Что такое дебетовая карта простыми словами

Что такое дебетовая мультикарта «Мир» банка ВТБ 24

Управлять своими финансами с ВТБ – это значит открыть дебетовую мультикарту национальной платежной системы «Мир». Применив ее, деньги находятся в безопасности и доступны в любое время. Дополнительное подключение к сервису «Мой бонус» сделает сотрудничество еще выгоднее.

Как получить мультикарту Мир?

«Мультикарта Мир» объединила в себе лучшие качества других дебетовых карт, отличающихся между собой определенными функциями. Теперь, достаточно заказать ее одну, чтобы наслаждаться комплексом банковских услуг. Клиентами могут стать физические лица, сотрудники компаний, пенсионеры, студенты.

Сделать ее можно в офисе или на Интернет-портале банка. Второй вариант наиболее прогрессирующий и быстрый. Для оформления клиенту потребуется выполнение следующих действий:

1. Воспользуйтесь официальным порталом ВТБ. На главном интерфейсе выберите вкладку «Частным лицам», потом нажмите на «Карты», во всплывшем окне укажите «Дебетовые карты». Выберите первую по списку и кликнете на красную кнопку «Заказать дебетовую карту».
2. На новой странице система попросит заполнить заявку с указанием персональных данных: ФИО, мобильный номер, электронную почту, дату рождения, пол, гражданство. Дальше необходимо поставить галочку напротив условий обработки персональных данных – если с этим согласны.

1. Во втором разделе «Ваша карта» укажите город получения и выберите мультикарту из двух предложенных: Мир или Мир-Maestro. Введите имя, которое будет указано на лицевой стороне карточки. Придумайте кодовое слово и нажмите на следующий шаг.
2. Система проведет мануально, после чего онлайн-заявка поступит в обработку. Клиенту остается дождаться одобрительного СМС.

Срок выпуска составляет 7-10 рабочих дней. Когда карта будет готова на мобильный номер придет оповещение. Мультикарта будет ждать получателя в банковском офисе по адресу, отмеченного в заявке. Это удобная услуга, если выбрать офис недалеко от дома или работы.

Условия и стоимость обслуживания

По условиям банковского обслуживания обратиться в ВТБ могут резиденты и нерезиденты РФ 18 лет и старше. Также компании для подписания контракта на зарплатные карты. Для резидентов установлен минимальный пакет документов, в большинстве случаев достаточно паспорта. Нерезидентам следует прийти в офис ВТБ, где менеджеры расскажут подробнее о выпуске.

Банк ВТБ предлагает два вида мультикарты:

• дебетовую Мир – используют для платежных операций на территории Российской Федерации, Беларуси, Казахстана, Абхазии, Армении, Турции;
• кобейджинговая Мир-Maestro – предусмотрена для безналичного обслуживания в России и за рубежом.

Дебетовая Мир

Данный вид мультикарты успешно применяется многими клиентами. Ценят ее за универсальность, удобство оплаты покупок в магазине и на интернет-ресурсах. Обналичивание доступно в распространенных точках

города через банкоматы ВТБ и сторонние банки.

Согласно банковским условиям:

• дебетовую Мир выпускают бесплатно и за годовое обслуживание тоже не платят;
• снимают деньги в устройствах любых банков без комиссии;
• карточные переводы на карты других банков абсолютно бесплатные;
• расчетная валюта – российский рубль;
• по запросу клиента открывают до 5 дополнительных карт;
• на остаток на счете начисляется до 9% годовых;
• участие в бонусной программе с процентами до 16% в разделе «Коллекция»;
• повышенный Cashback до 10% от покупок у банковских партнеров.

Кобейджинговая Мир-Maestro

Для заграничных поездок подходит Мир-Maestro, в них предусмотрена российская платежная система и международная. Переключаются системы автоматически в зависимости от страны обслуживания. Чтобы ее открыть не нужно дополнительных манипуляций, весь процесс оформления проходит стандартно – в офисе или на сайте ВТБ.

Банковские условия предусматривают:

• выпуск стоит 500 рублей, по некоторым программам бесплатно;
• стоимость обслуживания не предусмотрена;
• установлена бесконтактная технология для оплаты товаров в одно касание;
• обслуживание в устройствах ВТБ по нулевой процентной ставке;
• разрешено открытие 5-ти дополнительных мультикарт;
• внутренний и внешний перевод между картами совершенно бесплатный;
• действуют специальные промо-предложения по программе «Привет Мир»;
• за каждый месяц зачисляется сумма на остаток на счете до 9% годовых;
• Cashback и бонусы от 2-10% на любые категории товаров и сервиса в партнерской сети.

Как активировать мультикарту Мир от ВТБ?

После получения, любая новая карта не активна, для ее активации потребуется Пин-код. Получить его можно по номеру +7 800 100 24 24, или в ВТБ-онлайн – для этого зарегистрируйтесь на официальном сайте, затем в Личном кабинете на главной странице под номером карты кликните «Получение Пин-кода».

Далее в банкомат вставьте мультикарту, наберите Пин-код и нажмите запрос баланса с распечаткой квитанции. После этого активация считается завершенной. Теперь доступны все платежные транзакции.

В целях безопасности разрешается менять Пин-код через устройство или ВТБ-онлайн.

Важно! Нежелательно записывать карточные данные в блокнот, это касается: CVV и Пин-кода. Пин несложно запомнить, так как всего лишь 4 цифры. CVV требуется только для интернет-покупок, и находится он на обратной стороне пластиковой карты.

Бонусная программа

С мультикартой Мир можно получить бонусы и Cashback, если расплачиваться в магазинах партнеров. На различные категории товаров действуют специальные проценты:

• по автомобильному сервису максимальная ставка – 10%, минимальная – 5%, сюда входит обслуживание на АЗС, парковка.
• при покупке авиа или жд билетов действует Cashback в размере 2% от оплаченной суммы;
• обслуживание в ресторане предполагает до 10%, счет на оплату от 5000-75000 руб.;
• часть стоимости по другим товарам возвращается до 2,5%;
• бонусы по категории «Коллекция» зачисляются до 15%.

Баллы начисляются на специальный счет в следующем месяце за отчетным. ВТБ установил бонусные лимиты, максимальная сумма – 5000 руб., свыше этого размера бонусы сгорают. Чтобы отследить транзакции по зачислению и расходованию баллов, нужно иметь Личный кабинет в ВТБ-онлайн.

Бывают ситуации, когда клиент возвращает товар Продавцу, а начисленные бонусы уже потрачены. Тогда сумма удерживается с карточного счета и возвращается продавцу. Система проводит процесс автоматически без согласия клиента.

Ответы на актуальные вопросы

Если срок мультикарты Мир заканчивается, что нужно предпринять?

Использовать пластиковую карту можно до конца месяца, срок указывается на лицевой стороне. Писать заявление на перевыпуск не нужно, ВТБ автоматически выпускает новую мультикарту. О ее готовности придет СМС-оповещение с адресом, где ее можно забрать. Если в планах отказаться от услуг ВТБ в дальнейшем, то следует сообщить в офис о том, что новая карта не требуется.

В каких банкоматах безопасно обналичивание?

Устройства разных банков имеют разный интерфейс и меню, но в них несложно разобраться. Чтобы не путаться выбирайте банкоматы ВТБ и еще одного банка-партнера, таким способом можно избежать ошибок с операциями ввода Пин-кода и обналичивания. Предварительно осматривайте аппарат на работоспособность.

Какой лимит на снятие наличных в сутки и в месяц?

По условиям ВТБ снятие наличных с мультикарты Мир довольно высокие: в день – 350 тыс. руб., в месяц – до 2 млн. руб. Если банк снизил лимиты, значит стоит уточнить по каким причинам. Такие ситуация бывают довольно редко, и только в целях минимизации рисков финансовых потерь. Также ВТБ в праве уменьшить или увеличить размер, если пересматриваются тарифы на будущий год. Каждому клиенту периодически полезно изучать тарифы и изменения к ним.

Что такое дебетовая карта простыми словами

О том, что такое дебетовая карта, некоторые люди знают лишь приблизительно, и не все понимают практичность этого банковского продукта. Физически он представляет собой пластиковый прямоугольник с уникальным номером, именем держателя, сроком действия и зашифрованными данными о счете. На карточку кладут деньги и пользуются ею так же, как наличными. Можно потратить только сумму, которая лежит на счете, не более. Этим дебетовая карточка отличается от кредитки.

Для чего нужна дебетовая карта

Дебетовая карта — это возможности:

Держать на привязанном счете деньги. Если пластиковый носитель потерялся, его можно заблокировать, заказать в банке новый. При этом средства, которые были на счете, сохранятся. При утрате наличных подобное невозможно.

Уберечь деньги от воров и финансовых потрясений. Чтобы снять наличные или сделать перевод, нужно знать ПИН-код, который есть только у держателя пластика. Средства на счете застрахованы государственным Агентством по страхованию вкладов на случай, если у банка возникнут проблемы.

Получать на нее зарплату, стипендию, пенсию, другие социальные выплаты. Обладателю карточки не придется стоять за деньгами в очереди в кассу. О том, что средства пришли на счет, легко узнать из сообщения на мобильный телефон.

Платить за товары в офлайн-магазинах и на интернет-площадках, за услуги, в том числе коммунальные, штрафы ГИБДД, взносы по кредитам. Не придется путаться с купюрами и монетами, высчитывать, верна ли сумма сдачи.

Быстро переводить средства на прочие личные счета или другим людям, если речь о российских карточках. Для этого держателю не надо снимать наличные, ехать в офис или лично встречаться с человеком.

Оплачивать счета не только в отечественной, но и в иностранной валюте. Услуга доступна в России.

Совершать выгодные покупки. Есть такие услуги, как начисление кешбэка, процентов на остаток, приобретение товаров по сниженным ценам от партнеров, другие акции.

Контролировать свои траты. Перемещения средств по дебетовой карточке сохраняются в истории операций, которую можно в любой момент посмотреть в мобильном приложении или интернет-банке «ВТБ Онлайн». С наличными придется записывать расходы, это не так удобно.

Сколько стоит обслуживание карты

За пользование дебетовыми картами Банка ВТБ, платить не нужно. Другие банки тоже предоставляют зарплатные и социальные дебетовки, не требуя вознаграждения за пользование ими. Но все зависит от набора услуг.

Платными могут быть:
сообщения на телефон о зачислении на счет, переводе и снятии средств

Дебетовая карта от ВТБ

Кешбэк до 30% за покупки.
Подходит для путешественников: карта работает в 10 странах.
Бесплатные платежи и переводы.

Что такое кешбэк по карте

Слово «кешбэк» в буквальном смысле означает «возврат наличных». Когда эта услуга впервые появилась, предполагалось, что клиенту возвращается часть потраченных на покупки денег. Суть кешбэка со временем не изменилась — если расплатиться карточкой, происходит возврат части израсходованных средств. Только их получают не наличными, а бонусными баллами, которые можно конвертировать в рубли по курсу 1 мультибонус = 0,85 рублей или обменять на что угодно из большого каталога в маркетплейсе «Мультибонус»: путешествия, сертификаты, товары, услуги и многое другое.

Чем активнее клиент пользуется карточкой, тем больше получает кешбэк.

Какие дебетовые карты бывают

ВТБ выпускает пять их видов:

Дебетовая карта «Мир». За изготовление и пользование не нужно платить, при этом клиент не должен выполнять какие-либо условия. Ею оплачивают покупки с кешбэком 2% по программе лояльности «Мультибонус». Это означает, что клиенту вернут часть средств, потраченных на продукты и их доставку, проезд на такси и других видах общественного транспорта, а также рестораны, кафе и доставку еды. Мультибонусы начисляют ежемесячно по минимальной сумме приобретений. Если переводить на карточку зарплату, то кешбэк будет еще и за покупки в аптеках. А при покупках у партнеров можно увеличить его до 50%. С банковской картой «Мир» доступны бесплатные переводы по номеру телефона, бесконтактная оплата сервисами Mir Pay и Samsung Pay.

Цифровая карта «Мир». Оформляется бесплатно через «ВТБ Онлайн», после чего хранится в смартфоне держателя. Цифровая карта обеспечивает кешбэк 2% при покупках в супермаркетах, пользовании общественным транспортом, в том числе такси, а также посещении ресторанов и кафе. Если приобретать товары у партнеров, кешбэк достигает 50%. Владельцам Цифровой карты доступны бесплатные переводы по номеру телефона, мгновенное подключение к программе «Мультибонус». Можно снимать наличные без комиссий и получать уведомления на мобильный об операциях. Все реквизиты цифровой карты всегда под рукой: их можно посмотреть в интернет-банке или мобильном приложении ВТБ Онлайн в деталях карты.

Детская карта «Мир». Она тоже бесплатная, ее можно оформить на ребенка от 6 лет. А с 14 лет подростку доступно открытие накопительного счета, с помощью которого он получит дополнительную прибыль в виде процентов. Детской картой пользуются так же, как аналогичным продуктом для взрослых, получают кешбэк 2%. Но родитель может установить лимит суммы, которая будет доступна ребенку в течение месяца, и контролировать траты. Пластик отличается ярким дизайном, который выбирают по желанию.

Карта «Тройка». Ее используют для оплаты покупок, счетов и проезда в общественном транспорте, в том числе в метро. Карточку выпускают, обслуживают. Она является не только платежным средством, но и единым проездным. К «Тройке» можно подключить программу лояльности «Мультибонус» и возвращать часть расходов на покупки в супермаркетах, ресторанах, за поездки в такси и общественном транспорте. Ею оплачивают коммунальные услуги, штрафы ГИБДД, мобильную связь и интернет без комиссий. С этой картой бесплатно снимают наличные в банкоматах ВТБ и партнеров, переводят по номеру телефона до 100 000 ₽ ежемесячно. С ее помощью открывают накопительный счет с повышенной ставкой.

«ВТБ-Магнит». Она же является картой лояльности сети «Магнит», на которую начисляют бонусы. Ими можно оплачивать покупки и в других магазинах с кешбэком до 5% в первый месяц, а затем – до 1%. Если приобретать товары в магазинах «Магнит», «Магнит Косметик», «Магнит Аптека», «Магнит Семейный», кешбэк составляет до 6% в первый месяц и до 5% далее. Нет комиссии за переводы по номеру телефона, оплату услуг ЖКХ, штрафов, снятие наличных и получение уведомлений. Счет «ВТБ-Магнит» можно бесплатно пополнять с других банковских карточек.

Как оформить дебетовую карту

Самый простой способ оформить дебетовую карту

— воспользоваться онлайн-заявкой на сайте ВТБ:

Выберите продукт, который вам подходит, и нажмите на кнопку «Оформить», которая находится под его названием.

Заполните онлайн-заявку (без паспорта, если это дебетовая карта «Мир»), внесите запрашиваемые сведения о ребенке, если это Детская карта.

Отправьте электронный документ и укажите модель вашего мобильного телефона для последующей активации карточки.

Выберите способ получения: доставить на дом курьером или забрать в офисе ВТБ. В отделении можно получить любой вид дебетовой карты, на дом же можно заказать доставку для дебетовой карты «Мир», «ВТБ-Магнит».

Как пользоваться дебетовой картой

Все достаточно просто:

Сначала активируют карточку. ПИН-код устанавливают в приложении «ВТБ Онлайн» или по телефонам 1000, 8 (800) 100 24 24.

Пополняют счет. Это делают наличными через банкомат, переводом с другой карточки с помощью интернет-банка или мобильного приложения без комиссии.

Чтобы получать кешбэк, дебетовую карточку подключают к программе лояльности. Для этого заходят в «ВТБ Онлайн», выбирают таб «Бонусы» и нажимают на кнопку «Подключить».

При совершении покупки в магазине прикладывают пластик на кассе к платежному терминалу. Нужная сумма спишется, на телефон придет уведомление об этом. Если сумма большая, нужно ввести ПИН-код, тоже приложив карточку к экрану или вставив ее в нишу терминала. Если клиент пользуется «ВТБ-Магнит», пластиковый носитель предъявляют кассиру для начисления или списания бонусов.

В ресторанах, кафе платят карточкой так же, как в предыдущем случае. Вместо кассира оплату примет официант.

Чтобы заплатить за проезд, прикладывают карточку к валидатору. Понять, что средства списаны, поможет появление зеленого сигнала на устройстве.

Оплату коммунальных услуг, штрафов, пополнение счета мобильного выполняют с помощью терминала. Выбирают нужную опцию, вводят реквизиты организации, сумму, прикладывают пластик к устройству, вводят ПИН-код. Можно оплатить услуги, не выходя из дома, с помощью интернет-банка или мобильного приложения. В этом случае после ввода данных на телефон приходит СМС-сообщение с цифровым кодом. Его нужно вбить в указанное поле на экране компьютера или смартфона. После этого сумма спишется со счета.

Если клиент пользуется приложениями Mir Pay или Samsung Pay, для оплаты открывают одно из них и приближают экран смартфона к терминалу, валидатору, банкомату.

Для покупок в онлайн-магазинах при выполнении оплаты вводят личные данные, номер дебетовой карты, срок ее действия и код безопасности. Последний расположен на обратной стороне пластика. Обычно на телефон приходит одноразовый код, который надо ввести, и после этого деньги за товар спишутся автоматически.

Продлевать или перевыпускать карточки ВТБ не нужно, они бессрочные. Новый носитель требуется, если старый потеряли и заблокировали. Чтобы прекратить действие карточки, звонят по телефону 8 (800) 100 24 24 и сообщают последние четыре цифры ее номера.

https://m-carta.com/debet/debetovaya-multikarta-mir-banka-vtb24.html