Кэшбек
Подать заявку
Наличные в любых банкоматах Долларавая Евровая Валютная С кешбеком

Карта Al Hilal
Исламский Банк «Al Hilal» 4.7 124 отзыва —>
Тип карты Дебетовая карта
Валюта KZT
Преимущества Кэшбек
Подать заявку
Доставка Курьером С кешбеком

Другие продукты

Автокредит
Микрокредит
Подбор кредита
Кредитные карты

Где взять выгодную карту — ТОП 10 банков в 2024 году

Преимущества

—>

bcc.kz #TravelCard
Дебетовая карта
Преимущества
Подать заявку

—>

bcc.kz Пенсионная карта
Дебетовая карта
Преимущества
Подать заявку

—>

bcc.kz #IRonCard
Дебетовая карта
KZT / USD / EUR / GBP / AED
Преимущества
Подать заявку
Home Credit Bank Home Card Lite
Дебетовая карта
Преимущества
Подать заявку

—>

bcc.kz #картакарта
Кредитная карта
Преимущества
Подать заявку

—>

Halyk Bank My!Card
Кредитная карта
Преимущества
Подать заявку

—>

Kaspi.kz Kaspi Red
Кредитная карта
Преимущества
Подать заявку

—>

Jusan Jusan
Дебетовая карта
KZT / USD / EUR / Мультивалютная
Преимущества
Подать заявку

—>

Bereke Bank All in
Дебетовая карта
Преимущества
Подать заявку

—>

Eurasian Bank World Elite
Дебетовая карта
Преимущества
Подать заявку

Что важно знать о кредитных и дебетных картах

• Как получить банковскую карту?

Чтобы получить банковскую карту, на главной странице портала Vsebanki выберите категорию «Карты», затем в поисковом фильтре укажите ее тип и преимущества (бонусы, баллы, кэшбэк). В каталоге сайта размещаются актуальные предложения по платежным картам от всех финансовых организаций Казахстана. Выбрав нужный продукт, нажмите кнопку «Подать заявку», после чего окажетесь на профильной странице банка, где будет проходить дальнейшее оформление. Некоторые банки для выпуска карты просят установить мобильное приложение. Если вы не имеете такой возможности или не имеете смартфона, заказать карту можно прямо на сайте банка.

Да, банк может отправить вам карту почтой, если вы заранее обговорили с менеджером этот вопрос в процессе заказа или указали такой способ доставки в заявке. Отправка почтой считается недостаточно надежным вариантом, поскольку конверт может элементарно «затеряться», и вам придется повторно заказывать «пластик». Если вы не можете лично забрать карту в отделении банка, то лучше всего воспользоваться услугами курьера.

Выпуск карты, как правило, является бесплатной услугой. Однако за обслуживание «пластика» в дальнейшем приходится платить. В большинстве случаев оплата стоит недорого – 2-6 тыс.тенге в год, поэтому является необременительной. Некоторые банки взимают комиссию за снятие наличных и смс-оповещение. Это не считается непосредственной платой за карту, но, тем не менее, деньги за данные услуги с нее списываются регулярно. Если ваш «пластик» обходится вам слишком дорого, смените его. А найти новые подходящие условия поможет портал Vsebanki.

Чтобы оформить пластиковую карту, нужно найти банк с подходящими условиями и подать заявку. Из документов потребуется только удостоверение личности, так как финансовая организация идентифицирует клиента по ИИН. На самостоятельный поиск подходящих условий может уйти ни один день. Сэкономить время поможет портал Vsebanki. Здесь размещены все действующие предложения по платежным средствам. На главной странице сервиса войдите в категорию «Карты», задайте нужные параметры – тип, валюту, преимущества и выберите из списка подходящие условия.

Дебетовой называется такая банковская карта, на которой хранятся собственные (незаёмные) средства клиента. На нее обычно поступает зарплата, пенсия, различные пособия и выплаты. Ее особенность заключается в том, что в распоряжении держателя находится ровно та сумма, которая в данный момент размещена на счете. Открыть дебетовую карту можно в любом казахстанском банке второго уровня. Для этого достаточно подать заявку, заключить соглашение и предъявить работнику банка удостоверение личности. Также заказать «пластик» можно через банковское приложение или с помощью нашего портала.

Евразийский банк при сотрудничестве с ТОО «Астана LRT» в качестве пилотного проекта выпустил ко-брендовую пластиковую карту, привязанную сразу к двум счетам – к стандартному банковскому и к «транспортному кошельку». С ее помощью можно оплачивать проезд в общественном транспорте, оснащенном терминалами бесконтактных платежей. Карта пополняется переводом с другого счета, наличными через банкоматы и другими привычными способами. Однако в настоящее время возможность платить за проезд банковской картой имеют только жители Астаны и Алматы.

Можно. Для этого необходимо обратиться в банк, предлагающий данную услугу для юных клиентов, подать заявку и подписать соответствующий договор. При себе нужно иметь собственное удостоверение личности и свидетельство о рождении ребенка. Ему самому присутствовать не обязательно. Оформить карту на имя ребенка вправе только его родитель или законный представитель, имеющий свидетельство об усыновлении, решение органа опеки или другой подтверждающий документ. Детская карта «привязывается» к родительскому счету. Также по ней может быть установлен лимит на расходы.

Банковские карты в Казахстане

Банковская карта стала неотъемлемой частью жизни почти каждого взрослого казахстанца. На сайте Vsebanki мы собрали актуальные предложения по лучшим банковским картам Казахстана. Здесь вы за несколько минут подберете подходящие условия и сможете сделать онлайн-заявку на оформление.

Помогаем открыть банковскую карту онлайн

Чтобы ускорить поиск выгодного предложения, в строке параметров укажите вид банковской карты – кредитная, дебетовая, мультивалютная, валюту и преимущества – бонусы, баллы или кэшбэк. Итак, вы указали нужные параметры и каталог «выдал» список соответствующих предложений. Как только вы нашли то, что искали, нажимайте на кнопку «Подать заявку», и система перенаправит вас на профильную страницу финансовой организации, выпускающей данную карту. Здесь вы заполните анкету, в которой нужно указать:

• ФИО;
• ИИН и реквизиты удостоверения личности;
• контактный телефон;
• способ доставки.

Заявки на открытие банковской карты принимаются в любое время суток. Получить готовый «пластик» вы можете на следующий рабочий день. Но чаще всего процедура оформления занимает 2-3 дня. После чего банк направит вам карту указанным в заявке способом.

Платежная карта – это удобно

«Пластик» имеет значительные преимущества перед наличными деньгами:

1. Отсутствие необходимости носить с собой купюры и большое количество мелочи.
2. Физическая сохранность средств. Даже если карта потеряется, вы можете быстро заблокировать ее, позвонив в банк, и никто не сможет воспользоваться содержимым вашего счета. Если же потеряются наличные, их уже не вернуть.
3. Возможность переводить деньги со счета на счет через мобильное приложение без посещения финансовой организации.
4. Быстрота расчетов. Оплата картой через POS-терминал производится максимум за 5-7 секунд. В то время как расчет наличными, включая их поиск в кошельке/сумке/кармане, может занять несколько минут.
5. Возможность оплачивать покупки через интернет.

Преимущество рассматриваемого платежного инструмента заключается еще и в том, что его можно оформить на имя ребенка. Детскую карту предлагают не все банки, но многие. В ее поиске также поможет наш портал. Условия оформления такие же, как у взрослых, с тем лишь исключением, что помимо копии удостоверения личности родителя понадобится свидетельство о рождении ребенка.

Платежная карта – это выгодно

Каждый банк для привлечения клиентов разрабатывает разные программы лояльности. Самыми распространенными являются «плюшки», привязанные к пластиковым картам:

Наиболее распространенным видом преимуществ являются именно бонусы. Как правило, с их помощью держатели банковских карт в Казахстане за различные услуги через банковское приложение (например, оплачивать сотовую связь, «коммуналку» и т.п.). В некоторых банках бонусами можно рассчитываться за покупки в магазинах, как, например в Kaspi.

Кэшбэк означает возврат части потраченных средств наличными или баллами. Деньги держатели карт используют по назначению, а баллы нужно накапливать и накопленную сумму менять на скидки при покупках или получении услуг в компаниях-партнерах. Сумма кэшбэка в разных банках и по разным программам разная. Кто-то предлагает возврат до 5%, кто-то – до 10%. По некоторым категориям кэшбэк может достигать 30%.

Несколько слов о виртуальной карте

Единственное отличие виртуальной карты от обычной заключается в отсутствии физического носителя. Все остальные свойства платежного инструмента остаются неизменными. Открыть такую карту можно почти во всех казахстанских банках. Как правило, процедура оформления проходит через мобильное приложение. Если у клиента нет смартфона, сделать это можно по-прежнему в отделении банка или непосредственно на его официальном сайте.

По виртуальным картам банки предлагают различные условия и программы. На самостоятельный поиск условий и изучение множества сайтов может уйти не один час. Упростить выбор поможет портал Vsebanki. В нашем каталоге собраны предложения не только по стандартным пластиковым картам, но и по виртуальным. Вся информация предоставлена на одной странице, поэтому вам не придется постоянно кликать мышкой, «перескакивая» по разным сайтам. Порядок оформления виртуальных карт такой же, как и для стандартных – находите нужный вариант, нажимаете кнопку «Подать заявку» и так далее.

Цифровую карту легко пополнять. Делать это можно разными способами:

• переводом с другой платежной карты или счета;
• через банкомат с опцией «кэш-ин»;
• через электронную платежную систему (например «Киви» или ЯндексДеньги).

«Виртуалкой» можно рассчитываться в обычных магазинах, где есть терминалы бесконтактной оплаты.

Какую бы карту в не заказывали, сервис Vsebanki поможет выбрать самые выгодные условия.

https://brobank.ru/komissiya-sberbanka-za-perevod/